В современном мире, где финансовая грамотность становится необходимостью, многие начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли вкладывать деньги в фондовый рынок или же хранить их на банковских счетах? Том Гарднер, генеральный директор инвестиционной компании Motley Fool, в недавнем интервью поделился своими наблюдениями и советами по поводу инвестирования и сравнил фондовый рынок с банком, предлагающим гораздо более высокие проценты, чем обычный банк. Фраза Тома Гарднера о фондовом рынке как о «банке с высокой процентной ставкой» привлекает внимание новоиспеченных инвесторов, ведь большинство людей привыкло думать, что банковские депозиты – это самый надежный и эффективный способ сохранить и приумножить свои денежные средства. Однако практика показывает, что среднегодовой доход фондового рынка значительно превосходит тот, что предлагают банки, даже при стабильных высоких ставках на депозиты. Одним из важнейших моментов, которые подчеркивает Гарднер, является понимание того, что инвестиции в акции не всегда будут приносить положительный результат ежегодно. Фондовый рынок непредсказуем, и в отдельные периоды может демонстрировать серьезные просадки.
Тем не менее, если рассматривать инвестиции в долгосрочной перспективе, то может быть достигнут гораздо более ощутимый рост и приумножение капитала. Гарднер напоминает об одном ключевом правиле: не стоит ожидать, что все вложения принесут прибыль. Из партии из 25 акций несколько окажутся «лидерами», приносящими существенную прибыль, часть компаний может не оправдать ожиданий и привести к убыткам. Это нормально для фондового рынка, и если инвестор научится правильно формировать портфель, учитывая подобные риски, он сможет достичь хороших результатов. Стоит отметить статистику за последние 30 лет.
Средняя годовая доходность индекса S&P 500 составляла около 10,5%. Для сравнения, банковские депозиты и высокодоходные сберегательные счета сейчас обычно предлагают ставки ниже 5%. Такая разница в доходности делает фондовый рынок привлекательным инструментом для инвесторов, готовых принять умеренные риски ради долгосрочных выгод. Тем не менее, грамотный выбор акций — это задача не из простых. Исследования показывают, что около 40% акций из индекса Russell 3000 за период с 1980 по 2020 год потеряли более 70% стоимости и не смогли восстановиться.
Более того, две трети всех акций за этот период показали доходность ниже по сравнению с индексом в целом, а в 40% случаев доходность была отрицательной. Как же фондовый рынок смог показывать впечатляющие результаты, несмотря на такой уровень неудачных инвестиций? Ответ кроется в силе «звездных» компаний, которые не просто приносили прибыль, но значительно превосходили средние показатели рынка. Пример таких компаний включают мировые гиганты, которые давно стали узнаваемыми брендами: Amazon, Walmart, Starbucks, Chipotle, Google (Alphabet), Meta (Facebook), Netflix, Apple и Microsoft. Эти фирмы были и остаются примером для инвесторов, поскольку их успешный рост способен компенсировать убытки от других менее успешных акций. Еще один важный момент, который выделяет Том Гарднер, — необходимость дисциплины и регулярности в инвестициях.
Нужно не только выбирать хорошие компании, но и продолжать инвестировать независимо от текущей рыночной ситуации. Это помогает нивелировать краткосрочные колебания и воспользоваться эффектом сложных процентов. Гарднер отмечает, что страх перед потерями и непонимание рынка — основные барьеры, препятствующие людям делать первые шаги в инвестировании. Однако, если научиться преодолевать эти страхи и стараться углублять знания в финансовой сфере, можно построить полноценный инвестиционный портфель, который со временем будет приносить стабильный доход. Таким образом, фондовый рынок можно воспринимать как альтернативу банковским вкладам, которая обладает большим потенциалом доходности.
Стоит понимать важность диверсификации и искать компании с устойчивым бизнесом и перспективами роста. Следуя советам Тома Гарднера, инвесторы смогут минимизировать риски и максимизировать прибыль, что особенно ценно для тех, кто только начинает свое путешествие в мир инвестиций. В конечном счете, фундаментальный вывод из мысли Тома Гарднера прост: деньги, лежащие без дела в банке, работают слишком слабо. Инвестирование в фондовый рынок при правильном подходе — это шанс получить больше, ведь именно он способен предложить ту самую «высокую процентную ставку», о которой мечтают все, кто желает сохранить и увеличить свои сбережения на долгие годы.
