В последние годы финансовое положение многих канадцев ощутимо ухудшилось из-за усиления инфляции, роста стоимости жизни и увеличения личных долгов. Это обстоятельство стало катализатором изменения поведения потребителей: всё больше людей обращаются к своим банкам в поисках советов и поддержки. Аналитическое исследование, проведённое JD Power в 2025 году, подробно раскрывает эти тенденции и показывает, как меняются ожидания клиентов и роль банков в сфере финансового консультирования. Доверие канадцев к банкам растёт, что является положительным сигналом для финансового сектора. Уровень удовлетворённости клиентов качеством предоставляемых консультаций вырос на 13 пунктов по сравнению с прошлым годом и достиг 579 по шкале из 1000.
Повышение связано с увеличением частоты консультаций, улучшением их качества и актуальности, а также с большей чуткостью банков к финансовым нуждам клиентов. Это подтверждает, что финучреждения успешно адаптируются к новым вызовам и готовы поддерживать своих клиентов в сложные времена. Однако на фоне этого позитивного сдвига стоит тревожная статистика: примерно 44% жителей Канады теперь считаются финансово уязвимыми, тогда как пять лет назад показатель был около 36%. Такая динамика отражает серьёзное давление, которое испытывают домохозяйства из-за роста стоимости базовых товаров, услуг и кредитных обязательств. Увеличение личных долгов и нестабильность доходов создают дополнительную нагрузку на финансовую безопасность многих семей.
Согласно исследованию JD Power 2025 года, меняется и характер запросов, с которыми клиенты обращаются к банкам за советами. Ранее основное внимание уделялось долгосрочному финансовому планированию — инвестициям, подготовке к выходу на пенсию и накоплениям. Сейчас же отдельная категория клиентов предпочитает получать помощь именно с текущими финансовыми задачами – управлением ежедневным бюджетом, своевременной оплатой счетов и регулированием кредитной нагрузки. Рост интереса к советам по вопросам оплаты счетов и управлению долгами говорит о новых приоритетах канадцев в финансовом планировании. Специалисты отмечают, что люди всё больше обеспокоены сохранением стабильности в краткосрочной перспективе, стараясь максимально эффективно управлять ограниченными ресурсами, чтобы избежать просрочек и дополнительных платежей.
Этот сдвиг отражён в статистике: за период с 2021 по 2025 год запросы на консультации по вопросам оплаты счетов выросли на 4%, а по вопросам кредитования – на 2%. В то время как интерес к инвестиционному и пенсионному консультированию снизился. Особенно высокая активность наблюдается среди определённых групп населения. Иммигранты, прожившие в Канаде менее двух лет, проявляют наибольший интерес к финансовым консультациям – 47% этой категории клиентов заявляют, что «очень заинтересованы» в помощи своего банка. Кроме того, консультации по финансовому управлению востребованы среди состоятельных клиентов (32%) и молодых людей с относительно высоким уровнем доходов (31%).
Такое распределение отражает социально-демографические особенности потребностей и ожиданий от банковских услуг. Важным аспектом остаётся качество коммуникаций между банками и их клиентами. Несмотря на положительную динамику и рост интереса к консультациям, менее половины клиентов (49%) отмечают, что банк умеет сделать взаимодействия запоминающимися. Этот показатель стабилизировался на одном уровне, что указывает на необходимость поиска новых инструментов и каналов связи, способных укрепить доверие и повысить удовлетворённость. Эксперты по маркетингу и клиентскому опыту рекомендуют финансовым организациям использовать комплексные коммуникационные стратегии, направленные на постоянное подтверждение своей готовности поддержать клиента в любой момент.
Важно, чтобы банки не только предоставляли качественные консультации, но и активно информировали клиентов о доступных возможностях и решениях, укрепляя чувство безопасности и уверенности. Интересно, что нынешние тенденции отражают более широкие глобальные изменения, связанные с постпандемическим восстановлением, ростом неопределённости в экономике и изменениями в поведении потребителей. Рост финансового стресса заставляет людей более тщательно анализировать свои расходы и искать профессиональную помощь там, где они чувствуют наибольшую поддержку – в банках, которым они доверяют. Таким образом, финансовый сектор Канады стоит на пороге новых вызовов и возможностей. Потребность в консультациях, ориентированных на решение повседневных финансовых проблем, требует от банков адаптации своих сервисов и расширения спектра поддержки.
В свою очередь, усиление качества банковских консультаций и эффективные коммуникационные стратегии позволят укрепить лояльность клиентов и повысить их удовлетворённость, что особенно важно в условиях растущей финансовой нестабильности. Для конечных потребителей этот тренд обозначает возможность получать более персонализированную и оперативную помощь в сфере личных финансов. Банки всё чаще становятся надёжными партнёрами, которые помогают клиентам не просто сохранять стабильность, но и строить финансовые стратегии с учётом текущих реалий и новых рисков. В заключение стоит отметить, что данные JD Power отражают важные и перспективные изменения, стимулируемые социально-экономическими факторами. Увеличение числа финансово уязвимых канадцев и рост запроса на банковские консультации свидетельствуют о необходимости системного подхода к финансовому образованию и поддержке со стороны банков и государственных структур.
Только совместные усилия в этих направлениях смогут способствовать повышению финансовой устойчивости населения и укреплению общего экономического благополучия страны.
