Турция активно совершенствует правовое поле в области криптовалют с целью усиления контроля и предотвращения злоупотреблений в финансовой сфере. Недавно Министерство финансов Турции анонсировало новые правила, которые заметно ужесточают требования к криптовалютным сервисам и пользователям. Главная цель этих изменений — повысить прозрачность операций с цифровыми активами, обеспечить более надежную защиту от отмывания денег, финансирования терроризма и других видов экономической преступности. По данным государственного агентства Anadolu Agency, новые меры потребуют от криптоплатформ собирать подробную информацию о каждой транзакции. Пользователи будут обязаны указывать источник средств и подробно описывать цель перевода.
Минимальная длина описания операции должна составлять не менее двадцати символов. Такой подход поможет регуляторам лучше отслеживать движение средств и выявлять сомнительные операции. Кроме того, введены временные ограничения на вывод криптовалют. В случаях, когда на транзакции не распространяется «Travel Rule» — международный стандарт обмена информацией между финансовыми учреждениями — установлены периоды удержания средств. Большинство выводов будет задерживаться на 48 часов, а первая процедура вывода с нового аккаунта — на 72 часа.
Эти меры направлены на повышение безопасности и снижение рисков, связанных с быстрыми переводами средств без достаточного контроля. Особое внимание уделено стабильным монетам, которые всё чаще используются для проведения крупных операций и ликвидации криптопозиций. Для предотвращения быстрого вывода подозрительных средств установлены дневные и месячные лимиты на переводы стабильных монет: пользователи смогут отправлять не более трех тысяч долларов в день и пятидесяти тысяч долларов в месяц. При этом криптоплатформы, которые в полной мере соблюдают требования «Travel Rule» и обеспечивают сбор полной информации об участниках переводов, могут применять удвоенные лимиты, что стимулирует полное соблюдение правил. Министр казначейства и финансов Турции Мехмет Шимшек подчеркнул, что ужесточение законодательства направлено на борьбу с преступным использованием криптовалют без ограничения легитимных операций.
По его словам, государство стремится сохранить «пространство для законной деятельности с криптоактивами», одновременно с этим исключая возможности для мошенничества и нелегальных схем. Кроме административных мер, предусмотрены также юридические и финансовые санкции для криптоплатформ, не соблюдающих новые правила. В том числе возможна потеря лицензии или её аннулирование, что станет серьёзным прецедентом для отрасли. Эти жесткие меры продемонстрируют решимость турецких властей контролировать рынок криптовалют и обеспечивать его прозрачность. Отметим, что не все переводы попадут под ограничения.
Транзакции, связанные с обеспечением ликвидности, маркет-мейкингом и арбитражем, освобождаются от лимитов, если пользователи смогут доказать законность происхождения своих средств, а сама операция будет тщательно отслеживаться платформой. Это позволит профессиональным участникам рынка работать свободно, поддерживая стабильность и ликвидность криптовалютных обменников. Новые правила в Турции стали важным шагом к гармонизации национального законодательства с международными стандартами в криптосфере, например, с европейским нормативным актом Markets in Crypto-Assets (MiCA). В начале года Комитет по рынкам капитала страны принял ряд норм, вводящих лицензирование и регуляторные процедуры для провайдеров криптосервисов. Это включает контроль за операциями криптобирж, криптокошельков и депозитариев, что повышает уровень доверия к отрасли и соответствует мировым тенденциям.
Серьёзными являются требования к структурам криптоплатформ в Турции. Для регистрации и работы на рынке они должны соответствовать критериям по квалификации управляющих, составе акционеров и минимальным финансовым требованиям. Так, биржи обязаны иметь уставной капитал не менее 4,1 миллиона долларов, а депоненты владеют минимальной планкой в 13,7 миллионов. Такие параметры призваны повысить ответственность и финансовую устойчивость операторов. Учитывая растущий интерес населения к криптовалютам, регуляция этого сегмента становится ключевой задачей для государства.
Контроль над транзакциями, необходимый для борьбы с фродом и теневой экономикой, одновременно должен не ограничивать возможности для инноваций и легитимного инвестирования. Турецкие власти, судя по всему, стремятся правильно сбалансировать эти задачи. Для инвесторов и пользователей криптовалют новые правила означают необходимость более тщательного подхода к ведению операций. Важно внимательно заполнять все данные при переводах, соблюдать лимиты и ожидать возможных задержек при выводах. Соблюдение этих требований поможет избежать блокировок счетов и претензий регуляторов.
Турция, являясь одним из крупных развивающихся рынков блокчейна, показывает пример комплексного и взвешенного подхода к регулированию цифровых активов. Ее опыт может быть полезен для других стран, которые находятся на пути создания собственной нормативной базы для криптовалют. Таким образом, новые правовые инициативы укрепляют прозрачность и безопасность криптовалютной экосистемы в Турции, способствуют интеграции местных операторов в глобальный рынок и формируют устойчивую правовую основу для дальнейшего развития этой сферы в стране.
