В последние годы криптовалюты и технологии блокчейна стремительно завоевывают популярность по всему миру, предлагая альтернативные финансовые решения и новые возможности для инвестиций. Вместе с этим все чаще появляются новые угрозы и мошеннические схемы, используя растущую заинтересованность в цифровых валютах. Одним из таких инцидентов стало недавнее расследование полиции австралийского острова Тасмания, где выяснилось, что все пятнадцать самых активных пользователей криптовалютных банкоматов оказались жертвами мошенников с общими потерями, суммарно превышающими 2,5 миллиона австралийских долларов. Более трети этих средств — около 592 тысяч долларов — было внесено непосредственно через крипто-банкоматы. Анализ ситуации показывает, что мошеннические схемы становятся все изощреннее, а типовые методы обмана часто применяются прямиком к пользователям криптовалютных сервисов посредством местных банкоматов, делающих процесс получения цифровых валют доступным даже для рядовых граждан.
В данном случае злоумышленники использовали психологическое давление и манипуляции, заставляя жертв переводить деньги именно через крипто-банкоматы, чтобы скрыть следы преступной деятельности. Один из руководителей операций киберполиции Тасмании, детектив-сержант Пол Тернер, отметил, что зачастую пользователи подвергались воздействию с использованием «фейковых инвестиционных» предложений или изощренных романтических афер. Когда банки или финансовые учреждения начинали подозревать неладное и блокировали обычные переводы, жертвы получали инструктаж от мошенников, чтобы использовать крипто-банкоматы для совершения транзакций. Такая ситуация осложняет работу правоохранительных органов, поскольку криптовалюта, будучи децентрализованным активом, оставляет меньший цифровой след, и вывести средства из мошеннических схем становится сложнее. Кроме того, использование крипто-банкоматов снижает вероятность немедленного вмешательства банковских структур, являясь дополнительным инструментом, позволяющим мошенникам ускорить вывод украденных средств.
В своеобразном «раннем предупреждении» для жителей Тасмании, детектив Тернер подчеркнул, что если кто-либо получает пожелания внести денежные средства в криптовалютном терминале от незнакомца или сталкивается с высоко давящей тактикой и срочными сроками, это, скорее всего, указывает на мошенническую схему. Помимо инфицирования отдельными случаями, ситуация выявляет глобальную тенденцию к злоупотреблению криптовалютным ATM-оборудованием. Растущий рынок крипто-банкоматов в Австралии и особенно в Тасмании способствовал увеличению подобного мошенничества. Если в 2021 году на острове насчитывался всего один крипто-банкомат, то к настоящему времени эта цифра выросла более чем до двадцати четырех. Сам регион Австралии входит в тройку мировых лидеров по количеству криптовалютных банкоматов, уступая только США и Канаде.
По последним данным, Австралия располагает почти двумя тысячами подобных устройств, что серьезно повышает доступность покупки и продажи цифровых валют для населения. Такой рост, безусловно, способствует развитию криптоиндустрии, но одновременно создает благоприятные условия для преступников, которые без труда вовлекают пользователей в мошеннические схемы. В ответ на рост мошенничества Фининтеллектуальное агентство Австралии — AUSTRAC — усилило контроль и ввело новые правила и ограничения по операциям с крипто-банкоматами с начала июня 2025 года. Эти меры направлены на минимизацию рисков и повышение прозрачности транзакций. Меры включают ограничение максимальной суммы одновременного внесения средств, а также ужесточение проверок операторов крипто-банкоматов и их пользователей.
Недавние действия правоохранительных органов и регуляторов стали частью глобальной инициативы по борьбе с использованием криптовалют для отмывания денег, финансирования преступности и мошенничества. В странах по всему миру наблюдается схожий тренд. Так, Новая Зеландия ввела полный запрет на крипто-банкоматы и ограничила международные денежные переводы наличными с целью препятствовать криминальной деятельности. В США некоторые города, примерно Spokane в штате Вашингтон, приняли решение о запрещении установки новых крипто-банкоматов и удалении существующих, мотивируя это рисками мошенничества и обеспечением защиты граждан от финансовых преступлений. Важно учесть, что криптовалюты и связанные с ними технологии имеют огромный потенциал, открывая новые горизонты для экономического роста и финансового включения.
Однако для того, чтобы максимально снизить риски и защитить пользователей, необходимо усиливать не только технические методы безопасности, но и образование общественности. Владельцы цифровых активов должны быть информированы о существующих угрозах и уметь распознавать признаки мошенничества, чтобы не стать легкой добычей для злоумышленников. Практические рекомендации включают настороженность при получении подозрительных предложений, особенно тех, что требуют внесения средств через крипто-банкоматы или другие анонимные инструменты. Рекомендуется категорически избегать переводов средств под давлением, а также отношению осторожно к предложениям, которые обещают высокую прибыль или настоятельно требуют незамедлительных действий. Кроме того, важно использовать только проверенные и лицензированные сервисы обмена криптовалют и поддерживать связь с официальными каналами, чтобы своевременно получать предупреждения о новых видах мошенничества.
Ситуация в Тасмании служит ярким примером глобальных вызовов, стоящих перед криптоиндустрией. Растущий интерес к цифровым валютам создает новые возможности, но при этом требует ответственного подхода как со стороны пользователей, так и регуляторов. Только совместные усилия на международном уровне и внимательная работа с сообществом помогут создать безопасную среду для развития технологий и защиты финансовых интересов населения. В конечном итоге, каждый должен помнить, что криптовалюты — это не только инвестиции и инновации, но и зона повышенных рисков, с которыми нужно уметь грамотно взаимодействовать, чтобы обезопасить себя и свои активы от мошеннических посягательств.
