В последнее время в криптовалютной отрасли разгорается новый скандал, связанный с Bitcoin-мостом Garden Finance — платформой, позиционирующей себя как «самый быстрый Bitcoin-мост». Обвинения в адрес этого проекта выдвинул известный блокчейн-исследователь ZachXBT, который заявил, что свыше 80% комиссионных сборов Garden Finance связаны с отмыванием похищенных средств. Эта ситуация указывает на серьёзные уязвимости в децентрализованных финансовых сервисах и вновь ставит под сомнение эффективность существующих механизмов противодействия отмыванию денег (AML) в криптомире. Суть обвинений ZachXBT опубликовал обвинения 21 июня 2025 года в социальной сети X (в прошлом Twitter), где рассказал, что большая часть комиссии, полученной Garden Finance, идет на обработку транзакций, связанных со взломом биржи Bybit. Именно оттуда, по данным исследователя, исходят средства, контролируемые Северокорейской хакерской группой Lazarus Group, известной благодаря масштабным кибератакам и краже криптовалюты на сотни миллионов долларов.
Вызвавшая резонанс публикация указывала, что обвинения напрямую опровергают заявленную децентрализацию Garden Finance. ZachXBT утверждает, что торговая платформа работает с централизованной ликвидностью, при этом один единственный актор неоднократно пополнял ликвидность токена cbBTC через Coinbase, что указывает на центральный контроль. Ответ Garden Finance В ответ на обвинения сооснователь Garden Finance Джаз Гулати отверг заявления ZachXBT. Он пояснил, что 30 BTC комиссионных были заработаны ещё до взлома Bybit и назвал обвинения в децентрализации необоснованными и вводящими в заблуждение. Garden Finance подчеркивает, что их платформа функционирует как безкастодиальный сервис, предоставляя пользователям кроссчейн свопы с минимальными рисками и максимальной скоростью — обмен завершается за 30 секунд.
В качестве доказательства прозрачности команда Garden Finance указывает на собственную аналитику: более 24 984 BTC прошло через свопы, общей стоимостью свыше 1,5 миллиарда долларов, а комиссия достигла 40,11 BTC. Однако представители Garden Finance также упомянули о ведении сотрудничества с крупными игроками рынка, такими как Bybit, Binance, Coinbase, а также с аналитическими фирмами по отслеживанию подозрительных переводов. Интегрируя современные инструменты трекинга и распознавания подозрительной активности, сервис предпринимает шаги для борьбы с незаконными транзакциями и замораживания средств злоумышленников. Почему эта история важна? Дело Garden Finance отражает одну из главных проблем в сфере децентрализованных финансов — противостояние отмыванию денег. Несмотря на высокий уровень прозрачности и публичности блокчейн-транзакций, злоумышленники продолжают находить способы обхода систем обнаружения и поддержки анонимности, используя сложные схемы с многочисленными кошельками и ценообразование транзакций.
Более того, обвинения ZachXBT вскрывают потенциальные противоречия между декларациями проектов о децентрализации и их реальной архитектурой. Использование централизованной ликвидности может означать уязвимость к контролю, цензуре или злоупотреблениям, что особенно опасно для платформ, занимающихся обработкой больших объемов средств. Влияние на криптоиндустрию Скандал с Garden Finance подталкивает к переосмыслению подходов в регулировании криптовалютных мостов и DEX-платформ. Регуляторы во всем мире все активнее разрабатывают механизмы контроля за трансграничными переводами, в том числе используя аналитические инструменты для выявления подозрительных действий. В частности, в Гонконге планируют ввести новые инструменты трекинга для борьбы с отмыванием в криптосфере.
Внутри индустрии растет понимание важности сотрудничества между платформами, правоохранительными органами и аналитическими компаниями. Только совместные усилия позволяют своевременно выявлять и нейтрализовать угрозы. Инициативы Garden Finance в этом направлении, включая сотрудничество с Coinbase по заморозке средств, можно рассматривать как шаги в правильную сторону. Параллели с другими случаями Этот инцидент не уникален в мире криптовалют. Недавний арест Иурия Гугнина, основателя Evita Pay, также высветил проблемы, связанные с масштабным отмыванием денег через стейблкоины.
В его деле фигурирует более полумиллиарда долларов, связанных с обходом санкций против российских банков, что дополнительно подчеркивает риски использования криптоинструментов в криминальных целях. Еще одна общая черта подобных историй — сложность отслеживания транзакций, поскольку злоумышленники активно меняют кошельки, используют миксеры и другие инструменты для повышения анонимности. Это требует постоянного развития технологий анализа и мониторинга. Что ждёт рынок дальше? Урок, который можно извлечь из ситуации с Garden Finance, заключается в необходимости повышать уровень ответственности среди смарт-контрактных проектов и мостов. Для пользователей важно критически подходить к выбору сервисов, обращая внимание не только на скорость или комиссии, но и на вопросы безопасности, конфиденциальности и этической репутации.
Появляются новые стандарты и лучшие практики, объединяющие лучшие разработки в области AML и KYC без ущерба для удобства и приватности пользователей — это может стать ключом к росту доверия и распространению децентрализованных финансов. Текущие вызовы стимулируют разработчиков совершенствовать архитектуру мостов, улучшать прозрачность и интегрировать блокчейн-аналитику, чтобы упростить выявление подозрительных активностей и предотвращать криминальные сделки. Заключение История с обвинениями против Garden Finance и позиции ZachXBT поднимает масштабные вопросы контроля, доверия и ответственности в криптоэкосистеме. Вызовы, с которыми сталкиваются такие платформы, свидетельствуют о том, что децентрализация — это не только про технологию, но и про прозрачность и этику. Для индустрии криптовалют крайне важна выработка баланса между инновациями и соблюдением норм безопасности, что требует не только технических, но и нормативных подходов.
Своевременные совместные усилия всех участников рынка помогут минимизировать риски отмывания денег и откроют путь к более зрелому и устойчивому развитию криптофинансов.
