В современном мире финансовых услуг динамика партнерств и слияний играет ключевую роль в формировании конкурентных преимуществ на рынке. В этом контексте важное значение приобретает новость о том, что Commonwealth Financial Network привлекает команду советников из Phoenix под руководством Патрика и Дженнифер Фанк общей стоимостью клиентских активов около $430 миллионов. Этот шаг становится знаковым событием для обеих сторон и в целом для индустрии консультационных услуг с персональными финансами. Commonwealth Financial Network — это организация с устойчивой позицией на рынке, которая известна своим ориентированным на клиента подходом и вниманием к построению долгосрочных взаимоотношений с инвесторами. Недавняя сделка, в рамках которой компания подписала соглашение о приобретении LPL Financial, также указывает на стремление к масштабированию и увеличению возможностей поддержки советников по всей стране.
В этом ключе привлечение команды Функ расширяет клиентскую базу и усиливает присутствие Commonwealth в ключевых регионах, таких как Phoenix. Патрик Фанк и его супруга Дженнифер на протяжении 25 лет выстраивали свою практику с особенным упором на корпоративные пенсионные планы малого и среднего бизнеса. Именно такое специализованное направление позволило им сосредоточиться на глубоком понимании потребностей клиентов и создании значимых финансовых решений. В интервью Патрик отмечает, что первые встречи с инвесторами, например обсуждения 401(k)-планов на рабочих местах, часто становятся первыми шагами к долгосрочным отношениям и возможности оказать действительно заметное влияние на финансовое благополучие людей. Особенно стоит выделить, что до перехода в Commonwealth команда Фанк была частью Osaic, крупного игрока на рынке, сделавшего ставку на консолидированные бизнес-модели через вхождение различных брокер-дилеров, включая Securities America.
Опыт работы в крупной структуре позволил Функам освоить механизмы масштабного обслуживания, но переход в Commonwealth обозначил новые стандарты в клиентском сервисе и бизнес-процессах. Дженнифер подчеркивает, что коммуникация с новым партнером стала гораздо более оперативной и удобной: например, открытие новых счетов занимает считанные минуты благодаря интеграции цифровых решений и электронной подписи. Современный финансовый рынок предъявляет высокие требования к адаптивности и технологической продвинутости представителей индустрии. В связи с этим Commonwealth демонстрирует инициативу в развитии своих платформ и сервисов, обеспечивая простоту и качество взаимодействия с клиентами. Переход в этот экосистемный комплекс дает советникам, подобным Функ, возможности для развития как в плане расширения клиентской базы, так и в улучшении внутренних процессов обслуживания.
Интересно отметить, что в последнее время различные крупные брокер-дилеры активизировали попытки привлечь советников Commonwealth, стремясь воспользоваться переходным периодом, вызванным объявлением приобретения LPL Financial. Среди них можно выделить такие компании, как Cetera Wealth Management, Raymond James и Kestra. Председатель Cetera, Тодд Макай, в открытых письмах обращался к советникам Commonwealth, указывая на потенциальные сложности с переходом к LPL и предлагая альтернативы с более благоприятными условиями. Однако руководители LPL выражают уверенность в удержании значительной части кадров, что подтверждается их стратегической работой с советниками и структурированным процессом интеграции. Планируемое завершение сделки между LPL Financial и Commonwealth предполагается во второй половине 2025 года, а окончательная интеграция платформы и переход советников — к началу 2026 года.
Для команды Функ такой переход открывает перспективы дальнейшего роста и развития с использованием ресурсов одной из крупнейших независимых брокерско-консультационных сетей страны. Переход на платформу Commonwealth усилит их возможности в управлении активами клиентов, предоставит доступ к расширенному спектру сервисов и технологий, что в конечном итоге улучшит качество рекомендуемых финансовых решений. С точки зрения клиентов, объединение усилий и технологий сопутствующих компаний сулит более удобный и современный доступ к финансовым продуктам, большему числу инструментов для управления капиталом, а также увеличению прозрачности и оперативности обслуживания. Пример команды из Phoenix показавает, что успешные советники ценят не только масштаб и поддержку со стороны большой организации, но и внимание к индивидуальности отношений, что оказывается важным аспектом в стабильном развитии практики. В целом, приобретение Phoenix-практики с клиентскими активами на уровне $430 миллионов отражает стратегический план Commonwealth по укреплению позиции на рынке финансовых консультантов и расширению спектра услуг.
