В условиях стремительного развития цифровых технологий и расширения сферы криптовалют международные финансовые преступления становятся все более сложными и масштабными. Одним из ярких примеров такого вызова стало дело индийского гражданина, осуждённого в Соединённых Штатах Америки за мошенничество, связанное с криптовалютами на сумму более 20 миллионов долларов. Случай привлёк внимание не только зарубежных правоохранительных органов, но и индийского Управления по правоприменению (Enforcement Directorate, ED), которое предприняло решительные меры по изъятию активов, связанных с данным преступлением.История расследования и ареста начинается в декабре 2023 года, когда в аэропорту Атланты был задержан Чираг Томар - индиец, подозреваемый в организованной схеме хищения криптовалюты. Его обвиняли в обмане сотен пользователей в США посредством создания поддельных сайтов, имитирующих официальный ресурс криптовалютной биржи Coinbase.
Эти фальшивые порталы были оптимизированы таким образом, чтобы при поиске в интернете отображаться выше настоящего сайта, что значительно увеличивало количество жертв.Суть мошенничества заключалась в том, что пользователи, думая, что зашли на официальный сайт Coinbase, вводили свои логин и пароль. Однако злоумышленники создавали искусственные ошибки входа, вынуждая пользователей звонить по указанным номерам, которые напрямую связывали их с колл-центром преступников, подконтрольным Томару. Получив доступ к учётным данным, мошенники моментально переводили криптовалютные активы пользователей на свои кошельки, а затем продавали криптовалюты на различных пиринговых площадках (P2P), конвертируя средства в индийские рупии и выводя их на банковские счета членов семьи Томара.В октябре 2024 года федеральный суд в Шарлотте, Северная Каролина, вынес приговор Томару, назначив ему 60 месяцев лишения свободы за многочисленные эпизоды хищения средств на сумму свыше 20 миллионов долларов.
Судебные материалы фиксировали, что преступник использовал украденные деньги не только для ведения роскошного образа жизни - приобретения дорогих часов, автомобилей премиум-класса как Lamborghini и Porsche, а также частых поездок в Дубай и Таиланд - но и для покупки недвижимости в Индии, что стало причиной инициирования внутреннего расследования Управлением по правоприменению.ED в феврале 2025 года провело тщательные обыски в домах и офисах, связанных с обвиняемым и его семьёй, в городе Нью-Дели и Мумбаи. По данным агентства, им удалось идентифицировать и изъять активы на сумму около 42,8 крор рупий, а оценка стоимости криптовалюты, проходящей через индийские обменники, была доведена до 600 крор рупий. Такая масштабная операция продемонстрировала решимость индийских правоохранителей бороться с подобными киберпреступлениями, невзирая на международный характер дела и сложность доказательной базы.Это громкое дело иллюстрирует сложности регулирования криптовалютного пространства, которое по-прежнему остаётся в значительной мере неурегулированным.
Важным аспектом стало взаимодействие между зарубежными и индийскими органами правопорядка, подчёркивающее необходимость международного сотрудничества для противодействия финансовым преступлениям, перерастающим национальные границы. Усиление контроля и прозрачности операций с цифровыми валютами, соблюдение стандартов финансовой безопасности и применение технических решений для предотвращения мошенничества становятся приоритетными задачами для регуляторов по всему миру.Эксперты отмечают, что методика мошенников, основанная на фишинговых сайтах и использовании поискового продвижения для подмены официальных ресурсов, представляет серьёзную угрозу пользователям, особенно тем, кто не обладает достаточными знаниями в области цифровой безопасности. Образовательные программы, направленные на повышение финансовой грамотности и информирование граждан о рисках в сфере криптовалют, становятся жизненно необходимыми для снижения уязвимости аудитории.В ответ на эти вызовы Управление по правоприменению Индии усилило нормативно-правовую базу, направленную против отмывания денег и финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами.
Законодательные инициативы предусматривают более жёсткий контроль за обменными сервисами, а также усиление ответственных мер к тем, кто предоставляет платформы для операций с криптовалютой, чтобы предотвратить использование их в преступных целях.Случай Чирага Томара также подчеркнул важность координации действий между различными государственными ведомствами - от финансовых регуляторов до правоохранительных структур и судебной системы. Такой мультидисциплинарный подход обеспечивает комплексное расследование, позволяющее эффективно выявлять, пресекать и преследовать трансграничные финансовые нарушения.Таким образом, данный прецедент служит предупреждением и напоминанием о том, что цифровая революция, несмотря на все свои преимущества, несёт в себе не только новые возможности, но и значительные риски, которые требуют вовлечения всех участников финансовой экосистемы. Только совместными усилиями можно создать безопасную и стабильную среду для развития инновационных технологий, при этом защищая права и интересы конечных пользователей.
.
