В условиях стремительного роста популярности криптовалют в последние годы одновременно увеличивается и количество мошенничеств, связанных с использованием цифровых активов. Одним из ярких примеров последних дней стал инцидент в штате Техас, где правоохранительные органы приняли необычное решение – вскрыть крипто-банкомат, чтобы вернуть семье, пострадавшей от обмана, потерянные $25 тысяч. Эта история привлекла внимание не только местных жителей, но и всего крипто-сообщества, вызвав дебаты о тактике и правомерности подобных действий полиции, а также поставила под вопрос текущие меры безопасности и регулирования крипто-АТМ в США и других странах. Суть инцидента заключается в том, что семья из графства Джаспер, расположенного на северо-западе от Хьюстона, стала жертвой мошеннической схемы, в ходе которой злоумышленник представился государственным служащим. Под предлогом необходимости оплаты штрафов или задолженностей жертве заставили перечислить довольно внушительную сумму — 25 тысяч долларов — через крипто-банкомат.
Для многих непосвящённых использование именно такого способа перевода денег могло показаться безопасным и привычным, но именно здесь и кроется главная уязвимость. Получая деньги в цифровой форме на адрес криптовалютного кошелька, жертва практически не имеет возможности вернуть средства обратно без согласия получателя. Осознав мошенничество, семья обратилась в полицию. Местное отделение шерифа графства Джаспер во главе с шерифом Чаком Хавардом прошло через все формальности — получило судебное разрешение на проведение осмотра и вскрытие банкомата Bitcoin Depot, установленного в их районе. Для вскрытия оборудования сотрудники использовали специальный инструмент для резки металла и корпусов.
Целью было изъять носители данных и оборудование, с помощью которого можно было восстановить информацию о транзакциях и попытаться вернуть украденные средства. По словам шерифа, после проведения подобных действий их удалось вернуть около 32 тысяч долларов, куда вошли не только украденные 25 тысяч, но и дополнительная сумма, связанная с операциями на банкомате. В прессе подчеркивалось, что такие случаи мошенничества с криптовалютами достаточно сложны для расследования. Это связано с анонимностью и децентрализованным характером крипто-транзакций, а также с отсутствием единого органа контроля, который мог бы оперативно заморозить или вернуть переведённые средства. Реакция сообщества и экспертов на действия шерифа была неоднозначной.
Многие пользователи Reddit и других платформ усомнились в правомерности действий полиции, утверждая, что вскрытие банкомата — что по сути является частной собственностью торговой точки — может быть разрушительным и даже незаконным, если владелец оборудования не участвовал в мошеннической схеме. Некоторые сравнивали ситуацию с конфискацией денежных средств из кассы магазина после того, как покупатель приобрёл подарочные карты для передачи мошенникам. Тем не менее шериф Хавард ясно дал понять, что его приоритет — защита граждан и их собственности от мошенников и преступников, что оправдывает использование всех доступных инструментов. Инцидент с банковским аппаратом Bitcoin Depot стал не единственным примером проблем с крипто-АТМ. В последние годы во многих странах наблюдается рост мошенничества с участием этих устройств, которые благодаря своей популярности используются злоумышленниками для отмывания денег и проведения незаконных операций.
В апреле 2024 года Федеральное бюро расследований США (FBI) сообщило о почти 11 тысячах жалоб, связанных с мошенничествами через крипто-банкоматы и общими потерями свыше 246 миллионов долларов. Эта цифра на 31% превышает показатели за 2023 год, что свидетельствует о нарастающей проблеме. Аналогично, власти Австралии ввели ограничения на денежные операции с крипто-банкоматами, установив лимит в 5 тысяч австралийских долларов на внесение и снятие наличных, пытаясь предотвратить дальнейшее рост мошенничества. Некоторые города, например, Спокан в штате Вашингтон, пошли ещё дальше — полностью запретив работу крипто-АТМ после резкого увеличения числа случаев обмана местных жителей. Таким образом, ситуация с крипто-банкоматами продолжает оставаться актуальной темой для органов власти, компаний, занимающихся их установкой, и, конечно, пользователей криптовалют.
Для спасения жертв мошенничества крайне важна своевременная реакция правоохранительных органов, а также просвещение широких масс населения о рисках и способах защиты. Эксперты в сфере безопасности рекомендуют всегда тщательно проверять источники информации и избегать переводов по сомнительным требованиям, особенно когда речь идет о криптовалютных операциях, оборот которых существенно отличается от традиционных банковских переводов. Несмотря на технические и юридические сложности, случай в Техасе показывает, что даже в условиях децентрализованного и анонимного мира цифровых валют возможно проведение успешных расследований и возврат украденных средств, если в дело включаются специалисты и правоохранительные органы применяют нестандартные подходы. Тем не менее, чтобы полностью решить проблему мошенничества с крипто-банкоматами, необходимы системные меры: ужесточение нормативной базы, внедрение современных технологий отслеживания транзакций, а также просвещение пользователей. И только тогда можно будет надеяться на значительное снижение ущерба от подобных преступлений.
История из Джаспера — это урок для всех участников криптоэкосистемы. Он напоминает, что несмотря на всю привлекательность и удобство цифровых валют, всегда важно оставаться внимательным и ответственно подходить к вопросам безопасности, чтобы не стать очередной жертвой мошенников.
