В последние годы криптовалютный рынок развивается с огромной скоростью, привлекая внимание миллионов инвесторов и пользователей по всему миру. Вместе с этим растет и количество преступлений, связанных с цифровыми активами — от мошенничества и взломов до отмывания денег с использованием криптовалют. В США власти активно работают над законодательными инициативами, направленными на противодействие таким злоупотреблениям и обеспечение безопасности финансовой системы. Одной из последних важных инициатив стал законопроект, предложенный двумя сенаторами — Кэтрин Кортес Масто из штата Невада и Чарльзом Грассли из Айовы, который предусматривает расширение полномочий Секретной службы США в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами. Законопроект получил название «Combatting Money Laundering in Cyber Crime Act of 2024» и был официально представлен 2 августа 2024 года.
Главная цель инициативы — дать Секретной службе новые инструменты и более широкие полномочия для расследования незаконных операций с цифровыми активами, а также борьбы с нелегальными предприятиями, действующими в криптопространстве без соответствующих лицензий. Таким образом, проект направлен на пресечение мошеннических схем и противодействие отмыванию денег с использованием криптовалют. Одна из ключевых причин, по которой законопроект получил поддержку, — возросшая роль цифровых активов в современной экономике и угрозы, которые они могут представлять для финансовой безопасности страны. Криптовалюты предоставляют преступникам новые возможности для осуществления нелегальных операций, скрывая их через сложные транзакции и анонимные адреса в блокчейнах. Сенатор Кортес Масто подчеркнула, что финансирование преступной деятельности с помощью цифровых активов является прямой угрозой безопасности и стабильности США.
Она отметила, что данный законопроект позволит более эффективно расследовать новые формы финансовых преступлений с участием криптовалют и защитить американских граждан и институты. Сенатор Чарльз Грассли также отметил необходимость усиления оценки угроз со стороны так называемых «сомнительных финансовых предприятий», способствующих отмыванию денег. По его словам, включение такого рода финансовых операций в поле зрения федеральных правоохранительных органов создаст новые возможности для прогнозирования и предотвращения преступлений. Реальные масштабы проблемы подтверждают данные аналитических компаний, таких как Chainalysis. В 2023 году с помощью криптовалют было отмыто порядка 22,2 миллиарда долларов, что хотя и на 30% меньше показателей 2022 года, когда сумма составляла 31,5 миллиарда, остаётся значительным вызовом для регуляторов и правоохранителей.
Несмотря на это, в феврале того же года Министерство финансов США подчеркнуло, что наличные деньги по-прежнему остаются основным инструментом для отмывания доходов от преступной деятельности в стране, хотя роль криптовалют постепенно растёт. Для борьбы с криптовалютными преступлениями уже предпринимаются меры со стороны различных ведомств. Министерство финансов, Министерство юстиции, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в последние годы активизировали свои усилия по выявлению и пресечению незаконных схем, связанных с цифровыми активами. Новый законопроект даст дополнительные полномочия и возможность координации действий на уровне Секретной службы США, что исторически является агентством, ответственным не только за защиту высших лиц государства, но и за расследование преступлений, связанных с финансовой системой страны. Следует отметить, что компетенция Секретной службы выходит далеко за рамки охраны политиков.
Их миссия связана с обеспечением безопасности финансового сектора США и предотвращением преступлений, нарушающих экономическую стабильность. Именно поэтому расширение их полномочий в связи с криптовалютными преступлениями становится ключевым звеном в общей системе предупреждения финансовых злоупотреблений. Важно понимать, что законопроект появилось на фоне ряда других законодательных инициатив, которые направлены на снижение рисков, связанных с использованием цифровых активов. Недавно Палата представителей США приняла закон о защите финансовых технологий, включающий меры для предотвращения незаконной деятельности с криптовалютами и одновременно сохраняющий права и свободы пользователей. Расширение полномочий Секретной службы ожидается позитивно и в контексте глобальных тенденций.
В мире наблюдается рост нормативных инициатив по регулированию крипторынка, направленный на обеспечение прозрачности, повышение безопасности и защиту инвесторов. Активизация правоохранительных органов в США соответствует международным стандартам борьбы с финансовыми преступлениями и способствует укреплению доверия к цифровым активам как средству инвестирования и расчетов. Однако вместе с расширением возможностей для расследований возникает и ряд вопросов и вызовов. Основной сложностью является технологическая сложность криптовалютных транзакций и анонимность пользователей. Для эффективной работы агентствам потребуется наращивание компетенций в области блокчейн-аналитики, создание специализированных команд и использование передовых технологий.
Кроме того, необходимо обеспечить прозрачный и законный процесс контроля, чтобы не нарушать права граждан и не создавать чрезмерные бюрократические барьеры для легальных участников рынка. Также критики отмечают, что расширение полномочий может привести к усилению контроля и надзора, что способно вызвать опасения у пользователей криптовалют, особенно в контексте конфиденциальности и сохранения децентрализованной природы многих цифровых активов. Баланс между обеспечением безопасности и защитой личных свобод должен стать одним из приоритетов при реализации новых норм. Нельзя не упомянуть и примечательный факт, что сама Секретная служба уже занимается экспериментами с блокчейн-технологиями. Например, у них даже появилась коллекция NFT, которая предназначена не для продажи, а скорее для изучения и продвижения цифровых инноваций.
Это говорит о том, что ведомство стремится адаптироваться к новым реалиям и использовать современные технологии в своих целях. В свете вышесказанного, законопроект, предлагающий расширить полномочия Секретной службы США в борьбе с криптовалютной преступностью, представляет собой важный и своевременный шаг на пути к созданию более безопасного рынка цифровых активов. Он отражает необходимость адаптации системы правоохранительных органов к специфике и вызовам нового финансового мира. Для участников крипторынка и широкой общественности принятие таких мер — это сигнал о том, что цифровая экономика не останется вне зоны контроля и что государство стремится не только развивать инновации, но и защищать их от злоупотреблений. В конечном итоге это способствует стабильности, защищенности и долгосрочному развитию отрасли, что положительно сказывается на всех участниках рынка — от инвесторов до конечных пользователей.
Таким образом, новые законодательные инициативы в области криптобезопасности и финансового регулирования являются неотъемлемой частью эволюции цифровой экономики. Расширение полномочий Секретной службы призвано усилить защиту национальной безопасности и финансовой системы США, предоставляя органы правопорядка необходимый инструментарий для борьбы с современными угрозами, которые исходят из цифрового мира.
