В последние годы криптовалюты становятся всё более популярными среди инвесторов и пользователей по всему миру. Однако с ростом интереса к этим цифровым активам увеличивается и число мошеннических схем, направленных на хищение средств. Одним из наиболее опасных видов мошенничества стали так называемые «phishing» или фишинговые атаки, особенно их разновидность – approval phishing, при которых жертву обманывают, заставляя её дать мошенникам разрешение на управление криптовалютным кошельком. Проникновение таких схем в повседневную жизнь криптоэнтузиастов вызывает растущую обеспокоенность, и именно с этой проблемой решилась бороться компания Chainalysis, мировой лидер в области анализа блокчейна. В марте 2024 года совместно с полицией Калгари (Канада) был запущен пилотный проект, который с апреля по июнь превратился в масштабную международную операцию под названием Spincaster.
Целью этой кампании стало выявление и пресечение деятельности преступных групп, использующих approval phishing для хищения криптовалюты, убытки от которых с мая 2021 года достигли $2,7 миллиарда. Эта цифра подчёркивает всю важность и масштаб угрозы, с которой столкнулся мир децентрализованных финансов. Операция Spincaster стала совместным усилием различных заинтересованных сторон: в ней приняли участие 12 государственных учреждений из шести разных стран и 17 криптобирж. Такая международная координация облегчила обмен информацией и использование передовых аналитических инструментов для распознавания подозрительной активности на блокчейне. Chainalysis внедрила инновационный трёхсторонний подход, включающий повышение осведомлённости пользователей о рисках approval phishing, оснащение бирж современными инструментами мониторинга и усиление возможностей органов правопорядка в расследовании финансовых преступлений.
Благодаря проактивному подходу удалось не только обнаружить более семи тысяч потенциальных преступных адресов, но и блокировать нелегальные счета, изъять незаконно полученные средства и своевременно предупреждать отдельных лиц об угрозах потери крупных сумм криптовалюты. Оперативные действия в некоторых случаях спасли пользователей от убытков в шесть и более цифр. Об успешности проекта свидетельствуют слова Фила Ларрата, директора по расследованиям Chainalysis, который отметил, что биржи активно используют инструменты компании для тщательной проверки каждой транзакции, выявления подозрительного поведения и предотвращения мошенничеств. Значимость подобных инициатив трудно переоценить, особенно в контексте растущей сложности мошеннических схем. Фишинговые атаки принимают разнообразные формы, начиная с поддельных приложений и заканчивая продуманными романтическими аферами, где мошенники формируют доверие жертвы на протяжении месяцев, прежде чем запросить доступ к её кошельку.
Защита пользователей в такой динамичной среде требует сочетания технических решений и образовательных программ. Кроме того, широкое распространение имеют и другие схемы отмывания средств, используемых преступниками для сокрытия и легализации украденных активов. По оценкам Chainalysis, с 2019 года через различные сервисы конвертации и смешивания было «отмыто» около $100 миллиардов, что подчёркивает важность комплексных мер, направленных на борьбу со всем спектром криминальной финансовой деятельности. Криптовалютные миксеры, которые объединяют миллионные суммы из разных источников, затрудняют отслеживание цепочки происхождения активов. Это осложняет работу правоохранительных органов, но вместе с тем позволяет блокчейн-технологии играть ключевую роль в выявлении и пресечении преступлений за счёт своей прозрачности.
Особую причину для беспокойства создаёт рост санкционированных, но сомнительных площадок, которые становятся удобным инструментом для перевода украденных средств в фиатные деньги. Российская биржа Garantex является примером подобной платформы, усложняющей борьбу с отмыванием денег. На фоне таких вызовов компании и регуляторы усиливают сотрудничество. Chainalysis активно работает с крупными криптокомпаниями, такими как Tether, которая начала интеграцию аналитических инструментов для мониторинга и анализа подозрительных кошельков. В мае 2024 года Tether заморозила $5,2 миллиона в USDT, связанного с фишинговыми ссылками, демонстрируя приверженность строгому контролю и противодействию мошенничеству.
Появление операции Spincaster знаменует новый этап в системной борьбе с криптопреступностью. Совместные усилия технологических компаний, правоохранительных органов и криптобирж позволяют создавать эффективные механизмы защиты инвесторов и пользователей, сокращая масштабы потерь. Осведомлённость о методах мошенничества, обучение безопасности в цифровом пространстве и применение современных систем анализа данных — ключевые элементы такой стратегии. Несмотря на множество сложностей, оптимизм вызывают успехи, достигнутые за последние месяцы. Операции, подобные Spincaster, доказывают, что сфера криптовалют может стать более безопасной для всех участников.
