В последние годы криптовалюты становятся все более популярными и активно интегрируются в финансовую систему многих стран мира. Вместе с ростом их использования возрастает и опасность злоупотреблений, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью. В связи с этим правительства разных государств усиливают контроль и вводят новые правила регулирования криптовалютного рынка. Новая Зеландия присоединилась к числу стран, которые нацелены на серьезную реформу в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). В частности, новозеландское правительство объявило о планах запретить установку и использование криптовалютных банкоматов на своей территории.
Таким образом, страна стремится ограничить возможность преступников конвертировать наличные деньги в высокорискованные активы, такие как криптовалюты. Криптовалютные банкоматы – это устройства, позволяющие пользователям покупать цифровые валюты за наличные или банковские карты с последующим переводом средств на криптовалютный кошелек. Несмотря на удобство, эти устройства достаточно уязвимы с точки зрения безопасности и могут использоваться для отмывания средств. Преступники могут, например, создавать фиктивные объявления о продаже товаров или услуг, направлять покупателей на внесение средств в указанный криптовалютный кошелек, после чего исчезать с деньгами. В стране насчитывается около 221 криптовалютного банкомата, что, хоть и относительно мало по сравнению с другими странами, представляет собой заметный канал для потенциальных злоупотреблений.
Новый подход правительства Новой Зеландии подразумевает запрет работы этих банкоматов с целью уменьшить возможности обхода традиционных финансовых систем и усилить контроль над денежными потоками. Кроме запрета криптовалютных банкоматов, в рамках реформы предлагается установить верхний лимит на международные переводы наличных средств в размере 5000 новозеландских долларов, что эквивалентно примерно 3000 долларам США. Эта мера направлена на ограничение возможности преступников переводить крупные суммы вне финансовой системы, что осложняет выявление и пресечение незаконных операций. В дополнение, правительство намерено повысить полномочия полиции и регуляторов для более эффективного противодействия мошенничеству и отмыванию денег с использованием новых законодательных инструментов. Эти инициативы отражают стремление власти укрепить законодательную базу и обеспечить прозрачность финансовых операций с учетом современных вызовов, которые ставит перед правительствами быстроразвивающийся рынок цифровых активов.
Запрет криптовалютных банкоматов в Новой Зеландии подтверждает тенденцию, наблюдаемую в ряде других стран региона и мира. Например, Австралия уже предпринимает меры по ужесточению регулирования операторов крипто-АТМ, сталкивающихся с обвинениями в содействии мошенникам и отмывателям денег. В глобальном масштабе количество установленных криптовалютных банкоматов достигает десятков тысяч, и значительная часть из них сконцентрирована в США. При этом растет и внимание регуляторов к рискам, связанным с анонимностью и быстрыми переводами цифровых средств. Реформа AML/CFT в Новой Зеландии направлена не только на борьбу с финансовыми преступлениями, но и на создание более стабильной и прозрачной среды для бизнеса.
Власти подчеркивают, что новые правила обеспечат большую ясность и последовательность для компаний, работающих в финансовом и криптовалютном секторе. Таким образом, страна укрепит свои позиции на международной арене как игрок с ответственным и современным подходом к регулированию цифровых активов. Введение ограничений на операции с криптовалютными банкоматами и переводами наличных средств станет еще одним шагом в сторону формирования правовой базы, которая учитывает все риски и возможности рынка цифровых валют. Тем не менее, этот процесс может вызвать дискуссии среди пользователей и участников рынка относительно баланса между свободой использования криптовалют и необходимостью обеспечения безопасности финансовой системы. Эксперты отмечают, что запрет криптовалютных банкоматов в Новой Зеландии может затруднить доступ к цифровым активам для некоторых сегментов населения, особенно тех, кто привык использовать наличные в повседневных операциях.
Вместе с тем, ожидается, что подобные меры послужат сигналом для других государств регионы и мира о важности тщательного контроля и регулирования новых финансовых технологий. В итоге, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма в эпоху цифровых валют требует комплексного подхода, сочетающего законодательные инициативы, усиление контроля и повышение юридической ответственности. Новая Зеландия, предпринимая шаги по реформированию AML/CFT режима, демонстрирует готовность к работе с современными вызовами и обновлению инструментов для защиты финансового сектора от злоупотреблений. Переход к более жесткому регулированию может способствовать стабилизации рынка, повышению доверия пользователей и привлечению новых инвестиций, что особенно важно на фоне продолжающегося роста популярности криптовалют и их интеграции в мировую экономику. Нельзя забывать, что криптовалюты обладают потенциалом для инноваций и улучшения финансовой доступности, однако без должного контроля они представляют существенную угрозу для безопасности и стабильности.
Поэтому баланс между стимулированием развития технологий и обеспечением безопасности остается ключевым элементом государственной политики. В ближайшие месяцы ожидается продолжение обсуждения законопроекта и разработка детальных правил, регулирующих использование криптовалют и связанные с ними операции. Аналитики предсказывают, что Новая Зеландия станет одним из примеров ответственного регулирования цифровых активов, задавая направление для других стран, стремящихся обезопасить финансовую систему и предупредить злонамеренные действия. Таким образом, запрет криптовалютных банкоматов и усиление контроля над международными денежными переводами являются важной частью новой стратегии по обеспечению финансовой безопасности и поддержке законного использования криптовалют в стране.
