В криптовалютном пространстве с развивающимися технологиями и многочисленными инновациями время от времени вспыхивают острые дискуссии, которые затрагивают вопросы безопасности, прозрачности и этичности проектов. Недавний скандал вокруг Bitcoin-моста Garden Finance приковал внимание международного криптосообщества, когда известный блокчейн-аналитик ZachXBT обвинил платформу в содействии отмыванию украденных средств. Данные обвинения стали предметом активного обсуждения среди специалистов, инвесторов и регуляторов, вызывая широкий резонанс в профессиональных кругах и среди среднестатистических пользователей криптовалюты. Это событие стало заметным сигналом тревоги, взывающим к внимательному анализу механизмов работы современных DeFi-проектов, вопросам их децентрализации и ответственности перед пользователями. Истоки конфликта прослеживаются в публикации ZachXBT, сделанной 21 июня 2025 года в социальной сети X, где аналитик указывал, что более 80% комиссионных сборов Garden Finance происхождением связаны с операциями, подозрительными с точки зрения отмывания средств, и, в частности, с группировкой Lazarus Group, которая замечена в хакерских атаках, включая недавнее ограбление криптобиржи Bybit.
Александров пояснил, что большая часть прибыли платформы – это фактически доходы от нелегальных транзакций, что ставит под сомнение официальные заявления проекта о его полном доверии и децентрализации. При этом сама команда Garden Finance публично опровергала эти обвинения. Основатель проекта Жаз Гулати настаивал, что значительная часть заработанных комиссий была получена задолго до инцидента с Bybit и характеризовал публикации ZachXBT как недостоверную информацию, подрывающую репутацию платформы. Отмечалось, что Garden Finance использует современные технологии для обеспечения безопасности пользователей, такие как интеграция с аналитическими инструментами TRM Labs и совместная работа с крупными криптобиржами – Binance, Coinbase и Bybit – для мониторинга транзакций и предотвращения злоупотреблений. Несмотря на это, суть претензий касалась модели работы платформы, которая позиционирует себя как полностью децентрализованная и не предполагающая хранения активов пользователей (zero-custody).
ZachXBT указал, что наблюдал в течение нескольких дней, как одна и та же организация регулярно пополняла ликвидность cbBTC напрямую с Coinbase, что говорит о централизованном управлении и поставляет возможности для контроля и вмешательства. Такой факт противоречит идее о независимости пула ликвидности и может служить индикатором скрытого централизованного влияния, что может стать причиной для критики и беспокойства среди сторонников децентрализации. Помимо технических нюансов, значительный интерес вызывают вопросы, связанные с отмыванием денег в криптовалютной индустрии. Использование децентрализованных протоколов и кроссчейн мостов для перемещения средств между разными блокчейнами затрудняет отслеживание преступной деятельности. Благодаря высокой скорости и низким издержкам транзакций преступники и мошенники получают дополнительные инструменты для легализации своих доходов.
Garden Finance стала одной из таких платформ, где, по мнению ZachXBT, проходят заметные объемы нелегальных переводов. На Dune Analytics можно увидеть статистику проекта, согласно которой общая сумма проведенных через мост транзакций превысила 24 984 BTC или более 1,5 миллиарда долларов. За время работы сервисом выполнено свыше 40 тысяч атомарных свопов, а суммарные комиссионные сборы составили около 40 BTC. В контексте масштабов деятельности подобные обвинения приобретают особую значимость и требуют публичного расследования и информирования сообщества. Согласно официальным заявлениям команды Garden Finance, они инициировали сотрудничество с ведущими аналитическими компаниями и криптобиржами для отслеживания подозрительной активности и максимально быстрого реагирования на инциденты.
Речь идет о внедрении продвинутых систем фильтрации и мониторинга, которые помогают выявлять и блокировать транзакции с криминальным следом. Также сообщается о совместных усилиях с Coinbase для заморозки средств, проходящих через платформу. Несмотря на эти меры, критика ZachXBT поднимает более широкие проблемы экосистемы DeFi, в частности вызовы обеспечения настоящей децентрализации, контроля безопасности и прозрачности при высокой скорости и анонимности операций. Скандал вокруг Garden Finance – хороший пример того, как баланс между инновациями и соблюдением нормативных требований, а также борьбой с криминалом может быть хрупким и требовать постоянного внимания. Внимание общественности к таким ситуациям способствует формированию более ответственного подхода к проектированию и управлению криптоплатформами, а также стимулирует развитие инструментов для противодействия отмыванию денег (AML).
Нельзя игнорировать и другие примеры финансовых злоупотреблений, связанных с криптоиндустрией, такие как арест в Нью-Йорке основателя Evita Pay, обвиняемого в масштабной схеме отмывания с нарушением санкций на сумму более полумиллиарда долларов. Такие истории подчеркивают необходимость интеграции комплексных механизмов регулирования и сотрудничества между централизацией и децентрализацией для создания безопасной и надежной среды для развития цифровых активов. В итоге, ситуация с Garden Finance вызывает у экспертов и пользователей множество вопросов и требует открытого диалога, усиленного обмена информацией и дальнейшей оптимизации безопасности в экосистеме. Для инвесторов и участников рынка важно учитывать данные риски и делать выбор в пользу проектов с прозрачной политикой, проверенными технологиями и высоким уровнем ответственности. Резонанс вокруг обвинений ZachXBT подчеркивает, что развитие криптовалютного пространства неизбежно сопровождается столкновениями интересов и поиском баланса, что делает индустрию динамичной и сложной, но в тоже время полно перспектив и возможностей для роста.
Для будущего рынка критически важно увеличить уровень аудитории в понимании проблем безопасности и децентрализации, а также стимулировать развитие нормативной базы, которая сможет гармонизировать инновации с защитой пользователей и предотвращением финансовых преступлений. Появляются новые инструменты отслеживания и анализа, такие как криптотрекеры и аналитические платформы, которые с каждым годом становятся более совершенными и позволяют своевременно выявлять подозрительную активность. Таким образом, инцидент с обвинениями Garden Finance – это не только история конкретного проекта, но и вызов всей индустрии, который должен быть воспринят всерьез для обеспечения устойчивого и здорового развития блокчейн-технологий и крипторынка в целом.
