В последние годы криптовалюты стали не просто инструментом инноваций и новых финансовых возможностей, но и удобным средством для обхода санкций и финансирования теневых операций. Особенно тревожной становится ситуация вокруг стран, находящихся под международными санкциями и использующих цифровые активы для поддержки своих программ по разработке и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ). Мировое сообщество, включая такие организации, как Финансовая группа по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (FATF), бьет тревогу: уровень угрозы, связанной с использованием криптовалют поражающими технологиями санкционных режимов, растет экспоненциально. FATF опубликовала доклад, раскрывающий масштаб и сложность схем финансирования программ ОМУ с помощью цифровых активов, и обратилась к странам с настоятельной рекомендацией ужесточить контроль и обеспечить надежное сотрудничество между государственными и частными структурами. Одним из самых активных участников криптообхода санкций является Северная Корея.
В отчете FATF подчеркивается, что страна значительно расширила своё присутствие в цифровом пространстве, применяя развитые технологии хакерских атак, использования виртуальных валют и создания сложных многоуровневых сетей для сокрытия финансовых потоков. В начале 2025 года Северная Корея была прямо связана с кражей свыше 1,5 млрд долларов криптовалюты с известной торговой площадки ByBit. Помимо хищений, эта страна использует доходы от работы своих IT-специалистов за рубежом, а также нелегальную деятельность в различных секторах экономики для пополнения бюджета, направляемого на развитие вооружений. Разнообразие тактик, используемых санкционными государствами и поддерживаемыми ими сетями, поражает своей сложностью и изощренностью. Создание подставных компаний, манипулирование данными о конечных бенефициарах и активное применение цифровых активов для маскировки транзакций стали обычной практикой.
В таких схемах ключевую роль играет использование многочисленных посредников, которые помогают перемещать средства и материалы, сохраняя анонимность участников и затрудняя работу служб финансового мониторинга и правоохранительных органов. Доклад FATF выделяет несколько основных стратегий, по которым строятся схемы обхода санкций. Среди них — манипуляции информацией о владельцах и бенефициарах, использование возможностей криптовалют для анонимных сделок, а также эксплуатация уязвимостей в морском секторе, где злоумышленники применяют хитроумные маршруты судоходства для транспортировки запрещенных товаров. Эти многоуровневые сети часто комбинируют методы, создавая крайне сложные для выявления и пресечения цепочки. Большое внимание в документе уделяется необходимости межгосударственного и межведомственного сотрудничества.
FATF призывает правительства усилить регуляторные рамки, внедрять современные технологии мониторинга и обмена информацией, а также наладить более тесное партнерство с частным сектором, который зачастую является первым в позиции выявления подозрительных операций. Без такого скоординированного подхода борьба с финансированием ОМУ через цифровые платформы рискует оказаться неэффективной. Рост преступной активности в криптопространстве подтверждается и другими данными. В 2024 году сообщалось о рекордных потерях американских инвесторов от мошенничества с цифровыми валютами — более 9 миллиардов долларов, что на 66% превышает показатели предыдущего года. Федеральное бюро расследований США получило почти 150 тысяч жалоб на криптомошенничество, что демонстрирует масштаб и серьезность угрозы.
Аналитическая компания Chainalysis отметила, что более 60% всех украденных криптовалютных активов приходится на действия хакеров, связанных с Северной Кореей. Несмотря на рост негативных тенденций, в отчете отмечается, что в целом объем нелегальной криптоактивности по сравнению с общим объемом операций остается относительно небольшим — менее 1%. Однако FATF предупреждает, что сама тенденция увеличения использования цифровых активов для обхода санкций и финансирования опасных программ требует незамедлительного внимания и действий. Успехи современных технологий дают возможность как создавать новые инструменты противодействия, так и применять их в противоправных целях. По мнению представителей FATF, в случае отсутствия объединенных усилий и быстрого реагирования ситуация может привести к серьезным последствиям для глобальной безопасности.
Финансирование и развитие программ создания оружия массового уничтожения с помощью криптовалют угрожают не только региональной, но и международной стабильности. Предупреждение FATF звучит как призыв к немедленным изменениям в законодательстве, усилению контроля за цифровыми активами и развитию международного сотрудничества в сфере финансовой безопасности. Криптовалюты и технологии блокчейн продолжают оказывать трансформационное влияние на мировой финансовый ландшафт, создавая как новые возможности, так и новые вызовы. Государства и международные организации стоят перед необходимостью найти правильный баланс между поддержкой инноваций и обеспечением безопасности. Укрепление нормативных механизмов и обмен опытом — ключевые факторы в борьбе против злоупотреблений, связанных с финансированием опасных программ через цифровые активы.
В итоге важность комплексного и целенаправленного подхода к регулированию крипторынка становится очевидной. Международное сообщество должно мобилизовать ресурсы, объединить усилия и использовать современные технологии для предотвращения масштабного обхода санкций и противодействия угрозам, исходящим от тех, кто эксплуатирует цифровые активы в целях нанесения ущерба мировой безопасности. В условиях стремительного роста цифровых технологий именно совместная ответственность и активное сотрудничество помогут остановить экспоненциальный рост рисков и сохранить стабильность в глобальном масштабе.
