В последние годы криптовалюты привлекли огромное внимание инвесторов по всему миру благодаря своей инновационной природе и потенциально высокой доходности. Однако вместе с этим возросло и количество мошеннических схем, использующих эту область для наживы за счет доверчивых и мало осведомленных людей. Одним из последних значимых расследований стал уголовный процесс в Bellflower, Калифорния, где операторы финансовых услуг обвиняются в мошенничестве на сумму более одного миллиона долларов. Особое внимание уделялось жертвам – представителям испаноязычного сообщества, многие из которых имели ограниченное владение английским языком и оказались особенно уязвимы к преступной деятельности. История этого дела начинается с основания фиктивной инвестиционной платформы под названием Zukre Platform Corporation.
Под прикрытием законной финансовой компании, действующей через бизнесы Fuego Tax и Supremo Tax, два оператора – Йоне Лопес Риос и Эрвинг Диас Куевас – предлагали своим клиентам возможность вложений в якобы безрисковые криптовалютные майнинговые проекты. Их обещания включали высокую доходность и гарантии сохранности средств, что создавало иллюзию безопасности и надежности в глазах жертв. Для повышения доверия злоумышленники использовали поддельное мобильное приложение, демонстрирующее фальшивые доходы и постоянный рост вложений. Благодаря продуманной маркетинговой кампании и личным контактам в испаноязычном сообществе, они сумели убедить около 30 человек инвестировать суммы от 4500 до 280 000 долларов. В итоге общая сумма ущерба превысила один миллион долларов.
Многие из потерпевших встречали сложности не только в понимании условий инвестирования из-за языкового барьера, но и в попытках вернуть свои средства после того, как выплаты перестали поступать. Обвинения против Йоне Лопеса Риоса и Эрвинга Диаса Куеваса включают не только крупную кражу, но и подделку документов, а также использование чеков с недостаточным покрытием. По данным следствия, период преступной деятельности охватывает с сентября 2020 года по декабрь 2022 года. Вся схема была тщательно продумана, чтобы максимально затруднить раскрытие и избежать подозрений. Лос-Анджелесский окружной прокурор Натаниэль Дж.
Хохман выразил твердую позицию в отношении финансовых преступлений подобного рода. В официальном заявлении он подчеркнул, что его офис не будет терпеть мошенничество, которое разрушает жизни людей, особенно тех, кто наиболее уязвим и доверчив. Важность борьбы с подобными злоупотреблениями подчеркнул и заместитель окружного прокурора Уильям Парк, возглавляющий отдел по экономической справедливости и борьбе с мошенничеством, связанным с нотариусами. Расследование данного дела стало результатом совместной работы нескольких органов, включая Калифорнийское управление по защите финансовых услуг и инноваций, отдел шерифа Лейквуда и бюро расследований окружного прокурора. Такое взаимодействие различных государственных структур демонстрирует растущую необходимость в комплексном подходе к выявлению и пресечению финансовых преступлений, особенно в сферах новых технологий и цифровых активов.
Этот случай свидетельствует о важности повышения финансовой грамотности и расширения доступа к надежным образовательным ресурсам для всех слоев населения, особенно для иммигрантов и тех, кто сталкивается с языковыми барьерами. Мошенники часто используют недостаток информации и доверие в качестве инструмента для совершения преступлений, поэтому государства и общественные организации должны увеличить усилия по информированию и защите граждан. Жертвам подобных афер рекомендуется обращаться за помощью в специализированные подразделения правоохранительных органов, например, в отдел экономической и трудовой справедливости округа Лос-Анджелес, где им окажут консультации и поддержку в процессе возврата потерянных средств и привлечения виновных к ответственности. Кроме того, эксперты рекомендуют внимательно проверять репутацию инвестиционных платформ, избегать обещаний слишком высокой доходности без риска и консультироваться с профессионалами, прежде чем вкладывать значительные суммы денег. Криптовалютная индустрия продолжает оставаться привлекательной сферой для инвестиций, однако подобные случаи показывают, насколько важно сохранять бдительность и критически оценивать любые предложения.
