В последние годы мошенничество с криптовалютами стало серьезной проблемой в Соединенных Штатах, и штат Аризона не стал исключением. Нарастающее количество случаев мошенничества с использованием Биткойна и других криптовалют привело к тому, что законодатели начали действовать. В марте 2025 года был предложен законопроект, направленный на усиление регулирования крипто-киосков, которые часто становятся инструментом для мошенников. Крипто-киоски представляют собой автоматы, которые позволяют пользователям обменивать наличные деньги на Биткойн или другие криптовалюты. Однако мошенники используют эти устройства, чтобы обмануть людей, притворяясь близкими, представителями государственных органов или доверительными лицами, вынуждая их переводить деньги на счета преступников.
В результате многие случайные пользователи теряют свои сбережения. Согласно данным, в 2023 году американцы потеряли более 5,6 миллиардов долларов из-за мошенничества, связанного с криптовалютами. Эту цифру особенно настораживают пожилые люди, которые становятся главными жертвами преступных схем. Штат Аризона занял шестое место в стране по количеству потерь от мошенничества, что побудило местных властей, включая Генерального прокурора Крис Мэйза, принять меры. Законопроект, представленный республиканцем Дэвидом Маршаллом, требует от операторов крипто-киосков предоставления предупреждений перед проведением транзакций и предоставления информации о том, как распознать мошенничество с криптовалютами.
Таким образом, законодатели стремятся защитить граждан от мошеннических действий и обеспечить более безопасный опыт работы с криптовалютами. Необходимые меры включают предоставление физических квитанций о каждой транзакции, которые должны содержать всю информацию для возможного обращения в правоохранительные органы. Это позволит жертвам мошенничества немедленно действовать, если они подозревают, что стали жертвами обмана. Законом также будет ограничено количество денег, которое новое пользователи могут внести или перевести в течение 72 часов. Это связано с тем, что мошенники часто создают новые учетные записи для того, чтобы многократно переводить большие суммы на счета преступников.
Крипто-киоски стали не только мишенью для мошенников, но и объектом для кибератак. С недавнего времени появились угрозы со стороны таких групп, как хакеры из Северной Кореи, которые сумели украсть 1,5 миллиарда долларов в криптовалюте. Это еще раз подчеркивает важность надлежащего регулирования и защиты инвесторов. Важно отметить, что законопроект не только нацелен на борьбу с мошенничеством, но также подчеркивает необходимость повышения общественной осведомленности о рисках, связанных с криптовалютными транзакциями. Как отметил Мартин Тейлор — представитель Генерального прокурора — необходимо обучать людей всех возрастов, так как никто не застрахован от возможности стать жертвой мошенников.
Рекомендация по созданию «секретного слова» или фразы с близкими может помочь избежать ситуаций, когда нечистые на руку люди используют эмоции жертвы для извлечения выгоды. Хотя некоторые законодатели, включая Маршалла, даже рассматривали возможность полного запрета крипто-киосков в штате, законопроект, как ожидается, пройдет через необходимые этапы голосования и может быть подписан губернатором Кэти Хоббс. Если законопроект будет принят, это станет важным шагом к более безопасному обращению с криптовалютами в Аризоне. С учетом того, что технологии и виды мошенничества продолжают развиваться, важно, чтобы законы адаптировались под современные вызовы. И хотя законопроект сфокусирован на крипто-киосках, различным мошенническим схемам с использованием криптовалют требуется комплексный подход и федеральное регулирование.
Вместе с тем проявление осторожности всегда будет важным аспектом в мире криптовалют. Пользователям рекомендуется обучаться, как распознавать различные схемы мошенничества — романтические обманы, инвестиционные схемы и другие методы, используемые для заманивания жертв. В заключение можно сказать, что меры, принимаемые законодателями в Аризоне, могут стать важным примеру для других штатов, а также послужить основой для возможного федерального регулирования в области криптовалют. При правильном сочетании образовательных инициатив и строгого контроля такой подход может значительно снизить уровень мошенничества и защитить интересы граждан.
