В последние годы биткоин-банкоматы стали популярным инструментом как для тех, кто хочет инвестировать в криптовалюту, так и для мошенников, которые используют эти машины для совершения преступлений. Причины этого явления кроются в самой природе криптовалют и в том, как они облегчают анонимные транзакции. Биткоин-банкоматы представляют собой устройства, позволяющие пользователям обменивать наличные на биткоины и другие криптовалюты. Они сочетают в себе удобство и относительную анонимность, что делает их привлекательными для злоумышленников. Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), с 2020 по 2023 год потери потребителей от мошенничества с биткоин-банкоматами выросли почти в десять раз — с 12 миллионов долларов в год до 114 миллионов долларов.
Более того, по данным FTC, люди старше 60 лет в три раза чаще становятся жертвами таких мошенничеств, чем молодые люди. Мошенники обычно используют тактику манипуляции, чтобы заставить жертву действовать быстро и без должной проверки фактов. Один из распространенных методов включает звонки с фальшивыми предлогами, такими как задержание близкого человека. Например, в недавнем случае 80-летний житель Техаса по имени Джозеф Бентелло получил звонок, в котором его обманом заставили отправить 5000 долларов через биткоин-банкомат, чтобы якобы спасти своего сына. В таком состоянии паники жертвы часто не думают о том, чтобы проверить информацию у своих родных или обратиться в полицию.
Одной из причин, по которой мошенники выбирают биткоин-банкоматы, является тот факт, что после завершения транзакции вернуть деньги практически невозможно. Биткоин-банкоматы передают средства напрямую в криптовалютные кошельки злоумышленников, и отследить эти транзакции крайне сложно. Даже если жертва обращается в правоохранительные органы, вероятность возврата украденных средств в большинстве случаев очень мала. Шериф округа Макленнан, Патрик Макадам, отмечает, что когда-то основными преступниками были грабители банков. Но с увеличением числа интернет-мошенничеств и использования криптовалют работа правоохранительных органов значительно усложнилась.
На примере случая, когда женщина была обманута и перевела 15000 долларов через биткоин-банкомат, шериф заявил, что, несмотря на сложные обстоятельства, их команда сделала все возможное, чтобы вернуть деньги. Это демонстрирует новый подход к борьбе с мошенничеством, связанным с криптовалютами. Некоторые операторы биткоин-банкоматов активно пытаются защитить своих клиентов от мошенничества. Они устанавливают экраны с предупреждениями о возможных схемах обмана, однако это не всегда помогает предотвратить случаи мошенничества. Существующие законодательные меры также варьируются от штата к штату: в некоторых местах, таких как Калифорния и Миннесота, приняты законы, регулирующие деятельность биткоин-банкоматов.
Тем не менее, многие регионы, включая Техас, еще не имеют четких норм по этой теме. Важно отметить, что основной метод обмана заключается в том, что мошенники создают ощущение неотложности. Они подсказывают жертве, как и куда быстро снять деньги, и часто предоставляют QR-коды, которые автоматически направляют средства на счета мошенников. Поэтому, чтобы избежать попадания в ловушки мошенников, важно учитывать несколько простых советов. Первое и самое главное — никогда не переводите деньги в ответ на неожиданные звонки или сообщения.
Если вам кажется, что что-то не так, всегда лучше проконсультироваться с надежным человеком, прежде чем принимать какие-либо меры. Не стоит торопиться. Часто мошенники используют тактику спешки, чтобы жертва не успела проанализировать ситуацию. Большая часть успеха мошеннических схем зависит от отсутствия бдительности и осведомленности жертв. Чем больше людей будут информированы о существующих рисках, тем меньше вероятность, что они окажутся в ситуации, когда могут потерять свои деньги.
Также важно следить за безопасностью своих данных. Никогда не переходите по подозрительным ссылкам, не предоставляйте личные данные незнакомцам и тщательно проверяйте полученные сообщения. Чаще всего мошенники используют социальную инженерию, чтобы найти подход к жертвам и убедить их в том, что они участвуют в законных операциях. В заключение, защита от мошенничества с биткоин-банкоматами требует осознания рисков и готовности принимать меры. Информированность и осмотрительность являются ключевыми факторами для снижения вероятности стать жертвой мошенников.
Помните, что самая безопасная транзакция — это та, которая никогда не происходит в условиях спешки или неясности.
