В современном мире технологий искусственный интеллект постепенно меняет традиционные подходы практически во всех сферах жизни, и финансовый сектор не стал исключением. Канадская компания Conquest Planning стала одной из ярчайших примеров того, как благодаря удачному сочетанию инноваций и опыта можно создать востребованный продукт, способный решить сложные задачи финансового планирования. Недавно Conquest Planning объявила о привлечении $80 миллионов в раунде финансирования серии B. Эти инвестиции станут важным этапом для компании, направленным на масштабирование ее AI-платформы и расширение присутствия на международных рынках, особенно в США. Основанная в 2018 году, Conquest Planning с самого начала ставила перед собой цель воплотить в жизнь идею доступного, точного и персонализированного финансового планирования для широкого круга пользователей — от розничных инвесторов до семей с очень высоким уровнем благосостояния.
Ключевым технологическим элементом компании стал продвинутый AI-движок под названием Strategic Advice Manager (SAM), который помогает финансовым консультантам и их клиентам проводить комплексные расчеты, моделировать различные сценарии, а также понимать долгосрочные последствия тех или иных финансовых решений. AI-технологии позволили Conquest Planning не только повысить скорость обработки данных, но и значительно улучшить качество рекомендаций, делая их более индивидуальными и адаптированными к конкретным целям и потребностям каждого инвестора. Это особенно важно на фоне растущих требований к персонализации в финансовой сфере, где традиционные модели зачастую устаревают и не в состоянии удовлетворить современные запросы клиентов. Среди инвесторов, поддержавших недавний раунд финансирования, стоит выделить такие крупнейшие компании, как Goldman Sachs Alternatives, Canapi Ventures, BDC Capital, Citi Ventures, TIAA Ventures и USAA. Вложение таких значительных средств отражает высокий уровень доверия к бизнес-модели Conquest и признание её важных технологических разработок.
Суммарное финансирование компании после раунда серии B превысило $100 миллионов, что подтверждает стабильно растущий интерес к продуктам Conquest Planning в инвестиционном сообществе. Эти средства позволят компании активно внедрять свои решения на американском рынке — одном из крупнейших и наиболее конкурентных рынков финансовых технологий в мире — а также продолжать совершенствование возможностей AI-платформы. Для многих финансовых консультантов Conquest Planning уже стала незаменимым инструментом. Платформа интегрируется с банками, страховыми компаниями и независимыми финансовыми советниками, предоставляя им средства для управления сложными портфелями с учетом множества переменных. На данный момент сервисом пользуются более тысячи финансовых организаций, включая такие крупные имена, как RBC, Manulife, BNY Pershing и Raymond James.
Кроме того, Conquest заявляет о захвате более 60% рынка финансовых советников Канады, что само по себе является впечатляющим достижением. Компания также активно расширяется на рынках США и Великобритании, где уже фиксируется устойчивый рост числа пользователей и партнерских организаций. Одним из нововведений компании стал модуль SAM Bytes — инструмент, предоставляющий возможность финансовым консультантам взаимодействовать с независимыми инвесторами и теми, кто предпочитает самостоятельно управлять своими активами, получая при этом поддержку в виде интеллектуального анализа и советов. Это решение идеально вписывается в современный тренд развития так называемой «гибридной» модели финансового планирования, которая сочетает преимущества как личного консультирования, так и самостоятельного инвестирования. Финансовый директор Goldman Sachs Alternatives Джейд Мандель отметил, что в условиях непростой макроэкономической ситуации гибкие, современные платформы для финансового планирования становятся особенно востребованными.
Интеграция AI-технологий помогает клиентам лучше ориентироваться в быстро меняющихся условиях и принимать решения, минимизирующие риски. Генеральный директор Conquest Planning Марк Эванс подчеркнул, что эпоха долгих и неэффективных проб и ошибок в финансовом планировании постепенно уходит в прошлое. Благодаря автоматизации и анализу в реальном времени любой инвестор может получить качественные и доступные рекомендации независимо от стадии финансового пути. Такое персонализированное обслуживание меняет бизнес-концепцию индустрии и делает финансовые услуги более прозрачными и удобными. Компания активно инвестирует в развитие своей платформы, улучшая не только аналитические возможности, но и оптимизируя процессы интеграции новых клиентов, а также создавая новые инструменты для динамического создания контента.
Это обеспечивает быстроту адаптации каждого плана к индивидуальным изменениям и требованиям клиента. Технологическое лидерство Conquest Planning и ее инновации получили признание не только в канадском финансовом сообществе, но и за рубежом. Платформа успешно обрабатывает порядка 1,5 миллиона финансовых планов, что говорит о высокой степени доверия финансовых консультантов и их клиентов к предложенным решениям. Что же ожидает компанию в ближайшем будущем? С учетом привлеченных инвестиций и общего тренда цифровизации финансовой сферы Conquest Planning намерена усилить свое присутствие в США, развивать функционал AI для более глубокого анализа и предсказаний, а также расширять спектр предлагаемых услуг. Это поможет финансовым советникам более эффективно обслуживать даже самых требовательных клиентов, учитывая растущую сложность финансовых рынков.
В заключение стоит отметить, что развитие fintech-компаний на базе искусственного интеллекта, таких как Conquest Planning, не только ускоряет процессы и повышает качество финансовых услуг, но и способствует более широкому доступу к ним, что в конечном итоге ведет к улучшению финансового благополучия миллионов людей. Инвестиции в $80 миллионов являются убедительным доказательством того, что будущее финансового планирования за автоматизированными, интеллектуальными платформами, способными адаптироваться к потребностям современного инвестора и обеспечивать прозрачность и надежность на каждом этапе планирования.
