НФТ и финансирование преступности: как виртуальное искусство провоцирует отмывание денег В последние несколько лет рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) привлек внимание как инвесторов, так и преступников. Этот новый способ представления цифровых активов, от художественных произведений до музыкальных треков и даже виртуальной недвижимости, наконец, обрел популярность на массовом уровне. Однако с ростом интереса к НФТ появились и новые угрозы, связанные с отмыванием денег и незаконной деятельностью. Специалисты компании Chainalysis, занимающейся анализом блокчейна, предупреждают о рисках, связанных с использованием НФТ для отмывания денег. Преступники начали находить способы использовать эту технологию для сокрытия происхождения своих незаконных доходов.
НФТ, обладая анонимностью и высокой ликвидностью, создает идеальные условия для осуществления мошеннических схем. Чтобы понять масштабы этой проблемы, важно рассмотреть механизм, посредством которого осуществляется отмывание денег через НФТ. Преступники могут приобретать цифровые активы по завышенной цене, параллельно выполняя транзакции на других платформах. Это делает их действия труднодиагностируемыми. Предположим, что злоумышленник покупает НФТ, который изначально стоил 1 ETH (Ethereum), за 10 ETH.
В этом случае он использует платформу НФТ для создания фальшивой ценности, что позволяет скрыть источник своих доходов. Проблема усугубляется тем, что многие проекты НФТ не имеют обязательного контроля со стороны финансовых регуляторов. Это создает благоприятную среду для отмывания денег. На данный момент многие правительственные органы и организации, занимающиеся борьбой с финансовыми преступлениями, начинают уделять больше внимания НФТ, но пока еще не успели разработать обязательные правила для этого нового вида активов. Еще одна популярная схема, используемая преступниками, — это "ваш трейдинг" (wash trading).
Это практика, при которой одна и та же сторона покупает и продает НФТ, чтобы создать видимость активности на рынке и завышать цену на определенные токены. В результате такой манипуляции создается ложное впечатление о ликвидности и спросе на тот или иной актив, что может привлечь беспечных инвесторов и заставить их вкладывать средства в заведомо завышенные активы. Сложность в том, что для выявления "ваш трейдинга" необходимо иметь доступ к глубокому анализу торговли и транзакций. Chainalysis и другие организации работают над разработкой соответствующих инструментов для выявления таких манипуляций. Однако многие платформы НФТ все еще остаются непрозрачными, что затрудняет контроль и борьбу с подобными схемами.
Другой важный аспект заключается в том, что отмывание денег через НФТ также связано с использованием криптовалют. Многие преступники превращают свои незаконные заработки в криптовалюту и затем используют ее для покупки НФТ. Эта схема дает возможность скрыть реальное происхождение средств и легализовать их, поскольку большинство транзакций в криптомире не требуют обязательной идентификации. Несмотря на вышеупомянутые риски, НФТ также имеют потенциал для законного применения и создания новых возможностей для художников и создателей контента. Многие платформы НФТ предоставляют авторам возможности продавать свои работы напрямую без вмешательства посредников, что создает более справедливую модель распределения доходов.
Однако для того чтобы защитить своих пользователей и предотвратить преступную деятельность, необходимо принять меры. Важно, чтобы платформы НФТ начали внедрять системы проверки, идентификации и мониторинга транзакций. Это позволит не только выявлять мошеннические схемы, но и повышать уровень доверия со стороны инвесторов. Кроме того, правительственным органам и регуляторам следует разработать новые правила и стандарты, которые будут учитывать особенности НФТ и их влияние на рынок. Ключевым аспектом в этом процессе будет сотрудничество между различными участниками рынка, а также внедрение передовых технологий для анализа и мониторинга.
