В последние годы криптовалюты, такие как биткойн и эфириум, стали набирать популярность не только среди инвесторов, но и среди преступников. Считалось, что анонимность и децентрализованный характер цифровых валют делают их идеальным инструментом для нелегальных операций. Однако новый отчет от Fortune ставит под сомнение это предположение, утверждая, что многие преступники все еще предпочитают использовать наличные деньги. Согласно исследованию, проведенному несколькими аналитическими центрами, две трети опрошенных преступников выразили предпочтение наличным деньгам, поскольку это обеспечивает большую степень анонимности и меньший риск быть отслеженными. Это открытие может изменить представления о том, как современные преступники ведут свои дела, и подчеркивает уязвимости в системе криптовалют.
Криптовалюты, безусловно, предоставляют множество преимуществ, в том числе быстроту и легкость трансакций. Однако они также сопряжены с определенными рисками. Основная проблема заключается в том, что несмотря на анонимность транзакций, на рынке криптовалют существуют средства отслеживания, которые могут помочь правоохранительным органам выявить личности и действия преступников. Это делает криптовалюты менее привлекательными для тех, кто предпочитает оставаться незаметным. Отчет также подчеркивает, что распространенность наличных денег в преступном мире объясняется не только их анонимностью.
Наличность, как правило, легче скрыть и использовать, особенно в ситуациях, когда требуется быстрая или неотложная платежная операция. Преступники могут расплатиться наличными в магазинах, ресторанах и других учреждениях, минимизируя риск быть пойманными. Кроме того, финансовые учреждения и государственные органы по всему миру начали внедрять более строгие меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, что делает криптовалютные транзакции более сложными и рискованными. Эти меры включают в себя обязательное идентифицирование клиентов и контроль за крупными транзакциями, что снижает степень анонимности, которую ранее предлагали криптовалюты. Итак, почему же преступники, обладая всеми преимуществами криптовалют, продолжают использовать наличные? Ответ кроется в природе преступной деятельности.
Для многих преступников ключевым фактором является скорость и легкость доступности средств. Наличные деньги позволяют мгновенно завершать трансакции, что критически важно в ситуациях, требующих быстрой реакции. Более того, многие преступные группы действуют в экономической среде, где наличные деньги являются общепринятой формой оплаты. В таких сообществах, где силовые структуры не всегда действуют эффективно, преступники часто зависимы от привычных и проверенных временем методов проведения финансовых операций. Некоторые эксперты также подчеркивают, что уровень принятия и использования криптовалют различается в зависимости от региона.
В странах с высокой цифровой грамотностью и развитыми финансовыми системами, такими как США или страны Европы, преступники могут рассматривать криптовалюты как полезный инструмент. Однако в менее развитых регионах, где инфраструктура для работы с криптовалютами может отсутствовать, наличные остаются предпочтительным выбором. Наряду с этим стоит отметить, что правоохранительные органы активно развивают свои инструменты для противодействия преступному использованию криптовалют. Есть примеры успешных операций, в ходе которых удалось выявить и задержать преступников, использующих криптовалюты для отмывания денег или финансирования терроризма. Это, безусловно, создает дополнительные барьеры для преступников.
Тем не менее, не стоит забывать, что мир преступности постоянно эволюционирует. При изменении обстоятельств преступные группы могут адаптироваться и искать новые пути для обхода существующих систем и механизмов контроля. Криптовалюты, возможно, теряют свою привлекательность на данный момент, но это не значит, что они окончательно уйдут из преступного оборота. Этот отчет подчеркивает важность комплексного подхода к борьбе с преступностью и необходимости понимания, какие инструменты и методы предпочитают преступники. Важно не только развивать технологии для отслеживания финансиирования преступной деятельности, но и сосредоточиться на профильных мерах профилактики.
