В последние годы криптовалюты завоевали популярность как среди инвесторов, так и среди мошенников. Однако среди всего разнообразия цифровых активов особенно выделяется Tether (USDT) — стейблкоин, который стал «предпочитаемым выбором» для отмывателей денег и аферистов. Такие выводы были сделаны в недавнем докладе Организации Объединенных Наций, который подчеркивает растущую угрозу, исходящую от использования Tether в незаконных финансовых операциях. Tether был создан в 2014 году с целью предоставить пользователям стабильную криптовалюту, привязанную к доллару США. На практике это означает, что каждый токен USDT предполагает наличие одного доллара на счету, обеспечивая минимальную волатильность и более предсказуемую среду для транзакций.
Однако в своем стремлении обеспечить доступность и удобство, создатели Tether, возможно, не учли все возможные последствия, включая его использование для отмывания денежных средств и финансирования преступной деятельности. Доклад ООН раскрыл тревожные статистические данные о том, как Tether используется в теневых уголках глобальной экономики. По информации, полученной от экспертов, около 50% всех криптовалютных транзакций, связанных с преступной деятельностью, проводятся с использованием Tether. Это высшая цифра среди всех стейблкоинов и может быть показателем того, что преступники все больше доверяют этой цифровой валюте. Не секрет, что криптовалюты привлекают мошенников благодаря своей анонимности и отсутствию строгого регулирования.
Тем не менее, Tether выделяется на фоне других цифровых активов благодаря своей ликвидности и широкому распространению. Как один из наиболее доступных стейблкоинов, он позволяет пользователям мгновенно конвертировать свои средства в более стабильную форму, избегая колебаний других криптовалют, таких как биткойн или эфириум. Мошенники, использующие Tether, часто прибегают к схемам, связанным с торговлей на черном рынке, интернет-аферами и даже финансированием террористической деятельности. Анонимность, которую предоставляет криптовалюта, делает ее идеальной для подобных операций, и Tether оказывается в центре этих преступных схем. Даже если мошенники используют Tether для своих злонамеренных действий, они часто представляют свои операции как легитимные, прикрываясь маской современных технологий.
Одним из наиболее распространенных способов использования Tether злоумышленниками является обналичивание преступных доходов. Вместо того чтобы обрабатывать наличные деньги, которые можно легко отследить, преступники могут перевести свои средства в Tether. После этого они могут обменивать Tether на другие криптовалюты, что еще больше усложняет отслеживание движения средств. Такой подход фактически позволяет им скрыть свои следы и затруднить работу правоохранительных органов. Правительственные органы многих стран обеспокоены этой ситуацией и начинают необходимость более строгого регулирования криптовалютного рынка.
Одним из шагов, который могут предпринять власти, является внедрение обязательных мер по идентификации пользователей, участвующих в криптопревращениях. Это может помочь отслеживать действия зловредных деятелей и предотвратить мошеннические схемы, которые используют Tether. Тем не менее, внедрение эффективных мер регулирования этой динамичной сферы представляется сложной задачей. Криптовалютный рынок развивается так быстро, что законы часто не успевают за его изменениями. Кроме того, существует риск, что излишнее регулирование может подавить инновации и ограничить легальных пользователей, которые хотят использовать криптовалюту для инвестиционных целей.
Несмотря на эти вызовы, некоторые страны уже начали прорабатывать инициативы по регулированию криптовалют. Например, в Европейском Союзе обсуждаются проекты, которые могут принести больше прозрачности в криптовалютную отрасль и ограничить возможности использования таких цифровых активов, как Tether, для финансирования преступлений. К сожалению, нельзя игнорировать тот факт, что несмотря на всплеск интереса к криптовалютам со стороны правительств и финансовых учреждений, многие пользователи остаются незащищенными. Мошеннические схемы продолжают эволюционировать, и мошенники находят новые способы обмана доверчивых инвесторов. Это особенно актуально в условиях отсутствия четких стандартов и норм, регулирующих криптовалютный рынок.
