С введением обширных санкций на Россию вследствие конфликта в Украине, Москва столкнулась с крайне серьезными ограничениями в международных финансовых потоках. Эти санкции затронули ключевые банки, энергетические компании и экспортеры, практически заблокировав традиционные платежные механизмы через международные банки и платежные системы. Однако Россия научилась адаптироваться к новым условиям, найдя уязвимые звенья в глобальной системе контроля и используя их для восстановления доступа к иностранным капиталам. Одним из таких уязвимых звеньев неожиданно стал Кыргызстан — небольшое государство в Центральной Азии, где быстро набирают популярность цифровые финансовые технологии и криптовалюты.Кыргызстан с его слабым финансовым надзором и законодательными пробелами стал идеальной площадкой для внедрения схем обхода санкций с применением криптовалютных платформ.
Москва активно использовала этот регион как плацдарм для запуска новых криптообменников и платежных каналов, которые позволяют переводить рубли в цифровые токены, а затем выводить средства в офшорные банковские системы. Одной из таких схем стала криптовалютная платформа A7A5, функционирующая при поддержке обменника Grinex — обменника, который, по экспертным оценкам, является неофициальным преемником ликвидированной американскими санкциями крупной российской платформы Garantex.A7A5 прославилась масштабом операций, за первые четыре месяца работы через нее прошло более 9 миллиардов долларов в криптоактивах. Вся архитектура системы строилась на использовании взаимосвязанных сетей агентов, компаний-однодневок и многоступенчатых транзакций, чтобы минимизировать шансы на обнаружение и блокировку. Эта многоуровневая структура позволяла успешно выводить рубли из России, превращая их в цифровые токены и перекачивая в систему западных финансов, обходя традиционные санкционные фильтры.
Ключевая особенность схемы заключалась в использовании именно тех стран и регионов, где правительственные структуры не обладали необходимыми ресурсами для борьбы с новыми финансовыми технологиями и где отсутствовали строгие требования по прозрачности. Кыргызстан, с его частично долларизированной экономикой и слабой регуляторной базой, стал живой лабораторией для таких схем. Отдельные российские граждане усердно внедрялись в местные финансовые институты, открывали фирмы и запускали обменники, используя при этом удаленные и анонимные методы ведения бизнеса, невидимые для западных надзорных органов.С точки зрения российского государства и связанных с ним элит криптовалюты стали не просто модной альтернативой, а стратегическим инструментом обеспечения финансовой устойчивости. Несмотря на первоначальные репрессии российских регуляторов по отношению к цифровым активам, с усилением санкций Москва задумалась о формировании надежных цифровых каналов, способных обеспечить непрерывность денежных потоков.
Криптовалюты с их децентрализованной природой и преобладающей анонимностью в некоторой мере заменили традиционные инструменты вывода капитала и закупок.Кроме того, инвестиции в майнинг-криптовалюты России приобрели международный характер. Активно развивались мощности не только в самой России, но и в соседних странах, включая Кыргызстан, где низкая стоимость электроэнергии и слабый контроль со стороны правоохранительных органов создавали благоприятные условия для масштабных майнинговых ферм. Этот процесс вокруг Кыргызстана набирал обороты, выступая не столько техническим процессом генерирования новых токенов, сколько элементом инфраструктуры, связывающей цифровые активы с реальной экономикой и позволяющей обходить финансовые блокировки.При этом эксперты подчеркивают, что у России сложилась системная стратегия экспериментирования с разными юрисдикциями, направленная на выявление слабых областей и адаптацию операций под местные условия.
Кыргызстан по праву считается не случайным выбором, а осознанным — он стал своеобразным «полигоном» для отработки методов отвода денежных потоков. Такие операции проверяют, насколько долго можно оставаться незамеченными, какие законодательные пробелы и пробелы в процедурах KYC (знай своего клиента) можно максимально использовать, и как быстро можно выводить средства.Схемы обхода санкций с применением криптовалют напоминают подобные операции в других странах, таких как Венесуэла и Иран, где криптоактивы были задействованы для маскировки денежных потоков, поступающих от государственного сектора и связанных с нефтяным экспортом. Но именно Кыргызстан получил статус одной из ключевых точек в масштабной глобальной сети обхода санкций России, где государство не столько формально одобряет подобную деятельность, сколько закрывает глаза на ее существование, сохраняя при этом официальный статус нейтрального участника.Одной из явных иллюстраций масштабов и серьёзности таких операций стала июньская 2025 года громкая индиктация в США в отношении российского гражданина Юрия Гугнина.
Его фирма в Нью-Йорке, Evita Pay, обвиняется в проворачивании операций на сумму более полумиллиарда долларов через американские банки и криптообменники в сотрудничестве с крупными российскими банками, которые подверглись санкциям, такими как Сбербанк и ВТБ. По версии американских прокуроров, схема предусматривала конвертацию рублей в стейблкоины, потом возврат этих средств уже в легализованном виде в финансовую систему США и последующую поддержку поставок технологий для российских организаций.Такие уголовные дела подчеркивают, что криптовалюты в рамках российской схемы санкционного обхода служат не отдельным инструментом, а частью комплексной экосистемы финансовых манипуляций и нелегальных потоков. Это сочетание традиционных методов финансирования с современными цифровыми механизмами позволяет оставаться на шаг впереди западных правоохранительных органов, для которых работа с криптовалютами требует нового уровня технической и институциональной подготовки.Основной провал здесь не только в технических сложностях выявления операций, но и в концептуальных ошибках западной модели санкционного давления.
Современные схемы финансового обхода развиваются намного динамичнее и распределеннее, чем это предусмотрено существующими списками санкционных субъектов и мере контроля отдельных транзакций. Появляется целая сеть квазинезависимых и малозаметных каналов, которые в случае отключения одного элемента быстро перенастраиваются и продолжают функционировать.И даже в тех регионах, где уже действует банковская система, небольшие финансовые структуры в Восточной Европе и Кавказе часто служат выгодными «конечными точками» для вывода средств из крипто-экосистемы обратно в традиционную валюту. В таких условиях доказать не только факт транзакции, но и изначально мошеннические намерения становится крайне сложно.Сама структура контроля и надзора Кыргызстана, как и многих других центральноазиатских стран, далека от совершенства для борьбы с многоуровневыми криптофинансовыми операциями.
Отсутствие единых блокчейн-аналитических инструментов, а также недостаток полномочий у регуляторов и следственных органов затрудняет обнаружение и пресечение операций по отмыванию. Это создает масштабный разрыв между тем, что юридически возможно, и тем, что реально функционирует на практике.Все это заставляет западные страны признать, что традиционные санкционные меры, привязанные к отчетности и идентификации собственности, уже не отвечают реалиям финансовых операций в эпоху цифровизации. Главное теперь — скорость, адаптивность и глубина доступа к финансовым потокам и информации о них. В противном случае пропускается шанс сохранить контроль над одним из немногих рычагов давления на Россию.
