2018 год стал знаковым периодом для рынка криптовалют, однако не по самым позитивным причинам. Несмотря на падение стоимости цифровых валют, количество краж и мошеннических схем в этой сфере выросло более чем в четыре раза, достигнув колоссальной суммы в 1,7 миллиарда долларов. Эти данные стали известны благодаря исследованию американской компании CipherTrace, специализирующейся на кибербезопасности. Их отчет стал тревожным сигналом для всех участников криптовалютного рынка, от инвесторов до разработчиков и регуляторов. Главной причиной такого резкого роста мошенничества и краж стало активное развитие инфраструктуры для торговли и хранения криптовалют, которая зачастую оставалась недостаточно защищенной.
В частности, значительную часть украденных средств — почти 950 миллионов долларов — составили взломы криптовалютных бирж и сервисов, обеспечивающих хранение цифровых активов, таких как кошельки. Это на 260 процентов больше по сравнению с 2017 годом, когда ущерб составил всего 266 миллионов долларов. Особое внимание стоит уделить географическому распределению инцидентов. Более половины случаев краж с бирж — 58% — произошли в Южной Корее и Японии, странах, где криптовалютный рынок является одним из самых активных и высокоразвитых. Несмотря на значительный спад рыночной капитализации цифровых валют, которая упала более чем на 80% с пика 2017 года и в январе 2019 составила около 112 миллиардов долларов, мотивация злоумышленников оставалась высокой.
Вторая крупная категория убытков в криптосфере — exit-мошенничества, или уход с деньгами инвесторов, составившие примерно 725 миллионов долларов в 2018 году. Такие схемы включают в себя фальшивые первичные предложения монет (ICO), поддельные взломы бирж и финансовые пирамиды, в первую очередь «Понци-схемы». Для сравнения: в 2017 году ущерб от exit-мошенничеств составлял всего 56 миллионов долларов, что говорит о резком увеличении числа и масштабов этих преступных действий. По словам главы CipherTrace Дейва Джеванса, который также возглавляет Международную группу по борьбе с фишингом, эти цифры являются только частью реальной картины, поскольку многие случаи мошенничества так и остаются нераскрытыми или незафиксированными. Более того, большая часть украденных и мошеннически присвоенных криптовалют уже прошла процессы отмывания средств, что усложняет их отслеживание и возврат мошенникам.
Интересно отметить, что если в первые три квартала 2018 года основная доля преступлений была связана с хакерскими атаками и техническими взломами, то в последнем квартале значительно возросло количество внутренних мошенничеств и инсайдерских преступлений. Это говорит о трансформации преступных методов, переходе от внешних атак к более сложным схемам с участием лиц, имеющих доступ к системам и инфраструктуре криптовалютных компаний. Это явление поднимает важный вопрос о необходимости усиления мер безопасности внутри организаций, связанных с цифровыми активами, а также повышения прозрачности и контроля со стороны регулирующих органов. В то же время, рост мошеннических схем стимулирует внедрение новых технологий и решений в области кибербезопасности, таких как аналитика блокчейна, искусственный интеллект и многоуровневые системы защиты. Вехой на пути к повышению безопасности стал рост сотрудничества между криптобиржами и правоохранительными органами, а также активное участие международных организаций в разработке стандартов и рекомендаций по противодействию киберпреступлениям в сфере цифровых валют.
Серьезную роль в этом процессе играет обмен данными о подозрительных операциях, а также разработка инструментов для мониторинга и анализа потоков криптовалют с целью выявления незаконных транзакций. Несмотря на растущие риски, рынок криптовалют продолжает привлекать инвесторов благодаря своим уникальным возможностям и потенциалу инноваций. Однако участникам отрасли важно учитывать уроки последних лет, вкладывая ресурсы в повышение безопасности и проведение тщательных проверок партнеров и предложений. Ключевым фактором успеха становится сочетание технологических инноваций, грамотного регулирования и просвещения пользователей об угрозах и методах защиты. Таким образом, период 2018 года продемонстрировал, насколько уязвимым может быть криптовалютный рынок в условиях недостатка контроля и регулирования.
Рост краж и мошенничества стимулировал развитие новых стандартов безопасности и технологий, направленных на защиту цифровых активов. В конечном счете, будущее криптовалютной индустрии зависит от способности ее участников адаптироваться к новым вызовам и обеспечивать доверие пользователей к этому революционному финансовому инструменту.
