Binance, одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж, находится в активных переговорах с Министерством юстиции США (DOJ) по поводу изменения условий многомиллиардного соглашения о предотвращении отмывания денег. В центре обсуждений - возможное снятие требования нанять внешнего комлаенс-монитора, что является важным элементом контроля соблюдения закона, наложенного в результате урегулирования на сумму $4,3 миллиарда. В случае успеха переговоров Binance сможет существенно облегчить свою отчетность и снизить издержки, связанные с внешним надзором, что является редким и значимым шагом в контексте американского правоприменения по криптреку. Это решение отражает более широкую смену политики Министерства юстиции, начавшуюся еще при администрации Дональда Трампа, которая пересматривает эффективность дорогостоящих и иногда мешающих бизнесу корпоративных мониторов. В меморандуме DOJ, опубликованном в начале текущего года, указывалось, что хотя внешние мониторы могут уменьшить риски повторных нарушений, они также могут создавать значительные финансовые и операционные барьеры.
Подобный подход обозначил новую тенденцию - предпочтение менее инвазивных методов надзора с акцентом на улучшенную отчетность вместо постоянного контроля со стороны третьих лиц. Скандал, в рамках которого было установлено требование о мониторинге, начался с утверждений, что Binance допустила масштабные нарушения в части борьбы с отмыванием денег и финансированием нелегальной деятельности через свою платформу. После длительного расследования компания согласилась выплатить рекордный штраф в размере $4,3 миллиарда, один из крупнейших в истории США корпоративных штрафов в финансовой сфере. Одновременно с этим основатель Binance Чанпэн Чжао отбывал четырехмесячный тюремный срок, а весной 2025 года получил поддержку в виде запроса на президентское помилование от Дональда Трампа во время подкаста. Снятие требования о внешнем мониторинге непременно не означает полное снятие контроля с деятельности Binance.
В настоящее время биржа продолжает находиться под надзором со стороны другого ведомства - Министерства финансов США и его подразделения FinCEN. Таким образом, она обязана соблюдать требования внутреннего мониторинга и регулярно предоставлять отчеты о комплаенсе, что представляет собой параллельный и усиливающий контрольный механизм. Однако освобождение от внешнего мониторинга значительно облегчит деятельность Binance и позволит более гибко адаптироваться к требованиям регулирования. Прецеденты снятия внешнего мониторинга в последние годы набирают обороты. Уже были завершены подобные надзорные меры в отношении нескольких крупных компаний, например, Glencore Plc, NatWest Group Plc и американского военно-промышленного подрядчика Austal USA.
Эти компании либо добились полного прекращения мониторинга, либо были переведены на модели отчетности, не требующие постоянного внешнего контроля. При этом затраты на содержание мониторинговых программ достигали сотен миллионов долларов, что стало одним из ключевых факторов, влияющих на решение DOJ по реформированию политики. Факты указывают на то, что Binance находится в сложной, но перспективной позиции. Помимо усилий по реформированию контроля, в публичном поле существуют неоднозначные связи компании с бизнес-проектами близкими семейству Дональда Трампа, включая участие в разработке стабильной монеты USD1, которой оперирует связанная структура World Liberty Financial. Несмотря на негативные публикации, представители Binance категорически отвергают обвинения, подчеркивая прозрачность и ориентированность на соответствие международным стандартам.
Переход к новой модели контроля тесно связан с более мягкой регулировкой криптовалютных компаний, которую проводит как Министерство юстиции, так и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). Некоторое время назад SEC приостановила или свернула несколько расследований, в числе которых дела, связанные с Binance. Эти меры сопровождаются усилиями по выработке гармоничного регулирования и признанием возрастающей роли криптосектора в мировой экономике. Несмотря на то, что криптовалютный рынок остается высокорисковым и подвержен волатильности, возможность сокращения административных барьеров и снижение надзорных издержек дают перспективы для роста и развития крупных бирж, таких как Binance. Кроме того, снижение давления мониторинговых требований может открыть дорогу к более открытой и инновационной деятельности на финансовом рынке, способствуя развитию децентрализованных финансов и привлечению новых инвесторов.
В заключение, переговоры Binance с Министерством юстиции представляют собой важный этап в эволюции регулирования криптовалютной индустрии в США. Смена подхода в пользу уменьшения жестких внешних ограничений отражает растущее понимание необходимости адаптации правового поля к реальным особенностям рынка цифровых активов. При этом сохранение внутреннего мониторинга и комплексных мер комплаенса подтверждает стремление сохранить баланс между свободой инноваций и защитой финансовой безопасности. Развитие таких процессов будет внимательно отслеживаться не только в криптокомьюнити, но и среди регуляторов по всему миру, определяя новые стандарты взаимоотношений между государством и высокотехнологичными компаниями. .
