В последние годы криптовалюты переживают значительный рост как в мире, так и в Турции. Все больше людей обращаются к цифровым активам для инвестиций и расчетов, что привлекает внимание регуляторов. Турция, стремясь усилить контроль над этой сферой и защитить финансовую систему от преступного влияния, объявила о введении новых жестких правил для криптовалютных платформ и пользователей. Министерство финансов Турции анонсировало комплекс мер, которые требуют от криптообменников и сервисов цифровых активов собирать расширенную информацию о происхождении и целях каждого перевода. Теперь при каждой сделке пользователи будут обязаны предоставлять подробное описание операции длиной не менее 20 символов.
Такая мера направлена на предупреждение использования криптовалюты как инструмента для отмывания денежных средств, незаконного финансирования и мошеннических действий. Кроме того, в рамках новых требований к выводу криптоактивов вводятся обязательные периоды ожидания. Большинство пользователей столкнутся с задержкой вывода в 48 часов, а для первой операции с любого аккаунта установлена более длительная задержка в 72 часа. Эта инициатива призвана повысить прозрачность и дать больше времени на проверку подозрительных транзакций, что поможет своевременно выявлять и блокировать нелегальные операции. Особым вниманием в новых правилах уделяется стабильным монетам, или стейблкоинам.
Для ограничения быстрого оттока средств и предотвращения мошенничества, например, в сферах незаконных ставок и финансовых пирамид, введены дневные и месячные лимиты на переводы таких активов. Максимальные суммы ограничены 3000 долларов в день и 50 000 долларов в месяц. Однако платформы, полностью выполняющие требования международного Travel Rule — что подразумевает сбор полной информации о отправителе и получателе — смогут устанавливать лимиты, удвоенные по сравнению с основными. Министр казначейства и финансов Турции Мехмет Шимшек подчеркнул, что главная цель новых регуляций — не мешать легальной деятельности с криптовалютами, а эффективно бороться с их криминальным использованием. Он отметил, что пресечение таких злоупотреблений крайне важно для создания устойчивой и безопасной финансовой экосистемы внутри страны.
При этом свобода ведения честного бизнеса в сфере цифровых активов будет сохранена и поддержана. В случае невыполнения новых требований регулятором будут применяться жесткие санкции, включая административные штрафы, а также возможность лишения лицензий у криптоплатформ. Это свидетельствует о серьезности намерений Турции в усилении контроля над виртуальными активами и формировании прозрачной правовой базы. Интересно, что из-под строгих лимитов будут исключены сделки, связанные с обеспечением ликвидности, маркет-мейкингом и арбитражем, при условии, что пользователи смогут доказать законность происхождения средств, а сами переводы находятся под пристальным мониторингом со стороны платформ. Данные нововведения отражают стремление Турции привести национальное регулирование криптовалют в соответствие с международными стандартами и лучшими практиками.
В частности, Турция ориентируется на рамочные документы Европейского союза, такие как регламент Markets in Crypto-Assets (MiCA), а также внедряет механизмы, аналогичные рекомендациям финансовых международных организаций. Ранее в марте 2025 года турецкий Совет по рынкам капитала (CMB) внедрил обязательное лицензирование и четкие операционные правила для всех криптообменников, кошельков и кастодиальных сервисов. Новая юридическая база включает требования к квалификации топ-менеджмента, структуре акционеров и минимальным уровнем капитала. Например, для криптобирж предусмотрен минимальный капитал в размере 4,1 миллиона долларов, а для кастодиальных компаний — 13,7 миллиона. Введение таких серьезных норм свидетельствует о трансформации криптовалютного рынка Турции из нерегулируемого пространства в высококонтролируемую сферу с прозрачными операционными процессами.
Это должно повысить доверие инвесторов и пользователей, снизить риски мошенничества и создать условия для устойчивого роста отрасли. Эксперты отмечают, что подобные меры помогут сократить масштаб теневых операций и привлечь внимание крупных институциональных участников к турецкому рынку. Наличные ограничения и требование прозрачности будут способствовать детальному учету транзакций и снижению финансовых рисков. Однако среди криптосообщества Турции также есть опасения, что избыточные ограничения могут усложнить повседневное использование цифровых активов и ограничить инновационный потенциал. В то же время регуляторы заверяют, что сохранение баланса между свободой и контролем будет приоритетной задачей.
В целом, новые правила турецких властей являются частью глобального тренда на ужесточение регулирования криптовалют, призванного интегрировать цифровые активы в традиционную финансовую систему и минимизировать возможности для незаконных операций. Таким образом, ключевые изменения в регулировании криптовалют в Турции включают обязательное предоставление информации о происхождении и целях транзакций, введение лимитов на стейблкоины, установление периода ожидания для выводов, а также повышение требований к лицензированию и капитализации криптоплатформ. В будущем можно ожидать, что подобные меры подтолкнут турецкий крипторынок к большей зрелости и устойчивости, сделают его более привлекательным для зарубежных инвесторов и облегчат интеграцию с мировой финансовой системой. В то же время важным аспектом остается поддержка баланса между строгим контролем и развитием инноваций, что позволит сохранить конкурентоспособность и динамичность отрасли цифровых активов в Турции.
