В Великобритании финансовый регулятор впервые предъявил обвинения в незаконной эксплуатации сети криптовалютных банкоматов. 45-летний житель Лондона, Олумида Осункоя, должен предстать перед Вестминстерским магистратским судом 30 сентября, где его обвиняют в управлении несколькими банкоматами без соответствующей регистрации в Управлении финансового поведения (FCA). Криптовалютные банкоматы – это устройства, позволяющие пользователям покупать и продавать криптовалюты, такие как биткойн и эфириум, за наличные деньги. Они заработали популярность во многих странах, особенно в США, где располагаются тысячи таких машин, предлагающих возможность мгновенного обмена валюты. Однако в Великобритании ситуация иная: для законной работы криптобанкоматов требуется регистрация в FCA, и на данный момент ни один из них не получил соответствующего разрешения.
Обвинение против Осункоя возникло в контексте обеспокоенности регуляторов относительно использования криптовалютных банкоматов, так как они могут быть использованы для отмывания денег и других преступных действий. В частности, FCA утверждает, что Осункоя управлял сетью банкоматов, которые обработали 2,6 миллиона фунтов стерлингов в криптовалютных транзакциях за период с декабря 2021 года по сентябрь 2023 года. Тереза Чемберс, совместный исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынками FCA, сделала громкое заявление: «Наше сообщение сегодня ясно. Если вы незаконно управляете криптобанкоматом, мы вас остановим. Если вы используете криптобанкомат, вы отдаете свои деньги прямо преступникам.
Преступники могут использовать криптобанкоматы для отмывания денег по всему миру». Эта декларация подчеркивает серьезность ситуации и намерение регулятора активно бороться с незаконными действиями в области криптовалют. Интересно, что обвинения против Осункоя стали возможны на фоне недавнего роста интереса к криптовалютам, который наблюдается в мире. После значительного падения цен в 2022 году, когда многие инвесторы понесли большие убытки, криптовалюты снова начали набирать популярность. За последний год стоимость биткойна удвоилась и превысила 43,600 фунтов стерлингов.
Это, в свою очередь, привлекло внимание не только пользователей, но и регуляторов, которые обеспокоены волатильностью этих активов. Важным аспектом данной темы является тот факт, что в Великобритании все криптобанкоматы должны быть зарегистрированы и соответствовать требованиям FCA. Однако ни один из них не получил одобрения. Это говорит о том, что многие операторы, возможно, продолжают действовать вне закона, бросая вызов правилам, установленным для защиты потребителей. Первое обвинение против Осункоя не является единственным в своем роде.
Ранее полицейские арестовали Хабибура Рахмана, жителя Восточного Хэма в Лондоне, за эксплуатацию одного незаконного банкомата в апреле 2023 года. Эти случаи подчеркивают растущее внимание к проблеме незаконных криптовалютных банкоматов, как со стороны правоохранительных органов, так и со стороны регуляторов. Использование криптовалютных банкоматов имеет свои риски. Они могут быть удобными для пользователей, желающих быстро обменять наличные на криптовалюту, но действуют в серой зоне правового поля без должного контроля. Участие в таких операциях может привести к серьезным последствиям, включая потерю денег и возможность взаимодействия с преступными структурами.
Фактически, FCA предупреждает: «Если вы используете криптобанкомат, вы рискуете стать жертвой мошенников». Ситуация вокруг криптовалютных банкоматов в Великобритании поднимает важные вопросы о регулировании и надзоре в быстро меняющемся мире цифровых валют. Регуляторы сталкиваются с необходимостью создания правил, которые обеспечат защиту потребителей при одновременном стимулировании инноваций в финансовом секторе. Несмотря на все преимущества, которые могут предоставить криптовалюты, такие как анонимность и отсутствие посредников, они также связаны с высокими рисками. Высокая волатильность, а также потенциальные злоупотребления делают необходимым жесткое регулирование рынка.
Времена, когда криптовалюты воспринимались только как модный тренд, остались позади. Теперь это часть серьезного финансового ландшафта, требующая внимательного анализа и контроля. Учитывая последствия незаконного использования криптобанкоматов и растущий интерес к криптовалютам, регуляторы могут столкнуться с еще большим вызовом в ближайшем будущем. Мировые стандарты регулирования продолжают эволюционировать, и Великобритания, как один из ведущих финансовых центров мира, должна быть на переднем крае этого процесса. В заключение следует отметить, что обвинения против Олумида Осункоя и других операторов незаконных криптобанкоматов сигнализируют о начале новой эры в борьбе с финансовыми преступлениями в сфере криптовалют.
Это также подчеркивает необходимость тщательной проверки и соблюдения правил, чтобы обеспечить безопасность пользователей и предотвратить дальнейшие злоупотребления в этой сфере. Тем временем, как показывает практика, использование криптовалютных банкоматов требует осторожности. Потенциальные пользователи должны быть осведомлены о рисках и выбирать законные и безопасные способы работы с криптовалютами, избегая попадания в ловушки мошенников и защитив свои деньги.
