В Великобритании финансовый регулятор сделал исторический шаг, обвинив первого человека в незаконной эксплуатации сети крипто-АТМ. 45-летний Олумида Осункоя стал предметом внимания после того, как стало известно, что он управлял несколькими машинами для покупки и продажи криптовалют без необходимой регистрации в Управлении финансового контроля (FCA). Крипто-АТМ, которые позволяют пользователям обменивать наличные деньги на криптовалюту, такие как биткойн и эфириум, до сих пор оставались относительно новой и недостаточно регулируемой областью финансовых технологий. В то время как в США такие машины работают в легальном поле и находятся под контролем различных регуляторов, в Великобритании правила гораздо строже. Здесь крипто-АТМ обязаны быть зарегистрированы в FCA.
Однако на сегодняшний день ни одна из таких машин не получила разрешение на работу в стране. Финансовое законодательство Великобритании активно эволюционирует, чтобы справиться с новыми вызовами, связанными с криптовалютами. В этом контексте обвинения против Осункоя представляют собой не только юридическую процедуру, но и символические шаги к ужесточению контроля над финансовыми технологиями. С 2021 по 2023 год его сеть крипто-АТМ обработала сделки на сумму 2,6 миллиона фунтов стерлингов, что ставит под сомнение безопасность и легитимность работы таких устройств. Сообщая о своих действиях, Тереза Шеймберс, совместный исполнительный директор отделения правоприменения и надзора за рынками FCA, подчеркнула важность соблюдения законодательства: «Наше сообщение сегодня очевидно — если вы ведете незаконный бизнес с крипто-АТМ, мы положим этому конец».
Она также добавила, что «используя крипто-АТМ, вы передаете свои деньги преступникам. Преступники могут использовать крипто-АТМ для отмывания денег по всему миру». Обвинения против Осункоя возникли на фоне возрастания озабоченности по поводу использования криптовалют и потоков незаконных средств, которые, как считается, могут быть замаскированы под легитимные финансовые операции. В 2022 году множество людей понесли серьезные убытки из-за волатильности криптовалют, что привлекло внимание регуляторов к необходимости обеспечения большей прозрачности и контроля над этой быстроразвивающейся финансовой экосистемой. Интересно, что недавно другой человек, Хабибур Рахман из Восточного Хэма, также подвергся обвинениям в эксплуатации незаконного крипто-АТМ.
Он стал первым, кто столкнулся с подобными обвинениями после того, как полиция провела обыск в магазине Gadcet в Чатеме, графство Кент. Эти случаи подчеркивают серьезность проблемы и стремление регуляторов действовать в ответ на возникающие вызовы. На текущий момент в Великобритании ни одного крипто-АТМ нельзя использовать легально. FCA быстро усиливает меры по выявлению и предотвращению незаконной деятельности в области криптовалют. В данном контексте разбирательства вокруг Осункоя и других нарушителей намекают на перспективу строгих санкций для тех, кто не соблюдает законодательство.
Каждый раз, когда возникают новости об очередном нарушении, волна критики со стороны правозащитников и сторонников криптовалют усиливается. Некоторые утверждают, что избыточное регулирование может подавить инновации и убить целую индустрию, которая имеет огромный потенциал для трансформации финансовых услуг. Однако другие настаивают на том, что без четких правил и контроля эта отрасль остается уязвимой для преступных схем и манипуляций. Многие эксперты предупреждают, что крипто-АТМ могут стать идеальными инструментами для отмывания денег и финансирования преступности, особенно в условиях недостатка надзора и контроля. Поскольку криптовалюты продолжают втягиваться в легальный финансовый сектор, необходимо обеспечить механизм, который бы защищал пользователей и сводил к минимуму риски.
Это включает в себя не только обязательную регистрацию, но и регулярные проверки и мониторинг операций крипто-АТМ. В то же время растет интерес со стороны общественности и инвесторов к криптовалютам, особенно на фоне недавнего роста цен на биткойн, который удвоил свою стоимость за последний год. Поскольку спрос на криптовалюту растет, производители крипто-АТМ также ищут новые способы привлечь клиентов. Однако с нехваткой профессионального регулирования этот сектор может потерять доверие потребителей, если не станет более прозрачным и легитимным. На момент написания статьи Осункоя ожидает судебного разбирательства, которое назначено на 30 сентября.
Вызвал ли этот случай активные обсуждения на тему использования крипто-АТМ в обществе, задаются вопросы о том, каким образом дальнейшее развитие законодательства повлияет на индустрию в целом. Финансовые институты и пользователи криптовалюты должны понимать, что их действия могут быть под повышенным контролем, и уклонение от соблюдения правил может обернуться серьезными последствиями. Как бы то ни было, данный случай стал важным сигналом для всех участников рынка: в мире криптовалют наметился четкий курс на законность и прозрачность, и каждому придется следовать новым правилам игры.
