В Великобритании разразился скандал, связанный с незаконной деятельностью в сфере криптовалют. Финансовый контрольный орган страны — Управление по финансовому поведению (FCA) — предъявил обвинения 45-летнему жителю Лондона Олуинде Осункойе за управление сетью крипто-АТМ, которые работали без необходимой регистрации. Это дело стало первым подобным прецедентом в стране и привлекло внимание как к правовым аспектам, так и к вопросам безопасности и регуляции рынка криптовалют. Крипто-АТМ — это машины, которые позволяют пользователям обменивать наличные деньги на криптовалюту, такую как биткойн или эфириум. В США подобные устройства распространены повсеместно, однако в Соединённом Королевстве их деятельность строго контролируется.
Все крипто-АТМ должны быть зарегистрированы в FCA, однако на сегодняшний день ни одно устройство не получило официального разрешения. Согласно информации, представленной FCA, Осункойе управлял сетью крипто-АТМ, которые обработали транзакции на сумму 2,6 миллиона фунтов стерлингов в период с декабря 2021 года по сентябрь 2023 года. Это вызывает серьезные опасения у регуляторов, так как использование нелегальных крипто-АТМ может способствовать отмыванию денег и другим преступным действиям. Тереза Чемберс, совместный исполнительный директор управления по надзору и реагированию на финансовые рынки FCA, заявила: "Наше сообщение сегодня ясное: если вы незаконно управляете крипто-АТМ, мы вас остановим". Она также добавила, что использование таких устройств связано с высокими рисками, так как пользователи фактически передают свои деньги в руки преступников.
Примечательным является тот факт, что Осункойе стал первым человеком в Великобритании, который был обвинён в незаконной эксплуатации крипто-АТМ. Однако это не единственный случай: ранее в 2023 году другой мужчина по имени Хабибур Рахман также был обвинён в управлении не зарегистрированным крипто-АТМ. Он был задержан в результате обыска в магазине в Чатеме, что подчеркивает растущую обеспокоенность правоохранительных органов по поводу соблюдения законов в этой сфере. Цены на криптовалюты в последнее время значительно колеблются, что также добавляет напряженности в вопросы регулирования. В то время как цена биткойна удваивалась за последний год, поднявшись до более чем 43 600 фунтов, многие аналитики и инвесторы все еще помнят об пяти важнейших обрушениях криптовалютного рынка в 2022 году, которые оставили многим пользователям крупные убытки.
Неопределенность и волатильность криптовалют делают их особенно привлекательными для преступников, которые могут использовать их для отмывания средств и других незаконных операций. Криптобизнес становится всё более подвержённым рискованным схемам, и регуляторы, включая FCA, усиливают контроль над ним. Наконец, на фоне угрозы отмывания денег и финансового мошенничества, законодатели призывают к строгим законам и жестким мерам по борьбе с незаконной деятельностью в области криптовалют. FCA, в частности, нацелено на разработку строгих норм для защиты инвесторов и уменьшения уголовных рисков, связанных с крипто-АТМ. С каждым годом количество пользователей криптовалют растёт, и вместе с ними появляется всё больше вопросов о безопасности и прозрачности.
Криптовалюты открывают новые возможности для финансового взаимодействия, но действовать на таком "диком западе" без защиты и чистого воздуха может быть крайне опасно. Это делает необходимым развитие соответствующих регулятивных норм, что поможет не только обеспечить безопасность, но и привлечь значительные инвестиции в этот сектор. Ситуация с Олуиндом Осункойе — это лишь верхушка айсберга, и, возможно, следует ожидать дальнейших обвинений и расследований по аналогичным делам. Пока что индустрия криптовалют остается под пристальным вниманием регуляторов, и непредсказуемый характер этой области продолжает вызывать опасения во всем мире. Текущие события упражняют ещё большее давление на владельцев и операторов крипто-технологий, чтобы они следили за соблюдением норм и правил, чтобы избежать серьезных юридических последствий.
