Сингапур, будучи одним из ключевых международных финансовых центров, придает огромное значение обеспечению прозрачности и безопасности финансового сектора. В 2025 году Монетарная служба Сингапура (MAS) объявила о наложении штрафных санкций на девять крупных финансовых учреждений за нарушения правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти меры стали результатом масштабных проверок, проведенных в период с начала 2023 по начало 2025 года. В центре внимания регулятора оказались значительные недочеты в применении антимонопольных процедур, что привело к серьезным нарушениям закона и подрывало доверие к финансовой системе страны. Штрафы, наложенные на организации, в совокупности составляют 27,45 миллиона сингапурских долларов, что эквивалентно примерно 21,4 миллионам долларов США.
Ключевую роль в определении суммы штрафов сыграли такие факторы, как степень взаимодействия финансовых учреждений с лицами, представляющими риски, количество выявленных нарушений и выявленные слабые места в системе контроля. Среди организаций, получивших наибольшие штрафы, оказались филиал Credit Suisse в Сингапуре с суммой в 5,8 миллиона долларов и банки United Overseas Bank и UBS с суммами 5,6 миллиона и 3 миллиона соответственно. Другие финансовые учреждения также получили существенные взыскания, включая Citibank N.A. и Citibank Singapore с 2,6 миллиона долларов, Julius Baer Singapore с 2,4 миллиона и LGT Bank Singapore с 1 миллионом долларов.
Масштаб проверки выявил существенные проблемы в реализации антимонопольных и противоотмывочных мер. Основной причиной нарушений стала недостаточная реализация уже принятых политик и процедур, а не их отсутствие. Некоторые финансовые институты не осуществляли надлежащую оценку рисков клиентов, что позволило высоким рискам остаться незамеченными. MAS указала на то, что пять из девяти финансовых учреждений не смогли внедрить адекватные меры для оценки рисков отмывания денег со стороны своих клиентов. Недостатки также были выявлены в анализе источников дохода высокорискованных клиентов – ни одна из организаций не провела тщательное расследование и не устранала выявленные несоответствия.
Проблемы были найдены и в мониторинге транзакций. Восьми финансовым учреждениям не удалось эффективно отслеживать подозрительные операции, а двум – своевременно принимать меры по снижению рисков после подачи отчетов о подозрительных транзакциях. Особое внимание MAS привлекла филиал Credit Suisse, где нарушения были зафиксированы еще с ноября 2017 по октябрь 2023 года. Они касались обслуживания счетов американских клиентов, что подчеркивает необходимость постоянного контроля за международными операциями и соблюдения норм как местного, так и международного права. Заявление заместителя управляющего директора финансового надзора MAS, Хо Херн Шина, подчеркивает важность бдительности и ответственности всех финансовых учреждений и их сотрудников.
Он отметил, что, как и другие крупные мировые финансовые центры, Сингапур сталкивается с серьезными рисками в сфере отмывания денег. Усиление контроля и обеспечение широкого соблюдения законодательства остаются приоритетами в политике государства. Инцидент с девятью финансовыми учреждениями служит напоминанием о том, что наличие в компании антимонопольных процедур недостаточно без их правильной и последовательной реализации. Центральное компетентное управление планирует продолжать мониторинг ситуацию и поддерживать сотрудничество с организациями для устранения выявленных недостатков, а также улучшения общей системы противодействия финансовым преступлениям. Для самих банков и финансовых структур этот инцидент стал сигналом к пересмотру внутренних процессов, активному привлечению компетентных специалистов в области комплаенса и более жесткому контролю за транзакциями и клиентскими рисками.
В условиях растущей сложности финансового рынка, усиление антимонопольных мер и прозрачности операций становится не только важной составляющей корпоративной ответственности, но и необходимым инструментом поддержания деловой репутации и доверия клиентов. На фоне глобализации финансовых рынков и появления новых угроз, таких как цифровые валюты и киберпреступность, страны и регуляторы все активнее совершенствуют свои подходы к борьбе против финансовых преступлений. Сингапур благодаря своевременным и жестким мерам укрепляет свою позицию как надежный и прозрачный международный финансовый центр, что позитивно сказывается на его экономическом развитии и международном партнерстве. В заключение, данный случай демонстрирует, насколько важна оперативная реакция регуляторов и прозрачность со стороны финансовых институтов в борьбе с отмыванием денег. Только совместные усилия государства, бизнеса и контроля могут обеспечить устойчивость финансовой системы и снизить риски, связанные с незаконной деятельностью.
Это также служит напоминанием для международного сообщества о необходимости постоянного совершенствования и адаптации к новым вызовам, чтобы эффективно защищать финансовую систему от угроз современного мира.
