Криптовалютная биржа Binance, одна из крупнейших и самых влиятельных платформ в мире цифровых активов, ведет переговоры с Министерством юстиции США (DOJ) о возможной отмене требования о внешнем мониторинге соответствия, установленного в рамках мирового соглашения 2023 года. Если DOJ согласится на это предложение, это позволит значительно снизить регуляторное давление и упростить выполнение требований по внутреннему контролю для Binance, что окажет заметное влияние на криптоиндустрию в целом. В 2023 году Binance пришла к соглашению с Министерством юстиции США на сумму 4,3 миллиарда долларов, после чего на компанию был наложен трехлетний мониторинг со стороны независимого контролера. Эта мера была введена в ответ на обвинения, связанные с недостаточными мерами по противодействию отмыванию денег и иными нарушениями нормативных требований. Мониторинг должен был обеспечить, чтобы Binance укрепляла внутренние процессы контроля и соответствия законодательству США.
Однако спустя два года после введения мониторинга в ходе последних переговоров с DOJ Binance предложила отменить данное требование. Такие шаги могут свидетельствовать о положительном прогрессе платформы в обеспечении нормативного соответствия, а также о стремлении властей США пересмотреть подход к внешнему контролю в контексте криптовалютного сектора. Представители Binance и DOJ сохраняют конфиденциальность по поводу деталей и сроков возможного решения. Важным моментом является то, что соглашение 2023 года распространялось на глобальные операции Binance, а не на деятельность ее американского дочернего предприятия Binance.US, которое функционирует как независимая юридическая структура и сталкивается с отдельными нормативными вызовами в США.
Это разграничение подчеркивает сложность регулирования криптовалютных компаний в разных юрисдикциях и необходимость тонкой настройки регуляторного "давления" с учетом специфики каждой операции. Подобная тенденция к смягчению внешнего контроля уже проявляется в работе с другими крупными международными корпорациями. Так, согласно данным Bloomberg, Министерство юстиции США в последнее время проявляет готовность снизить или вовсе отменить требования по внешнему мониторингу для нескольких компаний в различных отраслях, имеющих дело с вопросами соблюдения. К примеру, были успешные прецеденты у таких компаний, как горнодобывающая гигант Glencore Plc, британский банк NatWest Group Plc и австралийский судостроительный концерн Austal Ltd. Эксперты отмечают, что мониторинг соответствия часто критикуется с точки зрения затраты времени, ресурсов и "нарушения операционной гибкости" компаний.
Для криптобирж, работающих в условиях быстро меняющегося рынка, такие требования могут быть особенно болезненными. В связи с этим желание Binance снять обязательство о внешнем контроле вполне вписывается в более общую тенденцию отрасли и регуляторов США к поиску баланса между жесткостью регулирования и стимулированием инноваций. Смена политического курса в США также создает более благоприятные возможности для криптокомпаний. Под управлением администрации Дональда Трампа наблюдается усиление индустрии и стремление установить более четкие и предсказуемые правила игры. Один из ярких примеров - внедрение GENIUS stablecoin act, призванного регулировать выпуск и использование стабильных монет, а также одобрение законов, направленных на развитие рынка цифровых активов и борьбу с цифровыми валютами центральных банков (CBDC).
Значимую роль в процессе реформ играет Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), которая под руководством председателя Пола Атклинса переходит от политики "регулирования через принуждение" к более открытой дискуссии с индустрией. Недавние заявления SEC о том, что большинство токенов с возможностью ликвидной стейкинга не классифицируются как ценные бумаги, послужили важным сигналом для рынка, способствуя снижению нормативных неопределенностей. Не отстают и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которая вводит программы, позволяющие иностранным криптобиржам обслуживать ограниченное число американских клиентов через механизм Foreign Board of Trade. Такие инициативы показывают общее движение к интеграции цифровых активов в более широкую экономическую инфраструктуру США. В условиях этих изменений ситуация с Binance становится примером того, как формируется новая модель регуляции для криптовалютных компаний с учетом специфики цифровых рынков и требований национальных юрисдикций.
Если DOJ удастся снять необходимость внешнего мониторинга с Binance, это станет сигналом для других игроков отрасли и может привести к пересмотру подходов в регулировании криптовалют и блокчейн-проектов на международном уровне. Для пользователей и инвесторов такая новость также обещает положительные последствия, поскольку упрощение нормативных процедур может способствовать улучшению качества сервисов, оптимизации затрат и повышению прозрачности деятельности криптобиржи. Однако сохраняется важность постоянного контроля и соблюдения законодательных норм, чтобы не допустить повторения прошлых ошибок и повысить доверие к индустрии в целом. Таким образом, переговоры между Binance и Министерством юстиции США отражают текущие трансформации в сфере криптовалютного регулирования и свидетельствуют о растущей зрелости рынка цифровых активов. Предстоящие решения могут стать важной вехой, влияющей на дальнейший вектор развития и отношение регуляторов к инновационным финансовым технологиям в США и за их пределами.
.
