В современном мире криптовалюты продолжают набирать популярность, привлекая как опытных инвесторов, так и новичков. Вместе с ростом интереса к цифровым активам увеличивается и число мошеннических схем, нацеленных на доверчивых пользователей. Банк NatWest, заметив резкое увеличение сообщений о таких аферах, 27 мая 2021 года выпустил срочное предупреждение для своих клиентов, использующих мобильное приложение, с целью защитить их финансовые интересы от мошенников, действующих в сфере криптовалют. Рост числа мошенничеств с криптовалютами связан с тем, что данный сегмент рынка остаётся слабо регулируемым, при этом его высокая волатильность привлекает множество людей, мечтающих быстро приумножить капитал. NatWest отметил, что только в первом квартале 2021 года количество обращений клиентов с жалобами на криптовалютные аферы достигло рекордного уровня.
Одной из самых распространённых уловок мошенников являются фальшивые рекомендации и заявления якобы от знаменитостей и влиятельных лиц из мира бизнеса и технологий. Потенциальные жертвы получают сообщения, приглашающие заполнить онлайн-форму, после чего с ними устанавливают телефонный контакт и под разными предлогами предлагают создать цифровой кошелёк. Однако с помощью удалённого доступа мошенники получают контроль над устройством жертвы и её финансами, в конечном итоге выманивая крупные суммы. Другой способ обмана — предложение так называемых «быстрых инвестиций» в криптовалюту с гарантированной прибылью. NatWest предупреждает, что подверженность таким обещаниям может привести к потере всех вложенных средств.
Официальное предупреждение от банка включает несколько ключевых советов. В первую очередь, пользователям рекомендовано лично контролировать любые цифровые кошельки, с которых совершаются операции. Если кошёлком управляете не вы сами или не имеете к нему полноценного доступа — следует немедленно прекратить все финансовые операции. Помимо этого, NatWest обращает внимание на необходимость проверки, зарегистрирован ли продавец криптовалюты в финрегуляторах, таких как Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании. FCA, в свою очередь, публикует список непризнанных и запрещённых организаций и лиц, предлагающих финансовые услуги.
Использование услуг таких компаний лишает клиентов возможности получить защиту в случае мошенничества. NatWest также акцентирует внимание на нестабильности рынка криптовалют. Например, в мае 2021 года курс Биткоина изменился более чем на 40 процентов, что делает инвестиции особо рисковыми для непосвящённых. Такая волатильность не контролируется никакими финансовыми инстанциями, что существенно увеличивает риски для рядовых пользователей. В условиях активного промоушена криптовалют на платформах социальных сетей и наружной рекламе некоторые из рекламных кампаний были признаны безответственными.
Так рекламный регулятор Advertising Standards Authority в Великобритании запретил один из билбордов с призывом купить криптовалюту, считая его вводящим в заблуждение. В США история с криптомошенниками, выдающими себя за Илона Маска, оказалась особо масштабной: жертвы потеряли более двух миллионов долларов всего за полгода. Это яркий пример того, как злоумышленники используют доверие к известным личностям для обмана пользователей. Учитывая сложность определения легитимности криптовалютных предложений, эксперты рекомендуют всегда проявлять осторожность и критично оценивать любые инвестиционные предложения, особенно если они сопровождаются обещаниями быстрого и гарантированного дохода или требуют передачи контроля над устройствами и цифровыми кошельками третьим лицам. В заключение, предупреждение от NatWest призвано повысить финансовую грамотность клиентов и уменьшить количество успешных атак мошенников через современные технологии.
Пользователям следует не только внимательно относиться к своим инвестициям в криптовалюты, но и регулярно проверять информацию о компаниях, с которыми они взаимодействуют. Значимость такого рода инициаторов в банковском секторе велика, поскольку они помогают формировать культуру безопасности в онлайн-транзакциях и поддерживают доверие к новым финансовым инструментам. Соблюдение базовых правил безопасности и использование проверенных каналов инвестирования помогут каждому избежать многих рисков и сохранить свои средства. Тем, кто только начинает знакомиться с криптомиром, желательно изучить основы технологии блокчейн, понять основные принципы работы криптовалют и ознакомиться с актуальными законодательными нормами и рекомендациями регуляторов. Это поможет уменьшить вероятность попадания в лапы мошенников и сделать процесс инвестирования более осознанным и безопасным.
В условиях быстрого развития цифровых финансов каждый пользователь должен помнить, что отсутствие контроля и необдуманные решения могут привести к значительным денежным потерям. Вовремя полученная информация и грамотный подход — лучшие защитники от мошенничества в мире криптовалют.
