Криптовалютный мир снова потрясён масштабным мошенничеством. На этот раз речь идёт о DGCX XinKangJia — криптовалютной инвестиционной платформе, которая обманула миллионы инвесторов и присвоила средства на сумму около 1,8 миллиарда долларов. Этот случай стал одной из крупнейших афер последнего времени в секторе цифровых активов в Китае и за его пределами. История вызвала не только широкий общественный резонанс, но и показала уязвимость инвесторов перед лицом инновационных финансовых схем, замаскированных под престижные международные бренды. Все началось с того, что китайский рынок криптовалют столкнулся с появлением платформы XinKangJia, которая продвигала себя как дочернюю структуру Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) — уважаемой биржи из ОАЭ, специализирующейся на торговле золотом и другими товарами с использованием цифровых активов.
Однако подобное сообщение и брендирование оказалось ложью. Настоящая DGCX ещё в апреле 2025 года публично заявила, что к XinKangJia не имеет никакого отношения и предупредила об угрозе мошенничества под своим именем. Это послужило первым тревожным сигналом для регуляторов и пользователей. Криптоплатформа XinKangJia обещала невероятно выгодные условия: ежедневный фиксированный доход в размере 1% на USDT-вложения с активами в золоте и нефти. Такая модель сразу привлекла более 2 миллионов пользователей, многие из которых доверяли обещаниям быстрого обогащения.
В бюджете схемы отличался жестко организованный пирамидальный формат, грозящий потерей средств и невозможностью их вывода. Пользователей поощряли вербовать новых инвесторов с помощью иерархической системы ролей — от «командиров» до «командиров подразделений», что придавало мошеннической структуре видимость законности и порядка. Ключевой инцидент произошёл 25 июня 2025 года, когда платформа внезапно заблокировала все операции по выводу средств, при этом миллионы вкладчиков потеряли возможность контролировать свои деньги. Примерно через сутки работа сайта остановилась полностью, вызвав панику и бурю негодования среди пользователей. Аналитики по безопасности блокчейна, включая специалистов компании SlowMist, вскрыли детали: мошенники перевели около 1,8 миллиарда USDT, что эквивалентно 13 миллиардам юаней, через услугу Tornado Cash на офшорные кошельки, тем самым намеренно скрывая следы преступной деятельности.
В ходе расследования полиция Гонконга задержала четырёх подозреваемых, замешанных в организации схемы, однако предполагаемый организатор сбежал за границу. Более того, он публично высмеял пострадавших пользователей, посчитав их недальновидными и обесценив их потери. Сообщение, распространённое в групповых чатах, содержало циничное послание об интеллектуальном уровне жертв и призыв к «благодарности» за «балансировку» их богатства в соответствии с «уровнем ума». Подобное поведение усилало общественное злость и вызвало резонанс в СМИ, как местных, так и международных, поднимая вопросы о безопасности криптовложений и уровне защиты потребителей. Появление таких случаев значительно подрывает доверие к цифровым активам, особенно в тех регионах, где регулирование отрасли ещё несовершенно и инвесторы плохо информированы.
На фоне громкого скандала власти Хунаньского округа официально квалифицировали деятельность XinKangJia как мошенничество с привлечением средств и незаконную пирамидальную схему. Такая юридическая дефиниция — важный шаг к привлечению виновных к ответственности и предупреждению подобных преступлений. Но глубокие проблемы лежат в фундаменте: криптовалютные платформы, оперирующие исключительно с USDT — стабильной монетой, привязанной к доллару, фактически остаются вне традиционного финансового надзора в Китае. Это создает пространство для реализации сомнительных проектов и отмывания денег через анонимные сети блокчейна. На фоне запретов и ограничений криптовалюты, китайский регулятор сталкивается с серьёзными вызовами по контролю и регулированию.
Данный кейс стал жестким напоминанием о необходимости усиливать правовую базу, образовательные программы и информирование общественности о рисках в индустрии цифровых активов. Рост популярности таких инвестиционных инструментов неизбежен, но одновременно должен сопровождаться мерами по повышению прозрачности и ответственности компаний. Стоит отметить, что помимо негативных аспектов, технология блокчейн активно внедряется в различных регионах Азии с позитивным уклоном. Например, в японском городе Сандзё в префектуре Ниигата запущен уникальный эксперимент с выпуском NFT — цифровых токенов, подтверждающих гражданство и участие в жизни города. Владельцы таких NFT получают возможность голосовать на виртуальных выборах мэра, участвовать в обсуждениях городской политики и даже посещать праздничные мероприятия.
Такая инициатива направлена на привлечение молодых людей и заинтересованных граждан в развитие сообществ через цифровые механизмы, что противопоставляется угрозам мошенничества и обмана. Возвращаясь к делу DGCX XinKangJia, следует подчеркнуть, что его последствия еще долго будут отражаться на рынке. Некоторые жертвы потеряли всё сбережения и испытывают психологический стресс. Этот случай стоит изучать не только как предупреждение, но и как объект анализа, позволяющий выработать новые методы противодействия криптоаферам. Образовательные платформы, активные официальные расследования и международное сотрудничество способны снизить риски подобного уровня в будущем.
