В современном мире финансовые технологии развиваются стремительными темпами, открывая одновременно новые возможности и создавая серьезные вызовы для правоохранительных органов по всему миру. Одним из самых тревожных явлений последнего времени стало использование криптовалют для сокрытия украденных средств. Об этом на публичном мероприятии заявил председатель Экономической и Финансовой Комиссии по борьбе с преступлениями (EFCC) Нигерии Ола Олукойеде, подчеркнув, что именно политики и коррумпированные лица все чаще прибегают к таким способам, чтобы утаить деньги и избежать ответственности.Данная ситуация обнажает сложность борьбы с коррупцией и финансовыми преступлениями в эпоху цифровых активов, которые по своей природе не являются незаконными, но оборачиваются инструментом для умышленных злоупотреблений. Криптовалюты и виртуальные токены изначально создавались для расширения границ финансового сотрудничества, предоставления новых возможностей для инвестиций и упрощения транзакций.
Однако благодаря своей децентрализованной и анонимной структуре, они становятся идеальными средствами для отмывания денег и проведения нелегальных операций.На мероприятии в Илории, посвященном 2025 году Африканскому дню борьбы с коррупцией, Олукойеде отметил, что распространение виртуальных активов подкреплено множеством мошеннических схем, таких как инвестиционные аферы и мошенничества с обещанием быстрой и высокой доходности. События последних лет продемонстрировали возрастание количества таких случаев, причем жертвами являются зачастую доверчивые и недостаточно проинформированные граждане.Включение криптовалют в коррупционные схемы завершает сложный цикл, в котором деньги, украденные из государственного бюджета или бизнес-среды, перемещаются в цифровые кошельки, находящиеся под контролем преступников. Это затрудняет мониторинг и раскрытие преступлений, так как блокчейн-транзакции, хотя и публичны, часто связаны с анонимными адресами без возможности привязки к реальным личностям.
Отсутствие централизованного контроля и множественность криптовалютных платформ создают препятствия для оперативного вмешательства и следственных действий со стороны правоохранителей.Кроме того, Олукойеде и другие должностные лица EFCC привлекают внимание общественности к необходимости повышения осведомленности населения о рисках, связанных с виртуальными активами. Нередко мошенники пользуются неосведомленностью, предлагая привлекательные инвестиционные продукты, заведомо мошеннические по своей природе. Они создают поддельные криптовалютные биржи, обещают гарантированный доход или манипулируют информацией, чтобы ввести инвесторов в заблуждение и заставить их вкладывать средства в фиктивные проекты.Одним из самых известных случаев стала афера с компанией CBEX, которая послужила ярким примером того, как отсутствие должной бдительности со стороны инвесторов приводит к крупным финансовым потерям.
Этот инцидент четко показал, что даже в эпоху информации нельзя обходить вниманием тщательную проверку и анализ инвестиционных предложений, чтобы избежать попадания в сети мошенников.Нигерийская EFCC сейчас предпринимает ряд активных мер по выявлению, расследованию и пресечению таких преступлений. Агентство внедряет современные методы анализа данных, развивает кадровый потенциал и сотрудничает с международными организациями. Всё это направлено на создание многоуровневой системы противодействия финансовым преступлениям в цифровой среде. Одновременно с этим важную роль играет просветительская работа — проведение публичных лекций, семинаров и консультаций для разных слоев населения помогает укрепить гражданскую сознательность и снижает риск стать жертвой мошенников.
Аналитики и эксперты также акцентируют, что база для успешной борьбы с финансовыми преступлениями в области криптовалют требует законодательного обновления. Сегодня многие законодательные системы мира только начинают адаптироваться к вызовам цифровой экономики. Законодательство должно предусматривать инструменты для регулирования виртуальных активов, обязательного раскрытия данных пользователей и усиления контроля за криптовалютными операциями, что существенно затормозит возможности для отмывания преступных доходов.Фактически, виртуальные активы — это двусторонний меч: с одной стороны, инновационный инструмент экономического развития, с другой — опасный метод совершения преступлений. Чтобы преодолеть риски, необходима тесная координация между государственными структурами, финансовыми регуляторами и криминалистами, а также активное участие общественности.
