Standard Chartered открывает торговый крипто-деск в Лондоне: новый этап институционального освоения цифровых активов

Скам и безопасность

Крупный международный банк Standard Chartered принял решение открыть специализированный торговый криптовалютный деск в Лондоне, который будет заниматься спотовой торговлей двумя ведущими цифровыми активами – биткоином и эфиром. Этот шаг знаменует собой важное событие для всего финансового рынка, поскольку Standard Chartered становится одним из первых глобальных банков, которые приступают к работе непосредственно с подлинными криптовалютами, а не только с их производными инструментами. Развитие данного направления тесно связано с растущим интересом институциональных инвесторов и корпораций к цифровым активам, а также с ожиданиями трансформации финансовых рынков под влиянием технологий блокчейн и цифровой экономики. Торговый деск Standard Chartered будет интегрирован в подразделение банка, занимающееся валютными операциями (FX trading unit), что позволит использовать существующие механизмы управления рисками, обслуживания крупных клиентов и проведения операций на глобальных рынках. Местом размещения нового деска стал Лондон – один из ведущих мировых финансовых центров, который уже давно способствует развитию инноваций в сфере финансовых технологий.

Благодаря этому Standard Chartered сможет работать в условиях строгого регулирования, внимательно учитывая требования местных и международных надзорных органов. Ранее многие крупные банки, такие как Goldman Sachs, занимались криптовалютными производными – деривативами, опциями и фьючерсами, не оперируя напрямую базовыми криптовалютами из-за значительных нормативных ограничений и высокой степени риска. Одним из главных препятствий для выхода банков на спотовый рынок являлись правила Базельского комитета по банковскому надзору, который предложил применять очень высокий коэффициент риска – 1250% для необеспеченных позиций с криптовалютами. Такая мера существенно снижала экономическую привлекательность работы с цифровыми активами в прямом виде. Несмотря на эти сложности, Standard Chartered активно ведет диалог с регуляторами, чтобы обеспечить законное и безопасное обслуживание клиентов, которые проявляют устойчивый интерес к покупке и продаже биткоина и эфира.

Банк подтверждает, что поддержка институциональных клиентов является приоритетной, а предлагаемые услуги полностью соответствуют стратегии развития банка в направлении цифровых активов и открытых финансовых экосистем. В рамках этой стратегии Standard Chartered предлагает доступ к таким решениям, как хранение криптовалют (custody), токенизация и обеспечение совместимости различных блокчейн-платформ. Помимо открытия торгового деска, банк уже активно инвестирует в экосистему криптовалют через приобретение долей в компаниях Zodia Custody и Zodia Markets, специализирующихся на хранении и внебиржевой торговле цифровыми активами. Эти инвестиции позволяют Standard Chartered расширять линейку своих услуг и обеспечивать клиентам комплексное сопровождение их операций с криптовалютами. В конце 2023 года банк также запустил блокчейн-юнит Libeara, ориентированный на помощь институтам в вопросах токенизации традиционных активов и разработке новых финансовых продуктов на базе блокчейна.

Примером одного из таких продуктов является проект по созданию фонда с токенизированными государственными облигациями, номинированными в сингапурских долларах. Данный продукт демонстрирует стремление Standard Chartered предложить институциональным инвесторам новые класс активов с повышенной ликвидностью и прозрачностью, что требует комплексных технологических и регулирующих решений. Открытие спотового крипто-деска отражает изменяющееся отношение традиционных финансовых институтов к криптовалютам. Ранее цифровые активы воспринимались в первую очередь как объект спекуляций и инструмент с высокой волатильностью и рисками. Сегодня же, благодаря развитию индустрии, росту количества регулируемых площадок и увеличению глубины рынка, криптовалюты становятся частью стратегического портфеля крупных инвесторов и корпоративных клиентов.

Важным аспектом становится и регулирование, которое постепенно адаптируется под специфику цифровых активов. Хотя высокая стохастичность и риски остаются, регулирующие органы начинают разрабатывать стандарты для ведения бизнеса с криптовалютами, что способствует появлению новых финансовых продуктов, привлечению капитала и защите инвесторов. В этом контексте участие таких банков, как Standard Chartered, повышает уровень доверия к рынку криптовалют. Успех Standard Chartered может стимулировать последователей среди других крупных финансовых институтов, которые на протяжении последних лет наблюдают за развитием крипторынка с интересом, но с известной осторожностью. Наличие полноценного спотового крипто-деска у международного банка откроет больше возможностей для институциональных клиентов, включая фонды, семейные офисы и корпорации, которые стремятся диверсифицировать вложения и использовать новые классы активов для достижения своих инвестиционных целей.