В последние годы криптовалюта стала неотъемлемой частью финансовой системы и одновременно средством, привлекающим преступников для сокрытия незаконных доходов. Одним из ярких примеров такого использования цифровых валют стало дело нигерийца Чарльза Ученны Нвадавида, который признался в отмывании более 2,5 миллионов долларов, украденных у американских жертв посредством онлайн-романтических афер. Дело Чарльза, вызвавшее большой резонанс в средствах массовой информации и юридических кругах, связано с периодом с 2016 по 2019 год. За это время он руководил схемой, в рамках которой шесть граждан США потеряли крупные суммы денег в результате мошенничества на интернет-платформах знакомств и в социальных сетях. Жертвы были введены в заблуждение, когда мошенники под разными предлогами — от медицинских чрезвычайных ситуаций до юридических издержек — убеждали их переводить средства.
По данным прокуратуры, Чарльз контролировал криптовалютные счета, через которые проходили украденные деньги. Он имел доступ к ним в удаленном режиме, пребывая за пределами США. Уникальность схемы заключалась в использовании платформы LocalBitcoins — популярного сервиса для обмена и покупки криптовалюты в формате peer-to-peer (P2P). Именно с ее помощью средства переводились в цифровой актив и перемещались по виртуальным кошелькам, что значительно усложняло их отслеживание. Одним из ключевых элементов мошенничества была хитроумная организация каналов перевода.
В частности один из пострадавших в Массачусетсе получал деньги от других жертв и уже потом переводил всю сумму Чарльзу через криптовалюту, создавая таким образом каскад операций, призванных запутать следы. Благодаря подобной цепочке злоумышленник пытался максимально скрыть происхождение активов и усложнить работу правоохранителей. В январе 2024 года Чарльз был официально предъявлен обвинения, а в апреле 2025 года арестован при прибытии в США через аэропорт Даллас-Форт-Уэрт. В суде Бостона он признал вину по обвинениям в почтовом мошенничестве и двух эпизодах отмывания денег, что открывает путь к федеративному судебному процессу. Его приговор назначен на 23 сентября 2025 года, где ему может грозить до 20 лет тюремного заключения за каждый эпизод преступления, а также крупные штрафы, обязательства по возмещению ущерба и возможная депортация.
Это дело не является единичным в сфере использования криптовалют для обналичивания украденных денег. Аналогичные громкие расследования происходят по всему миру. Например, недавно в Австралии были арестованы четыре человека, подозреваемых в отмывании около 123 миллионов долларов США через криптооперации и фиктивные бизнесы. Их схема включала использование курьерских сервисов, авиатранспорт для перемещения наличных и сложные цепочки, замаскированные под официальную деятельность. Различные объекты недвижимости и транспортные средства на общую сумму около 13 миллионов долларов были изъяты как доказательства преступной деятельности.
Правоохранительные органы во многих странах начинают активнее координировать действия и применяют современные инструменты отслеживания блокчейн-транзакций, что значительно затрудняет использование криптовалюты в качестве инструмента для преступных целей. Однако остается множество юридических и технических препятствий, замедляющих эффективность вмешательства, поскольку регулятивные нормы зачастую отстают от темпов технологического прогресса. Суть проблематики заключается в особенностях децентрализованной технологии блокчейн: несмотря на открытость транзакций и возможность их прозрачного анализа, большое количество зарубежных криптобирж и P2P-платформ продолжают ограничивать доступ для жертв и правоохранителей к восстановлению активов. Кроме того, злоумышленники все чаще прибегают к сложным схемам layering – использованию промежуточных звеньев и одновременному участию нескольких людей, чтобы замести следы. Возвращаясь к делу Чарльза Ученны Нвадавида, стоит отметить, что расследование подчеркнуло серьезность угрозы, которую представляют собой романтические аферы с применением криптовалюты.
На современном этапе подобные мошенничества приобретают угрожающий масштаб и требуют адекватного ответа от как со стороны правоохранителей, так и институтов регулирования финансовых рынков. Важно понимать, что отношения, завязанные на доверии в интернете, могут стать инструментом в руках преступников. В случаях, связанных с онлайн-знакомствами, критически важно всегда проявлять осторожность при финансовых взаимодействиях, особенно если речь идет о переводах в криптовалюте, где защита прав и возврат средств практически невозможны при отсутствии соответствующей поддержки. Тем не менее, рост числа раскрытых дел и судебных процессуальных решений подтверждает тенденцию ужесточения мер и повышения компетентности правоохранительных структур в глобальном масштабе. Пример Чарльза служит сигналом для всех пользователей цифрового пространства: необходимость быть бдительными и осведомленными в вопросах безопасности, а также знакомиться с возможными рисками, которые несет в себе неосторожное обращение с цифровыми активами.
