В последние годы криптовалюты и цифровые валюты приобрели огромную популярность по всему миру, в том числе и в Индии. Их инновационный характер и возможность проведения быстрых транзакций привлекли большое количество инвесторов, предпринимателей и технических энтузиастов. Вместе с тем, стремительный рост рынка криптоактивов сопровождался и увеличением количества мошеннических схем, связанных с ними. Правительство Индии и соответствующие государственные органы активно работают над расследованием и пресечением таких противоправных действий, чтобы защитить граждан и укрепить финансовую безопасность страны. Министр финансов Индии сообщил парламенту о том, что Управление по борьбе с экономическими преступлениями (Enforcement Directorate, ED) ведет интенсивные расследования множества случаев мошенничества с криптовалютой и виртуальными цифровыми валютами.
Особое внимание уделяется деятельности отдельных криптовалютных бирж, которые, по имеющимся данным, могли быть вовлечены в операции по отмыванию денег. Эта практика является серьезным нарушением как национальных, так и международных финансовых норм. По официальным данным, ED осуществляет свою работу в рамках законодательства Индии, включая Закон о предотвращении отмывания денег 2002 года (Prevention of Money Laundering Act, PMLA) и Закон об управлении иностранной валютой 1999 года (Foreign Exchange Management Act, FEMA). Эти правовые акты дают правоохранительным органам необходимые инструменты для выявления, расследования и преследования финансовых преступлений, связанных с криптовалютой. Растущее число случаев мошенничества с криптовалютами подтверждается статистическими данными, представленными Министерством финансов.
По состоянию на апрель 2023 года сумма ущерба, выявленного в рамках дел, расследуемых ED, составила почти 954 крор рупий (около 120 миллионов долларов). В результате проведенных расследований уже были арестованы пять человек, а также поданы шесть обвинительных заключений в специальный суд, назначенный по таким вопросам. Особое внимание уделяется деятельности платформ для обмена криптовалютами. Одним из крупнейших случаев стало расследование в отношении компании Zanmai Labs Private Limited, известной под брендом WazirX. В рамках дела были арестованы активы на сумму свыше 2790 крор рупий, а также возбуждено административное производство, предусматривающее предъявление показать-причину уведомления (Show Cause Notice) в соответствии с положениями FEMA.
Это демонстрирует серьезность намерений властей контролировать финансовую деятельность криптобирж и обеспечить их соблюдение как национальных, так и международных правил. В контексте отсутствия прямого регулирования криптоактивов в Индии, ответственность за пресечение мошеннической деятельности носит комплексный характер. Поскольку криптовалюты все еще не имеют статуса легального платежного средства в стране, борьба с преступлениями ведется в рамках существующих правовых норм по борьбе с мошенничеством и киберпреступлениями. Министерство внутренних дел Индии разработало и запустило специализированный портал для сообщений о киберпреступлениях, связанных с криптовалютой — cybercrime.gov.
in. Этот ресурс предоставляет гражданам возможность эффективно сообщать о случаях мошенничества и получать необходимую помощь. Важную роль в профилактике и реагировании на финансовые преступления связано с децентрализацией функций правоохранения по конституции Индии. В соответствии с Семьей Схемой Конституции, вопросы полиции и общественного порядка относятся к компетенции штатов и территорий союза. Следовательно, именно местные органы власти и их правоохранительные структуры несут основную ответственность за выявление и преследование преступников, вовлеченных в мошенничество с цифровыми валютами.
Для более оперативной реакции на случаи финансовых мошенничеств правительство страны также запустило систему коллективного реагирования, известную под названием Citizen Financial Cyber Reporting and Management System. Эта платформа служит для облегчения и ускорения подачи жалоб о финансовых преступлениях, чтобы минимизировать ущерб гражданам и предотвратить утечку средств мошенниками. Дополнительно функционирует бесплатный телефонный сервис «1930», предоставляющий консультации и помощь в оформлении онлайн-заявок о жалобах на киберпреступления. Сложившаяся ситуация с мошенничеством в секторе криптовалют диктует необходимость дальнейшего совершенствования правового регулирования в данной сфере. Эксперты и аналитики нередко подчеркивают важность создания прозрачных и понятных правил, которые позволят не только пресекать преступные схемы, но и стимулировать развитие инноваций и инвестиций.
Необходимость определения четких рамок для деятельности криптобирж, внедрения механизмов KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) является ключевым аспектом стабилизации и регулирования отрасли. Однако, помимо законодательных новаций, ключевую роль в борьбе с мошенничеством играет просвещение и информирование населения. Незнание потенциальных рисков и отсутствие навыков безопасного обращения с цифровыми активами способствуют росту числа жертв финансовых афер. Государственные органы, вместе с экспертным сообществом и представителями бизнеса, организуют образовательные кампании по повышению финансовой грамотности пользователей и предупреждению мошенничества. В свете международного опыта, Индия стремится интегрироваться в глобальные стандарты финансового регулирования, включая рекомендации FATF и других международных органов.
