Криптовалюта с момента своего появления привлекала как энтузиастов новых технологий, так и злоумышленников, стремящихся использовать уязвимости этого рынка. В 2025 году ситуация принимает новый масштаб, и специалисты все чаще говорят о своеобразном «суперцикле» криптопреступности. Почему же именно сейчас наблюдается столь стремительный рост мошенничества и потерь среди инвесторов и как это связано с феноменом FOMO и недостатками регуляторных мер? В первую очередь стоит отметить, что за первые шесть месяцев 2025 года убытки от криптомошенничества побили все предыдущие рекорды, превысив показатели всего 2024 года. Рост таких потерь не является случайностью — он обусловлен комплексом факторов, среди которых ключевыми выступают медленные темпы регулирования, активизация сетевых пользователей и экспоненциальное расширение числа новых криптоактивов, среди которых часто встречаются так называемые мемкойны. Опытные специалисты, такие как Билл Каллахан, бывший агент DEA и эксперт по расследованию криптопреступлений, отмечают, что именно отсутствие четких и действенных правил дает злоумышленникам значительное преимущество.
К тому же психологический фактор FOMO — страх упустить выгодное предложение — толкает неопытных инвесторов вступать в сделки с сомнительными проектами, что лишь увеличивает массовое вовлечение в мошенничество. Этот эффект создает порочный круг, в котором жадность и желание быстро разбогатеть затмевают здравый смысл и проверку надежности проектов. Большое количество новых токенов, выпускаемых буквально каждым инфлюенсером или неправильными намерениями, увеличивает входной порог для обычных инвесторов, которые зачастую попадаются на классические схемы скамов, пульпулов и мошенничеств с фиктивными инвестициями. По данным Solidus Labs, почти 99% токенов, запущенных на одной из популярных платформ для стартапов, демонстрируют признаки манипуляций с ценами и мошенничества, что свидетельствует об экстремальной коррупции внутри индустрии. Еще одним важным аспектом, который усложняет борьбу с преступностью в криптомире, является анонимность операций и децентрализованный характер обмена токенов.
Злоумышленники используют этот фактор как инструмент защиты, а также не требуют идеального исполнения каждой мошеннической схемы для получения существенной прибыли. Выгодность такого рода деятельности обусловлена минимальными начальными затратами и низкими рисками привлечения к ответственности. Блокчейн-компании, такие как CertiK, подчеркивают, что средние потери на одну инцидентную атаку в 2025 году достигли более 4 миллионов долларов, что делает сектор крайне уязвимым. Несмотря на то, что органы правопорядка по всему миру пытаются активизировать работу по выявлению и пресечению подобных преступлений, они сталкиваются с серьезными трудностями в виде нехватки ресурсов, необходимости международного сотрудничества и высочайшей технологической квалификации злоумышленников. Кроме того, методы отмывания денег в криптоиндустрии становятся все более изощренными и трудноотслеживаемыми.
Аналитическая компания Chainalysis отмечает, что техника анонимизации и смешивания средств усложняет законным пользователям жизнь и увеличивает разрыв между фактической преступной активностью и ее наказанием. Это ведет к формированию неблагоприятных условий для добросовестных инвесторов, которые теряют доверие к рынку и его перспективам. Регуляторы в этом процессе играют ключевую роль, однако их подходы в последние годы стали крайне неоднозначными. Как отмечает Ханк Хуанг, руководитель Kronos Research, баланс между жесткостью и мягкостью регулирования сместился в сторону недостаточного контроля. Если на начальных этапах наблюдались строгие меры, которые временами казались чрезмерными, то сейчас эмиссия правил и наказаний стала слабой, что позволяет мошенникам легче действовать и уходить от ответственности.
Понимание того, что полностью предотвратить криптопотери невозможно, крайне важно. Децентрализованные и анонимные рынки с их быстрой скоростью и глобальным доступом естественно привлекают как легальных участников, так и преступников. Поэтому стремление к нулевым потерям обречено на провал. Вместо этого, главным приоритетом должно стать минимизирование рисков для конечных пользователей — путём повышения безопасности смарт-контрактов, улучшения образования и информированности аудитории и создания взвешенных, работающих регулятивных рамок. Текущие реалии показывают, что лишь комплексный подход, объединяющий сознательные действия регуляторов, усилия правоохранительных органов и ответственность самих участников рынка, может замедлить «крипто преступный суперцикл».
