В мае 2021 года произошёл необычный инцидент, который стал настоящей новостью не только в финансовых кругах, но и в масс-медиа по всему миру. Криптовалютная компания Crypto.com по ошибке перевела австралийке Теваманогари Мани Вел сумму в размере более 10,5 миллиона долларов вместо запланированной выплаты в 100 долларов. Ошибка была не только крупной по масштабу, но и удивительной по причине того, что компания почти семь месяцев не смогла обнаружить проблему. Инцидент произошёл из-за человеческой ошибки — в платежной системе компании неправильно указали номер счёта.
Вместо того, чтобы перевести 100 долларов, деньги отправились на другой счёт, принадлежащий Мани Вел. При этом компания провела платёж в размере 10 474 143 долларов, что стало огромной суммой, особенно учитывая типичные масштабы выплат, которые обычно производит Crypto.com в рамках своей операционной деятельности. Ошибка осталась незамеченной вплоть до конца декабря 2021 года, когда в компании провели аудит, и в ходе проверки были выявлены несоответствия в финансовых операциях. Как оказалось, средства находились на счёте австралийской женщины, которая, по данным судебных документов, сумела использовать часть полученных денег в своих целях.
Из судебных решений стало известно, что после получения огромной суммы Мани Вел приобрела дом стоимостью около 1,35 миллиона долларов в пригороде Мельбурна — Крейгиберне. Это стало особо оживлённым предметом споров, так как деньги были перечислены компании по ошибке, и она не имела на них права. Кроме того, женщина передала право собственности на недвижимость своей сестре Тилагавати Гангадори, которая проживает в Малайзии. Компания Crypto.com сразу после обнаружения ошибки инициировала судебные разбирательства, пытаясь вернуть средства.
Были наложены судебные аресты на банковские счета Мани Вел, однако обнаружилось, что большую часть денег женщина уже перечислила на другие счета, а попытки ареста средств, находящихся в распоряжении сестры, оказались безуспешными. В судебных документах указано, что в январе 2022 года Мани Вел перевела 430 тысяч долларов своей дочери, что также усложнило возврат средств. Сестра же в ответ на официальные запросы от Crypto.com не предоставляла детальных комментариев и лишь кратко ответила на одно из писем адвокатов формулировкой «получено, спасибо». В результате разбирательств суд вынес решение о взыскании с Тилагавати Гангадори суммы в 1,35 миллиона долларов, а также обязал продать дом и оплатить проценты по займу и судебные издержки.
Тем не менее, ситуация остаётся сложной с точки зрения возврата всей суммы, полученной по ошибке, так как большая часть денег была уже растрачена и распределена между членами семьи. Этот случай вызывает множество вопросов касательно безопасности операций в криптовалютной индустрии. Несмотря на то, что криптокомпании позиционируют себя как высокотехнологичные и инновационные структуры, иногда именно человеческий фактор и недостаточный контроль приводят к крупным ошибкам с серьёзными последствиями. Важно подчеркнуть, что многие финансовые организации и платформы, работающие с криптовалютой, сталкиваются с проблемами регулирования, верификации клиентов и управлением рисками перевода средств. Инциденты подобного рода подчёркивают необходимость совершенствования процедур аудита, проверки транзакций и усиления технических механизмов предотвращения ошибок.
Кроме того, случай с Crypto.com показывает, насколько сложно вернуть ошибочно переведённые средства, особенно если деньги уже были использованы получателем. На юридическом уровне подобные споры становятся тягостными и требуют значительных временных и финансовых затрат со стороны компаний. Это также подчёркивает важность внимательного мониторинга своих операций и проведения регулярных проверок со стороны криптовалютных платформ. Семимесячная задержка с обнаружением ошибки является серьёзным упущением и вызвала много критики в адрес Crypto.
com и всей индустрии в целом. Для потребителей эта история служит напоминанием о необходимости осторожного отношения к финансовым операциям, а для компаний — сигналом об ответственности и необходимости внедрения современных систем контроля и предотвращения подобных ошибок. В итоге этот случай стал показателем того, как современные технологии и традиционное человеческое взаимодействие сталкиваются в непростом мире криптовалютных операций. Он также является уроком для бизнесов, работающих с цифровыми активами, о важности максимальной ответственности и тщательного сопровождения финансовых процессов. Таким образом, история с австралийской женщиной, получившей по ошибке миллионные средства от Crypto.
com, продолжает вызывать широкий резонанс в обществе, юридических кругах и среди специалистов по блокчейну. Несмотря на судебные решения, вопросы возврата и распределения средств остаются предметом обсуждений и будущих правовых разбирательств. Этот прецедент раскрывает важные аспекты регулирования, доверия и безопасности в стремительном мире криптовалютных финансов.
