В современном мире криптовалют и цифровых платежей даже крупные и надежные компании не застрахованы от ошибок. Ярким примером стала ситуация, связанная с крупной криптобиржей Crypto.com, которая по ошибке перевела австралийской женщине сумму почти в 10,5 миллионов долларов вместо 100 долларов. Этот случай получил широкий резонанс в СМИ и вызвал множество вопросов о том, как могла произойти подобная ошибка и почему компания затянула с её выявлением на целых семь месяцев. Суть происшествия заключается в том, что Crypto.
com в мае 2021 года должна была перевести австралийке Теваманогари Манивел сумму 100 долларов. Однако в результате технической ошибки или неправильно введённых данных вместо 100 долларов на её счёт было перечислено 10 474 143 долларов. Ошибка случилась из-за того, что в поле «номер счёта» была введена сумма платежа, вследствие чего транзакция оказалась столь значительной. Что удивительно, представители Crypto.com не заметили столь крупную ошибку в течение долгих месяцев.
Только после проведения внутреннего аудита в декабре 2021 года, то есть почти через семь месяцев, компания осознала, что деньги ушли не на тот счёт. Такое промедление вызывает вопросы по поводу эффективности контроля и безопасности в финансовых учреждениях, особенно когда речь идёт о больших суммах. Женщина, получившая средства ошибочно, воспользовалась этими деньгами, в том числе приобрела дом в престижном районе Крейгибёрн, неподалёку от Мельбурна. Стоимость недвижимости составила примерно 1,35 миллиона долларов. Несмотря на то, что деньги были переведены по ошибке, она уверенно тратила их и даже переводила часть средств в другие банковские счета, в том числе своей сестре Тилагавати Гангадори, проживающей в Малайзии.
Crypto.com вскоре после обнаружения ошибки попыталась вернуть средства через судебные механизмы. Компания подала иск и получила распоряжение о заморозке банковских счетов Теваманогари Манивел. Однако выяснилось, что большую часть денег женщина уже перевела на сторонние счета, а счета сестры, куда также поступала значительная часть средств, заморозить не удалось. Ситуация усугубилась тем, что сестра Манивел не отвечала на обращения юристов Crypto.
com, кроме одного раза, когда в ответе на электронное письмо содержалось лишь краткое «принято, спасибо». Юридические представители подсудимых сообщили, что они ищут юридическую консультацию, но это не остановило процесс судебного разбирательства. В итоге суд вынес решение, обязывающее Гангадори выплатить криптовалютной компании сумму в размере 1,35 миллиона долларов, реализовать приобретённую недвижимость и оплатить проценты и судебные издержки. Несмотря на всю сложность ситуации, данное решение было полной победой Crypto.com, которая смогла доказать, что средства были перечислены по ошибке и должны быть возвращены.
Этот кейс становится примером того, насколько важна внимательность и профессионализм в финансовой сфере. Ошибки при операциях с деньгами, особенно в криптовалютном сегменте, где транзакции необратимы, могут привести к серьёзным последствиям как для компаний, так и для пользователей. Кроме того, история подчёркивает важность правового регулирования и судебных механизмов при разрешении споров, связанных с ошибочными финансовыми переводами. Несмотря на то, что деньги были фактически использованы на приобретение недвижимости и переведены третьим лицам, судебная система сумела восстановить справедливость и защитить интересы компании. Не менее значимым аспектом данной истории является вовлечённость семейных конфликтов и личных отношений в подобные финансовые дела.
Спор между сестрами Манивел и Гангадори, перемещение активов между ними и нежелание сотрудничать с юридической стороны показывает, насколько сложными могут быть последствия даже технических ошибок. Случаи подобного рода также поднимают вопрос о том, как крупные финансовые организации управляют рисками и контролем за переводами. Необходимы более строгие процедуры проверки операций, многоступенчатый контроль и быстрый механизм обнаружения ошибок, чтобы минимизировать такие инциденты. В современном мире цифровых финансов и криптовалют вопрос ответственности за ошибки выходит на первый план. Компании должны вкладываться в технологии, обеспечивающие прозрачность и безопасность операций, чтобы избежать недоразумений с крупными суммами.
Также важным фактором является информационная грамотность клиентов. Истории, когда люди получают огромные суммы денег, даже если случайно, зачастую заканчиваются юридическими спорами и напряжёнными ситуациями. Поэтому нужно быть готовыми к ответственности и правильному разрешению таких ситуаций. История Crypto.com и австралийской женщины служит не только предупреждением для других криптовалютных компаний, но и поводом для обсуждения широкого круга вопросов в финансовой сфере.
