В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью финансовой системы многих стран. Однако наряду с ростом популярности цифровых активов, увеличилось и количество преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма с использованием криптовалютных инструментов. Новая Зеландия решила предпринять решительные шаги для минимизации рисков и контроля за незаконными операциями, связанными с криптовалютами. В 2025 году правительство страны объявило о полном запрете биткоин-банкоматов по всей территории государства. Этот шаг направлен на пресечение возможности легкого обмена наличных на криптовалюту без достаточной проверки личности пользователей, что до этого позволяло использовать банкоматы для незаконных операций.
Запрет коснулся более 220 устройств в разных регионах страны. Параллельно с этим была введена строгая ограничительная мера — запрет на выполнение зарубежных наличных платежей, превышающих сумму в 5 тысяч новозеландских долларов. Такие меры направлены на то, чтобы максимально затруднить возможность скрытого вывода крупных денежных сумм за границу, что является одной из популярных схем отмывания крупных капиталов. Ассоциированный министр юстиции страны Николь Макки выступила с разъяснением, что правительство серьезно настроено бороться с преступными группами и не намерено создавать излишнюю бюрократию для законных бизнес-структур. Главная цель запрета — препятствовать преступникам в конвертации наличных средств в криптоактивы, которые считаются высокорисковыми.
Подобный подход отражает более масштабное внедрение системы антиотмывочного контроля (AML) и мер по борьбе с финансированием терроризма (CFT). Появление новых ограничений в Новой Зеландии вызвало неоднозначную реакцию среди криптосообщества. С одной стороны, запреты приведут к снижению рисков использования криптовалютных операций для криминальных целей. С другой стороны, пользователи, особенно те, кто ориентируется на физические точки доступа к цифровым валютам, столкнутся с ограничениями в скорости и удобстве обмена фиатных денег на криптовалюту и обратно. Количество доступных способов быстрого и анонимного обмена сократится, что может замедлить продвижение криптосектора в стране.
Опыт борьбы с отмыванием денег в криптовалютной сфере не ограничивается Новой Зеландией. Так, в Австралии раскрыли схему, в которой группа преступников отмыла более 123 миллионов долларов, конвертируя эти средства в криптовалюты. Подобные инциденты подтверждают, что международные злоумышленники используют криптовалютные биржи и терминалы для быстрого перевода и сокрытия денежных потоков. Азартные города США, например, Спокан, штат Вашингтон, также приняли жесткие ограничения на использование крипто-банкоматов из-за их ежедневного вовлечения в мошеннические операции, направленные на уязвимые социальные группы. Важным шагом в усилении борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой, стало расширение полномочий Финансовой разведки Новой Зеландии.
Теперь этот орган может следить за финансовой активностью лиц, представленных как потенциальный интерес для регулирующих и правоохранительных органов. В ходе мониторинга будет собираться информация, которая позволит выявлять нелегальные операции и предотвращать мошенничество. Помимо этого, обсуждается возможность введения сборов для финансирования операционной деятельности системы контроля. Правительственные реформы следуют рекомендациям Министерской консультативной группы по вопросам транснациональной, серьезной и организованной преступности, которая в апреле отмечала, что крипто-банкоматы используются для быстрого перемещения средств за границу. Поэтому закрытие более чем 220 банкоматов является шагом к устранению уязвимостей в современном финансовом пространстве страны.
Эксперты прогнозируют, что другие государства могут последовать примеру Новой Зеландии, усиливая меры против злоупотреблений криптовалютой. Несмотря на децентрализованный и лучше регулируемый потенциал Web3 и блокчейн-технологий, правительства по всему миру начинают вводить новые правила и ограничения для защиты экономической безопасности и борьбы с преступностью. Для криптопользователей в Новой Зеландии это означает необходимость адаптации к новым реалиям, которые включают тщательную проверку личности при взаимодействии с цифровыми активами и уменьшение доступности внебиржевых точек для быстрого обмена фиатных и криптовалют. Такие перемены могут привести к усилению контроля за финансовыми потоками и к сокращению легкомысленных операций с криптовалютами, что в долгосрочной перспективе положительно скажется на репутации страны и стабильности ее финансовой системы. В целом, запрет биткоин-банкоматов в Новой Зеландии демонстрирует серьезное отношение государства к проблемам безопасности на финансовом рынке и показывает стремление к активному внедрению международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Эти меры подтверждают, что хотя криптовалюты открывают новые горизонты для экономики и инвестиций, они требуют строгого регулирования для предотвращения злоупотреблений и защиты интересов общества.
