В последние годы рынок цифровых активов стремительно развивается, и одной из наиболее перспективных тенденций стала токенизация ценных бумаг. Токенизированные акции, облигации и ETF открывают новые возможности для инвестирования, делая рынок более доступным и прозрачным. Однако в Европе внедрение таких продуктов сталкивается с серьезными регуляторными барьерами, связанными с нормативными требованиями MiFID II. В этом контексте инновационное решение от компании Assetera стало настоящим прорывом. Assetera, регулируемая торговая платформа, базирующаяся в Австрии, представила API, обеспечивающий полное соответствие стандартам MiFID II.
Этот API позволяет криптовалютным биржам включать в свой ассортимент токенизированные ценные бумаги, включая акции ведущих компаний, государственные облигации и ETF, без необходимости получать собственную лицензию MiFID. Благодаря этому криптобиржи могут быстрее и легче расширять спектр предлагаемых продуктов, избегая сложных и затратных процедур лицензирования. Продукт Assetera решает ключевую проблему европейского рынка: жесткие регуляторные требования, которые долгое время препятствовали массовому внедрению токенизированных ценных бумаг на криптовалютных платформах. Обычно обмены сталкиваются с необходимостью получать отдельные лицензии и соблюдать многослойные правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиентов (KYC). API Assetera берет на себя все эти обязанности, позволяя биржам сосредоточиться на развитии торговли, а не на бюрократических процессах.
Запуск API сопровождался поддержкой более 60 токенизированных ценных бумаг, включая облигации казначейства США, акции «голубых фишек» и популярные ETF. Кроме того, платформа совместима с токенами, выпущенными такими провайдерами, как Backed Finance, что расширяет возможности интеграции и увеличивает разнообразие доступных продуктов. Вся эта экосистема работает на основе регуляторных разрешений Assetera, которые действуют во всех 30 странах Европейского союза и Европейской экономической зоны. Появление такого решения знаменует собой переломный момент для институциональных и розничных инвесторов. Ранее лишь несколько крупных игроков, таких как Robinhood, Kraken и Gemini, имели возможность быстро выводить на рынок токенизированные ценные бумаги в Европе.
Assetera намерена изменить эту ситуацию и предоставить любой бирже возможность легально запустить торговлю токенизированными активами всего за несколько недель. Это означает ускоренную демократизацию доступа к финансовым инструментам и расширение возможностей для криптоинвесторов. Согласно заявлениям представителей компании, Assetera уже ведет переговоры с рядом криптобирж из топ-20 мирового рейтинга и рассчитывает достичь торгового объема до одного миллиарда евро в первый год работы. Такой масштаб может существенно увеличить популярность токенизированных ценных бумаг и закрепить их статус ключевого сегмента европейского крипторынка. Технология токенизации позволяет преобразовывать традиционные ценные бумаги в цифровые токены, обеспечивая быструю обработку сделок, повышенную ликвидность и снижение транзакционных издержек.
Однако без соблюдения нормативных требований MiFID II использование таких токенов было ограничено. Решение от Assetera интегрирует в свои сервисы функции мониторинга и контроля, полностью соответствующие требованиям европейских регуляторов, что устраняет главный барьер для массового принятия таких финансовых продуктов. Появление MiFID-совместимого API открывает расширенные перспективы для развития экосистемы цифровых активов в Европе. Криптобиржи получают возможность быстро интегрировать широкий спектр токенизированных финансовых продуктов, расширяя выбор для клиентов и увеличивая обороты торговли. Инвесторы, в свою очередь, получают доступ к более прозрачному и эффективному рынку с полным соблюдением всех нормативных стандартов.
Важно отметить, что Assetera не просто предлагает техническое решение, но и берет на себя ответственность за хранение, исполнение сделок и соблюдение всех процедур, связанных с KYC и AML. Такой подход снижает операционные риски для криптобирж и позволяет им сосредоточиться на клиентском сервисе и маркетинговых стратегиях. Тенденция к токенизации активов набирает обороты по всему миру. В США и Азии активный интерес к токенизированным ценным бумагам поддерживается регуляторами и финансовыми институтами. Европа благодаря инициативам, подобным продукции Assetera, вскоре сможет не только догнать, но и стать конкурентоспособным рынком в этом сегменте.
Это позитивно скажется на привлечении инвестиций, развитии финансовых технологий и стимулировании инноваций в сфере блокчейна. Особое значение имеет возможность интеграции с продуктами Backed Finance и другими поставщиками токенов. Это делает экосистему максимально универсальной и удобной для криптобирж с разной специализацией. Такой кросс-платформенный подход способствует развитию инфраструктуры для цифровых ценных бумаг и упрощает процессы для конечных пользователей. В целом, решение Assetera – это важный шаг на пути к полной цифровизации финансового рынка в Европе.
Оно способствует устранению нормативных преград, снижению затрат на соответствие требованиям и ускоряет запуск инновационных продуктов. Это выгодно для всех участников рынка: от криптобирж и провайдеров токенов до инвесторов, которые теперь могут пользоваться более гибкими и доступными инструментами для инвестирования. В условиях быстрого развития крипторынка и усиления конкуренции на мировом уровне, внедрение MiFID-совместимого API становится ключевым конкурентным преимуществом для бирж, желающих расширить свой ассортимент и привлечь новую аудиторию. Можно предположить, что подобные технологии в ближайшие годы станут стандартом отрасли и будут стимулировать прогресс как в области финтеха, так и традиционных финансов. Таким образом, Assetera не просто предлагает технологию, а создает новую парадигму взаимодействия между традиционными финансовыми рынками и криптоэкосистемой.
Это открывает широкие возможности для интеграции инноваций и создания более открытого, доступного и регулируемого рынка ценных бумаг на базе блокчейн-технологий в Европе и за ее пределами.
