В современном мире криптовалюты приобретают всё большую популярность, но вместе с этим растёт и число мошеннических схем, связанных с цифровыми активами. Недавняя операция австралийских федеральных правоохранительных органов выявила жертву крупного обмана, который у многих вызвал шок и тревогу. 77-летняя вдова, доверившись обманщику, потеряла 433 тысячи австралийских долларов, что примерно составляет 282 тысячи долларов США. Данная история представляет собой наглядный пример того, как использование криптовалютных банкоматов (crypto ATM) может стать инструментом мошенников и нанести серьёзный финансовый вред людям, особенно пожилым, которые с трудом могут защитить себя от современных мошеннических схем. По словам представителей Австралийского агентства финансовой разведки AUSTRAC и федеральной полиции, процесс обмана начался в онлайн-пространстве: женщина познакомилась с неким мужчиной из Бельгии на сайте знакомств.
Общение длилось около двух лет, и доверие со стороны женщины росло. Однако этот человек оказался мошенником, который устраивал псевдо-инвестиции под видом выгодных вложений в криптовалюты. В подделанных документах мужчина демонстрировал фиктивную прибыль в размере 13 тысяч австралийских долларов в неделю, что служило приманкой для дальнейших вложений жертвы. Она поверила, что может приумножить свои сбережения, вложившись в биткоин, и поэтому стала переводить деньги через крипто-банкоматы, которые облегчают обмен наличных на цифровую валюту. Интересным и в то же время удручающим стал тот факт, что сначала мошенник даже помогал ей с проведением транзакций, объясняя процесс работы с крипто-ATM.
Женщина достигла такой «экспертности», что могла сама выполнять многочисленные операции, порой при этом нося с собой наличность суммой до 20 тысяч австралийских долларов. Траты времени и сил были огромны: процесс перевода денег через несколько этапов отнимал у неё по полдня. К сожалению, эти средства были её всеми сбережениями, накопленными за 40 лет жизни. Потеря настолько крупной суммы стала не только финансовым, но и эмоциональным ударом для пожилой вдовы. Особо трогательным является её признание о том, как тяжело было признаться дочери в случившемся и объяснить, что все сбережения были переданы мошеннику за полтора года.
Это ещё раз подчёркивает уязвимость пожилых людей перед цифровыми мошенниками и необходимость более широкой защиты и информирования. Наряду с этим случаем, AUSTRAC выявило и другие подобные истории жертв, в частности ещё одну женщину в возрасте за 70, обманутую при инвестировании через фальшивую рекламную кампанию, обещавшую высокую прибыль. Она потеряла свыше 200 тысяч долларов. Результатом расследования стало выявление и контактирование более 90 австралийцев, связанных с операциями через крипто-банкоматы, среди которых были как жертвы, так и подозреваемые в противоправной деятельности. Автоматически возникающий вопрос: почему крипто-банкоматы стали удобным инструментом для мошенников? Крипто-ATM позволяют быстро и сравнительно анонимно конвертировать наличные деньги в криптовалюту и наоборот.
В Австралии насчитывается около 1871 таких устройств, что ставит страну на третье место в мире по их количеству. Такое распространение делает их привлекательным средством для легализации незаконных доходов и для мошеннических операций. В ходе операции один человек был обвинён в отмывании имущества, связанного с преступлениями, а ещё нескольким были выписаны формальные предупреждения за подозрения в использовании криптовалюты для покупки наркотиков или для функционирования в качестве «деньговых мулов» — посредников, переводящих денежные потоки преступников. Однако полиция отмечает, что некоторые подозреваемые сами были жертвами мошенников или пытались вернуть украденные деньги с помощью подобной схемы. Данная криминальная история поднимает важную тему безопасности при использовании криптовалют, особенно для широкой публики, не обладающей глубокими техническими знаниями.
Особенно уязвимы пожилые люди, ощущающие социальную изоляцию или стремящиеся найти новые знакомства через интернет, что часто используется мошенниками как крючок для завоевания доверия и обмана. Командир австралийской полиции Грэм Маршалл заявил, что схемы мошенничества часто основываются на ложных обещаниях быстрой прибыли, любовных отношениях, предложениях работы или инвестиций. Он призвал всех прекращать общение и немедленно сообщать в полицию, если они сталкиваются с подобным давлением или подозрительными требованиями оплаты через криптовалюту. Такого рода предупреждения особенно актуальны для пожилых людей и их родственников, которые должны быть информированы о типичных признаках мошенничества в цифровом пространстве. Необходимо создавать условия для повышения цифровой грамотности и проводить регулярные кампании по информированию о том, как распознавать угрозы и сохранять финансовую безопасность.
Австралийское агентство AUSTRAC внедряет новые правила и лимиты для операторов крипто-банкоматов, направленные на сокращение случаев мошенничества и злоупотреблений. С начала 2025 года криптовалютные операции стали приоритетом в борьбе с киберпреступностью. Помимо технических мер, важнейшую роль играет просветительская работа и взаимодействие полиции с сообществом. Общее количество сообщений о мошенничествах, связанных с крипто-ATM в Австралии, составило 150 случаев только в период с января 2024 по январь 2025 года, с общими потерями свыше 3 миллионов австралийских долларов. Это серьёзный сигнал не только для австралийских пользователей, но и для мировой общественности, ведь технологии и мошеннические схемы распространяются быстро и требуют системного подхода к решению проблем.
Подводя итоги, можно отметить, что случаи с пожилыми людьми, ставшими жертвами мошенников, внушают серьёзное беспокойство и показывают необходимость комплексного подхода к защите пользователей криптовалют. Это включает в себя законодательные инициативы, работу правоохранительных органов, совершенствование технических механизмов защиты, а также активное информирование и обучение пользователей. Для тех, кто заинтересован в использовании криптовалют, важно помнить основные правила безопасности: не доверять предложениям и выгадкам, поступающим от незнакомцев в интернете, не передавать свои финансовые данные посторонним лицам и сразу же сообщать о сомнительной активности компетентным органам. В цифровую эпоху осторожность и осведомлённость — ключевые инструменты защиты от мошенничества. История пожилой австралийской вдовы, потерявшей свои накопления из-за обмана через крипто-банкоматы, является горьким уроком и предупреждением для всех пользователей цифровых финансовых инструментов.
Только совместными усилиями общества, государства и бизнеса можно минимизировать риски и обеспечить безопасность в мире новых финансовых технологий.
