В современном мире криптовалюты продолжают активно развиваться, становясь все более привлекательным средством не только для инвестиций, но и для преступной деятельности. Недавний отчет швейцарской аналитической компании Global Ledger выявил тревожные тенденции в сферах краж и отмывания криптовалюты, которые напрямую затрагивают надежность и эффективность централизованных криптобирж (CEX). Согласно отчету, только за первую половину 2025 года было совершено более 119 крупных взломов с суммой украденных средств, превышающей 3 миллиарда долларов, что уже превысило показатели всего 2024 года. Однако масштабы проблемы — это лишь часть картины. Главной угрозой становится исключительная скорость, с которой хакеры переводят и отмывают украденные средства, создавая серьезные вызовы для безопасности экосистемы крипторынка.
Отмывание украденных средств порой начинается практически мгновенно после взлома: в одном из зафиксированных инцидентов перевод средств произошел всего через четыре секунды после атаки, а полное замывание средств заняло менее трех минут. В среднем же почти треть всех операций по отмыванию завершается в течение суток, тогда как официальное раскрытие информации о хакерских атаках происходит спустя 37 часов. Это означает, что хакеры получают значительное преимущество — примерно 20 часов на реализацию своих схем прежде, чем начнется расследование инцидента. Особенно тревожным является факт, что почти 23% случаев отмывания были завершены еще до того, как о взломе стало известно обществу или самой пострадавшей компании. В таких реалиях традиционные методы борьбы с преступностью в криптовалютной отрасли, основанные на ручном контроле и проверках, оказываются недостаточными.
Централизованным биржам, которые являются основными площадками для входа и выхода незаконных средств, необходимо кардинально повышать скорость и эффективность своих систем мониторинга. Статистика указывает, что 15,1% всего объема отмываемой криптовалюты в первой половине 2025 года прошло через централизованные биржи, и на их долю приходится более половины от всех зафиксированных краж — 54,26%. Такая концентрация преступных операций объясняется не только масштабом операций, но и уязвимостями в системах контроля и недостаточной автоматизацией безопасности. Сегодня многие CEX все еще используют старые механизмы, основанные на обработке запросов вручную, что не позволяет им оперативно реагировать на быстро развивающиеся схемы мошенничества. В связи с этим отчет Global Ledger настоятельно рекомендует биржам внедрять автоматизированные системы мониторинга в режиме реального времени, которые способны обнаруживать подозрительные операции и блокировать их прежде, чем средства будут полностью обналичены и выведены на легальные площадки.
Этот вызов приобретает и юридический аспект — законодательство усиливается, и новый закон Genius Act, подписанный президентом США Дональдом Трампом в июле 2025 года, ужесточает требования к борьбе с отмыванием денег и предполагает более жесткие санкции для компаний, не соблюдающих нормы. Кроме того, нарастающее давление регуляторов отражается в уголовных делах, таких как процесс над разработчиком Tornado Cash Романом Стормом. Его обвиняют в том, что он мог, но не предпринял меры для предотвращения использования своей платформы в целях отмывания более миллиарда долларов, включая средства, связаны с кибергруппировкой Северной Кореи Lazarus Group. Случай Романа Сторма становится символом смены парадигмы в понимании ответственности участников криптоэкосистемы — теперь от разработчиков и операторов сервисов требуют не только технологической безупречности, но и активного участия в борьбе с незаконной деятельностью. Между тем, последствия медленной реакции на взломы и отмывание очевидны — только 4,2% украденных средств удалось вернуть в первой половине 2025 года.
Это подчеркивает острую необходимость реформ и инноваций в сфере безопасности централизованных бирж. В перспективе растущая скорость преступных операций в криптопространстве потребует развитие искусственного интеллекта и блокчейн-аналитики для своевременного выявления подозрительных схем и сокращения времени реакции с часов до секунд. Это позволит не только минимизировать потери, но и повысить доверие пользователей к централизованным биржам в долгосрочной перспективе. Важно понимать, что рост преступных действий в криптосфере — это вызов всему финансовому сектору, требующий объединения усилий разработчиков, регуляторов, операторов платформ и правоохранителей. Только комплексный подход, включающий применение современных технологий, жесткое законодательство и международное сотрудничество, позволит эффективнее бороться с отмыванием денег и создавать более безопасное цифровое пространство для всех участников рынка.
В итоге, ситуацию, выявленную отчетом Global Ledger, следует рассматривать как важное предупреждение и стимул к действию для всех игроков индустрии, стремящихся создать надежную и устойчивую инфраструктуру криптообмена. Без своевременного внедрения инновационных решений и изменения парадигмы ответственности централизованные биржи рискуют стать главным уязвимым звеном в цепочке безопасности крипторынка, что негативно скажется как на их репутации, так и на всей отрасли.
