В последние годы мир криптовалют стал не только площадкой для инновационных финансовых технологий, но и ареной для разнообразных мошеннических схем. Одной из наиболее тревожных и широко распространенных схем является так называемый «производственный обман», или, по-английски, «pig butchering scam». Это вид мошенничества особенно нацелен на инвесторов в криптовалюту и приносит ущерб в миллиардах долларов. Процесс обмана начинается с завлечения жертвы через социальные сети или мессенджеры. Мошенники создают фальшивые аккаунты, выдавая себя за манипуляторов на финансовых рынках или успешных инвесторов.
Они используют тщательно подобранные фотографии и привлекательные профили, чтобы завоевать доверие своих жертв. В некоторых случаях мошенники даже строят сложные и обманчиво реалистичные истории о своих успехах в криптотрейдинге, чтобы впечатлить потенциальных инвесторов. Как только жертва попадает в сети мошенников, она начинает получать «инвестиционные советы» и «выгодные предложения». Эти советы зачастую выглядят очень заманчиво: низкие риски, высокий потенциал дохода и щедрые обещания. Используя манипуляции и психологическое давление, мошенники убеждают своих жертв вложить деньги в подставные криптовалютные платформы.
В таких схемах часто используется вводящая в заблуждение информация о высоких доходах и так называемых «гарантиях» инвестирования. Одна из основополагающих черт производственного обмана — это длительный процесс, который мошенники используют для завоевания доверия. В отличие от быстрых схем, где жертвы могут потерять деньги в течение нескольких часов, здесь процесс может длиться месяцы, а иногда и годы. Жертв заставляют инвестировать всё больше средств и даже занимать деньги у друзей или семьи, надеясь на большой общую прибыль в будущем. Многие жертвы становятся так эмоционально вовлеченными, что начинают игнорировать все признаки обмана.
По мере того, как жертва становится более уверенной в своих инвестициях, мошенники начинают предлагать ей виртуальные «выигрыши». Они могут показать, как средства растут на «счетах», которые, разумеется, не имеют никакой реальной ценности. Когда жертва решает вывести свои деньги, она сталкивается с проблемой: мошенники требуют дополнительные платежи, налоги или комиссии, прежде чем разрешить ей доступ к средствам. На этом этапе многие начинают понимать, что стали жертвами мошенничества, но, как правило, уже поздно что-либо менять. Согласно исследованию, проведенному международными организациями, в 2022 году убытки от подобных «производственных» схем составили миллиарды долларов.
Мошенники находятся в разных странах и используют различные способы взаимодействия с жертвами, что делает их труднодоступными для правоохранительных органов. В большинстве случаев, когда жертвы пытаются сообщить о мошенничестве, им говорят, что вернуть деньги невозможно. Правоохранительные органы и эксперты по кибербезопасности предупреждают о том, что производственные обманы становятся всё более сложными. У них появляются новые методы и технологии борьбы с жертвами. Например, мошенники используют электронную почту, текстовые сообщения и даже видеозвонки, чтобы создать видимость легитимности своего бизнеса.
Они также могут использовать подложные веб-сайты и программы для создания фальшивых платформ, на которых можно «трейдить» криптовалютами. Современные технологии сделали возможным появление таких преступных организаций. Анонимные криптовалютные транзакции, отсутствие общего регуляторного контроля и международные границы усложняют борьбу с подобными преступлениями. К тому же пандемия COVID-19 заставила многих людей искать альтернативные способы заработка, что также способствовало росту криптомошенничества. Для защиты себя от производственных обманов пользователи должны быть особенно осторожны и осведомлены.
Если кто-то предлагает «невероятные» инвестиционные возможности, стоит подумать дважды, прежде чем принимать решение. Кроме того, важно проверять информацию о компании и ее владельцах, искать независимые оценки и отзывы и не спешить с вложениями. Главный совет, который дают эксперты: никогда не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Криптовалюты действительно могут приносить прибыль, но они также сопряжены с высокими рисками. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.
Международные организации работают над тем, чтобы создать более жесткие законы для регулирования криптоинвестирования и защита прав потребителей. Важным шагом стало объединение усилий между странами для преследования мошенников и улучшения образовательных программ для повышения осведомленности населения. Повышение уровня финансовой грамотности может снизить количество жертв подобных схем и помочь людям принимать более обоснованные решения. Производственные обманы представляют собой серьезную угрозу для инвесторов в криптовалюту. Необходимо оставаться начеку и использовать доступные ресурсы для защиты от мошенников.
Финансовая экономика постоянно меняется, и с ней возникают новые риски. Лучший способ защитить себя — быть осведомлённым, осторожным и всегда проверять информацию, прежде чем делать инвестиции.
