В первой половине 2025 года криптовалютный рынок столкнулся с беспрецедентным скачком хакерских атак и связанных с ними краж цифровых активов. По данным аналитической компании Global Ledger, сумма украденных средств превысила 3 миллиарда долларов, что значительно превысило показатели всего 2024 года. Но не только объем похищенного вызывает тревогу. Куда более опасным становится скорость, с которой злоумышленники «обналичивают» украденные токены и переводят их через сложные цепочки анонимизирующих сервисов и централизованных криптобирж (CEX). Новое исследование открывает глаза на реальность, в которой атаки и отмывание денежных средств происходят практически одновременно, что приводит к огромным рискам для всей экосистемы цифровых активов.
Традиционно процесс выявления взлома, информирования общественности и реагирования на инциденты занимал несколько часов или даже дней. Сейчас же ситуация изменилась кардинально: почти в четверти случаев (около 23%) отмывание средств завершается до того, как публика узнает о самом взломе. Это означает, что злоумышленники буквально опережают службу безопасности бирж и регулирующие органы, используя огромный временной лаг для беспрепятственного перемещения украденных криптовалют. Среднее время от факта взлома до его публичного раскрытия составляет порядка 37 часов, тогда как хакеры успевают перевести похищенное уже в первые 15 часов после атаки. Такой разрыв времени ставит под серьезную угрозу возможности борьбы с преступностью в криптоиндустрии.
Среди инструментов, которые применяют злоумышленники, лидирующую позицию занимают микшеры и мосты между блокчейнами — технологии, обеспечивающие высокую степень анонимности транзакций и раздробленность цифровых следов. Именно поэтому процесс отмывания зачастую происходит крайне быстро, а средства успевают попасть на централизованные биржи, где их можно вывести в фиат или обменять на другие активы. В одном из зафиксированных инцидентов хакеры смогли начать движение средств уже через 4 секунды после взлома, а полный цикл отмывания завершился менее чем за 3 минуты. Централизованные криптобиржи продолжают оставаться главным уязвимым звеном в цепочке отмывания. По данным отчета, на них приходится более половины всех потерь — свыше 54%, что значительно превышает ущерб от взломов смарт-контрактов и личных кошельков.
Операционные команды CEX зачастую имеют всего 10–15 минут для выявления подозрительной активности и блокировки транзакций, что при нынешних скоростях перемещения средств практически невозможно без применения автоматизированных систем анализа и реагирования. В свете данных угроз возникает вопрос о необходимости реформирования процессов комплаенса и усилении требований к работе с виртуальными активами. Старые механизмы, построенные на ручной проверке заявок и реактивном подходе, уже не справляются с задачами по выявлению и предотвращению финансовых преступлений. Специалисты рекомендуют внедрять комплексные решения для мониторинга транзакций в реальном времени, которые способны быстро обнаруживать паттерны мошенничества и автоматически блокировать подозрительные операции. Новые законодательные инициативы, такие как закон Genius Act, подписанный в июле 2025 года, уже требуют от криптобирж и других виртуальных сервисов ускорить процессы проверки и существенно повысить прозрачность деятельности.
Закон усиливает ответственность за несоблюдение антиотмывочного законодательства (AML), что отражает глобальную тенденцию к более жесткому регулированию крипторынка и призывает участников индустрии становиться более прозрачными и оперативными в борьбе с финансовыми преступниками. Одна из громких судебных историй, иллюстрирующих сдвиг в общественном восприятии и законодательстве по криптопротиводействию, — дело Романа Сторма, разработчика миксера Tornado Cash. Обвинения в заговоре с целью отмывания денег и «преднамеренном несоблюдении контроля» поднимают важный вопрос: должны ли разработчики технологий и платформы нести ответственность за противоправную активность, которую их инструменты могут облегчать? В случае осуждения Сторм рискует получить длительный срок заключения, что служит сигналом всему сообществу о растущих ожиданиях со стороны регуляторов. Тем не менее дебаты вокруг этого дела затрагивают более широкие темы — связанных с открытым кодом, правами разработчиков и свободой программного обеспечения. Многие опасаются, что криминализация кода и инноваций может привести к сдерживанию прогресса и снизить мотивацию разработчиков создавать полезные и безопасные инструменты.
Это ставит перед криптосообществом сложную дилемму: как найти баланс между приватностью и безопасностью, инновациями и ответственностью. Развитие рынка и экспоненциальный рост объемов украденных активов ставит перед участниками отрасли новейшие вызовы и требует адаптации к новой реальности. Быстрая манипуляция криптовалютой и мгновенное отмывание средств создают необходимость кардинального переосмысления и трансформации как технических, так и регуляторных мер, которые позволят максимально снижать риски финансовых преступлений. Отмывание в режиме реального времени обнажило ключевые уязвимости централизованных бирж и призывает к немедленным изменениям в подходах к кибербезопасности, комплаенсу и сотрудничеству с регуляторами. Текущая ситуация демонстрирует, что традиционные методы уже не работают, и эффективность борьбы с отмыванием денег напрямую зависит как от скорости реакции бирж, так и от способности автоматизированных систем опережать преступников и пресекать незаконные операции на самых первых стадиях.
В конечном итоге, устойчивость экосистемы виртуальных активов будет определяться эффективностью внедрения новых технологий мониторинга, готовностью бирж к постоянному совершенствованию механизмов безопасности и уровнем ответственности, который индустрия готова взять на себя перед обществом и законодателями. Реализация этих мер позволит противостоять растущей угрозе киберпреступности и создать более надежное и прозрачное пространство для развития криптовалютного рынка в долгосрочной перспективе.
