Почему отдел IRS по расследованиям криптовалют не соответствует стандартам: что выявил надзорный орган

Майнинг и стейкинг Инвестиционная стратегия

В последние годы криптовалюты превратились из маргинального явления в важную часть мировой финансовой системы. Растущая популярность цифровых активов привела к необходимости контроля и регулирования с их стороны правоохранительных и надзорных органов. В США ключевую роль в расследовании криптовалютных преступлений играет отдел уголовных расследований Службы внутренних доходов (IRS-CI). Однако недавний доклад Управления генерального инспектора Министерства финансов США выявил, что IRS-CI не всегда соблюдает установленные стандарты при изъятии и хранении криптовалют. Эта ситуация вызывает опасения в отношении эффективности соответствующих процедур и безопасности хранимых цифровых активов.

Оценка работы IRS-CI была проведена в период с декабря 2023 по январь 2025 года. В ходе проверки было выявлено множество несоблюдений протоколов, касающихся подготовки и ведения документов о взыскании цифровых активов. В частности, не всегда соблюдались требования по правильному указанию адресов электронных кошельков, дат изъятий и сумм конфискованных криптовалют. Несоблюдение таких процедур может привести к ошибкам в учете, а также создать риски в безопасности и законности хранения этих активов. Управление генерального инспектора отметило ключевые рекомендации, с которыми согласились представители IRS-CI.

Во-первых, необходимо обеспечить полное ознакомление персонала отдела с требованиями по оформлению документов о взыскании и строгое их соблюдение. Это позволит повысить прозрачность в управлении делами, связанными с криптовалютами. Во-вторых, предлагается создать эффективную систему учета цифровых активов, которая будет точно отражать их количество и свойства, а также обеспечит единообразное обращение с изъятыми активами. Кроме того, важно обновить внутренние руководства IRS-CI, установив четкие временные рамки для подготовки документов и обновления записей в системе учета. Такие меры помогут устранить проблемы с задержками и некорректным отображением данных, которые ранее наблюдались в работе отдела.

Все эти рекомендации направлены на повышение эффективности и ответственности в отношении цифровых активов, находящихся под контролем IRS. Роль властей США в регулировании криптовалютного пространства становится все более значимой, особенно на фоне инициатив предыдущей администрации по созданию национальных резервов Bitcoin и других цифровых активов. Первоначальные предложения предусматривали накопление криптовалют преимущественно за счет изъятий в рамках уголовных дел. Однако с течением времени появились альтернативные идеи, связанные с тарифами и переоценкой золотых сертификатов. Это подчеркивает, насколько важным является надежное управление и учет криптовалютных резервов у государственных органов.

По состоянию на март 2025 года, по данным Белого дома, в запасах правительства США насчитывалось около 200 тысяч биткойнов, рыночная стоимость которых превышала 21 миллиард долларов. Среди самых крупных изъятий – свыше 94 тысяч биткойнов, связанных с кражей на криптобирже Bitfinex в 2016 году, а также более 50 тысяч биткойнов, изъятых у легендарного рынка Silk Road. Размеры таких активов подчеркивают значимость грамотного и профессионального обращения с цифровыми валютами в рамках правоохранительной деятельности. Недостатки в работе IRS-CI в конечном итоге могут отражаться на всей экосистеме криптовалют и ее восприятии со стороны государства и общества. Непрозрачные и неоптимальные процедуры изъятия могут привести к потере активов, спорам в судах и снижению доверия к регуляторам.

Для успешного регулирования цифровых активов требуется интеграция современных технологических решений и повышение квалификации сотрудников, которые непосредственно работают с криптовалютами. Текущие проблемы, выявленные надзорным органом, служат сигналом к действиям. Усиление контроля над процессами изъятия и хранения криптовалют позволит минимизировать риски мошенничества, потерь и юридических ошибок. При этом важно, чтобы реформы не только устраняли выявленные недостатки, но и создавали условия для дальнейшего развития цифровых финансов в законодательной и правоохранительной сферах. В мире, где криптовалюты играют все более значимую роль в экономике и финансах, вопросы правильного и безопасного обращения с цифровыми активами не могут оставаться без внимания.

Инциденты и ошибки в IRS-CI подчеркивают необходимость не только внедрения четких процедур, но и постоянного мониторинга и адаптации к быстро меняющимся условиям крипторынка. Таким образом, реформы в работе IRS-CI, предложенные Управлением генерального инспектора, не только улучшат внутреннюю эффективность отдела, но и укрепят позиции США как одного из ключевых игроков на рынке цифровых активов на глобальной арене. Переосмысление и модернизация подходов к изъятию и хранению криптовалютных средств — важный шаг на пути к справедливому и прозрачному регулированию, что в конечном итоге принесет пользу как государству, так и широкой криптовалютной экосистеме. Внимание к деталям и соблюдение стандартов — залог успешного контроля и предотвращения преступлений с использованием цифровых валют в будущем.