Telegram стал одним из ключевых пространств для функционирования темных рынков, особенно тех, что работают с криптовалютами. Социальный мессенджер с функцией сильного шифрования и большим охватом аудитории превратился в удобную платформу для организаций и групп, задействованных в незаконных финансовых операциях. Среди таких площадок Huione Guarantee занимал заметное место, привлекая внимание регуляторов и аналитиков благодаря объемам торгов, достигающим 27 миллиардов долларов в USDT. В мае 2025 года Huione Guarantee был неожиданно заблокирован на платформе Telegram после длительных расследований и усиления давления со стороны правоохранительных органов, в частности американских структур. Как показал исследовательский отчет компании Elliptic, этот шаг стал серьезным ударом по экосистеме мошеннических гарантийных рынков, где теневое взаимодействие между продавцами и покупателями реализовывалось через анонимные каналы с применением цифровых токенов, особенно стаблкоина USDT.
Однако, несмотря на блокировку и запрет, активность на темных рынках не только не снизилась, но и быстро адаптировалась к новым условиям. Магазины и торговцы практически мгновенно переориентировались на конкурирующую платформу Tudou Guarantee, в которой Huione, в свою очередь, сохраняет 30% доли. Именно это свидетельствует, что несмотря на запреты и усилия по ограничению каналов, механизмы функционирования и связи в теневой экономике остаются устойчивыми и достаточно гибкими. Блокировка Huione Guarantee в Telegram привела к снижению входящих транзакций в USDT на их кошельки до практически нулевого уровня, тогда как число пользователей Tudou Guarantee выросло более чем вдвое. Интенсивность финансовых потоков на этой новой платформе приблизилась к показателям Huione до запрета.
Это демонстрирует, что мошеннические схемы, основанные на гарантийных рынках, не просто переносятся на новые каналы, а делают это с высокой скоростью и эффективностью. Гарантийные рынки, как Huione и Tudou, функционируют преимущественно в китайскоязычном сегменте Telegram, используя стаблкоин USDT для оплаты услуг. Эти рынки предоставляют доступ к украденным базам данных, схемам отмывания денег и другим инструментам, необходимым для организации крупных онлайн-мошенничеств, таких как схемы «разведения на деньги» или «pig-butchering» — когда жертв обманывают, выманивая крупные суммы через длительное время общения. Одной из главных особенностей этих рынков является использование модели условного депонирования (эскроу), которая позволяет заключать сделки и разрешать споры между продавцом и покупателем без утраты анонимности. Использование USDT фиксирует цену сделки к доллару, снижая риски волатильности местных валют в странах Азии, где эти рынки наиболее активны.
Необходимо отметить, что Huione Guarantee и Huione Pay — это разные структуры, хотя часто их путают. Huione Pay — это компания, базирующаяся в Камбодже, которая продолжает обрабатывать значительные объемы транзакций в USDT, несмотря на то, что FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США) назвала Huione Group одним из «финансовых институтов, представляющих первоочередную опасность в отмывании денег» и предложила ограничить их доступ к американским финансовым рынкам. Elliptic провела разделение активностей через анализ кошельков, усматривая, что Huione Pay продолжает работать в области платежей, в то время как Huione Guarantee занимаются исключительно гарантийными сделками на темных рынках. В отчете Elliptic отмечено, что на момент исследования в Telegram насчитывалось более 30 активных рынков с моделью гарантии, которые продолжают функционировать, несмотря на запреты и блокировки. Среди них Tudou лидирует по числу новых пользователей и объему транзакций.
Меньшие конкуренты также взяли свою долю рынка, зачастую размещая одинаковые предложения через несколько платформ одновременно, что помогает удерживать общий объем операций на стабильно высоком уровне. Закрытие Huione Guarantee стало лишь кратковременным шоком для масштабной сети, включающей сотни тысяч мошенников, посредников и брокеров, разбросанных по странам Юго-Восточной Азии и Китая. Данные Elliptic подтверждают, что спустя месяц общий объем операций на гарантийных рынках не снизился. Это свидетельствует о том, что ликвидность просто переместилась на другие каналы, а скорее всего, и расширила свою сеть. Эксперты сходятся во мнении, что для действительно успешного противодействия этим платформам потребуется масштабная, скоординированная и длительная работа по устранению и блокировке каналов на уровне Telegram и вне его, а также борьба с денежными потоками и активами через глобальные регуляторные структуры.
Запреты отдельных участников экосистемы оказываются лишь локальными, а сама структура темных рынков неизменно адаптируется и развивается. Ситуация с Huione Guarantee показывает, насколько сложно бороться с киберпреступностью и мошенничеством, которые успешно используют криптовалюты и анонимные мессенджеры. Отслеживание потоков USDT и взаимодействие с финансовыми платформами, участвующими в этих схемах, становится одной из ключевых задач для правоохранительных органов и компаний по анализу блокчейн-данных. Телеграм, со своей стороны, постоянно находится под давлением, пытаясь балансировать между обеспечением конфиденциальности пользователей и необходимостью борьбы с нелегальной активностью. Огромная пользовательская база и широкие возможности для анонимного общения создают сложные условия.
Даже при активных банах и удалениях каналов мошенничество и незаконные финансовые услуги продолжают свое существование. Стремительное перенесение торгов из Huione Guarantee в сторону Tudou Guarantee также демонстрирует особенности темных рынков – наличие перекрестного владения долями между конкурентами и способность оперативно реагировать на запреты так, чтобы сохранить бизнес-модель, не привлекая излишнего внимания к новым структурам. В дальнейшей перспективе, борьба с криптовалютными гарантированными рынками на мессенджерах будет требовать интегрированных усилий, включая технические методы анализа блокчейна, мониторинг пользовательской активности, сотрудничество между международными правоохранительными структурами и платформами обмена криптовалют. Создание черных списков кошельков, усиление санкций и разработка новых законодательных инициатив в области регулирования цифровых активов станут необходимыми мерами для снижения рисков распространения мошенничества. Таким образом, несмотря на крупный запрет Huione Guarantee и успех в блокировке ключевого игрока, темные рынки на Telegram продолжают существовать и активно развиваться.
Экосистема доказала свою устойчивость и адаптивность, что создает серьезные вызовы для регуляторов, платформ и пользователей, заинтересованных в чистоте и безопасности криптовалютной среды. Эффективная борьба с подобными схемами возможна лишь при комплексном и скоординированном подходе, который учитывает специфику криптоиндустрии и особенности функционирования закрытых сообществ в мессенджерах.
