В июне 2025 года Министерство юстиции США объявило о крупнейшем в истории стране изъятии средств, связанных с криптовалютным мошенничеством. Общая сумма конфискованных криптоактивов превысила $225 миллионов, что является рекордным показателем для подобного рода операций. Операция была проведена против сложной схемы мошенничества, охватившей сотни жертв как на территории США, так и по всему миру. В числе пострадавших оказалось более 400 человек, среди которых оказалось немало американских инвесторов, потерявших значительные суммы денег в ходе участия в сферах, так называемых «крипто-инвестиционных» афер. В самом деле в последние годы случаи мошенничества с криптовалютой приобретают угрожающий масштаб, что связано с высокой популярностью цифровых активов и недостаточно развитой системой их регулирования.
Механизмы данных мошеннических схем представляют собой классический пример так называемых «крипто-убедительных» афер, или «crypto confidence scams». Они построены на доверии инвесторов, которых убеждают вложить деньги в якобы высокодоходные проекты или фонды, часто обещая баснословные прибыли. Однако эти проекты являются фиктивными, и вместо реальных инвестиций жертвы фактически переводят деньги мошенникам. В критической массе операций преступники использовали сотни тысяч транзакций для отмывания украденных средств и скрытия их следа, что значительно осложняло работу правоохранителей. Источники мошенничества следовало искать за пределами США.
Как показали расследования, значительная часть деятельности организовывалась в азиатском регионе, в частности в странах Юго-Восточной Азии, с акцентом на Филиппины и районы на границе Мьянмы и Таиланда. Именно там расположены крупные кампусы, используемые мошенниками для координации своей деятельности. Такие международные масштабы свидетельствуют о том, что криптовалютные аферы давно переросли границы отдельных стран, требуя совместных усилий глобального сообщества и правоохранительных органов. В последнее время наблюдается резкий рост убытков, нанесённых инвесторам в криптовалютные проекты. По данным ФБР, если в 2022 году общие потери составили порядка $2,57 миллиардов, то в 2023-м этот показатель вырос до почти $4 миллиардов, продолжая расти и в 2024 году, достигнув примерно $5,8 миллиардов.
Такие цифры отражают не только масштаб проблемы, но и ее динамику — мошеннические схемы становятся все более изощрёнными и активными. Для многих людей, потерявших накопления, это оборачивается катастрофой. В отдельных случаях несчастные исходы доходили до трагических событий, включая случаи суицида после финансового краха, что демонстрирует серьезность последствий для пострадавших. Со стороны правоохранительных органов наблюдается усиление мер по выявлению и пресечению данных преступлений. В частности, Секретная служба и ФБР ведут активную работу по предупреждению и расследованию крипто-инвестиционных афер, устанавливая тесное сотрудничество с международными партнерами.
В операции по изъятию $225 миллионов соучастников сбивала с толку многократно использованная схема отмывания криптовалюты через многочисленные транзакции и различные цифровые кошельки, что требовало специальных технических и аналитических навыков правоохранителей. Тем не менее, на фоне этих успехов существовали опасения относительно политического курса в отношении криптовалютной индустрии. В частности, в апреле 2025 года заместитель генерального прокурора США выпустил меморандум, который наделал немало шуму среди правоохранителей и общественности, поскольку в нем указывалось на возможное смещение акцентов от активных уголовных преследований к регулированию цифрового финансового рынка. Данный документ побудил некоторых специалистов и экспертов в сфере цифровой безопасности опасаться, что усилия по борьбе с мошенничеством могут ослабнуть, а неконтролируемая активность крипто-мошенников возрастёт. Несмотря на это, заявления руководства прокуратуры округа Колумбия, в частности временного генерального прокурора Джини Пирро, дали понять, что борьба с преступностью в криптосфере будет продолжена с ещё большей решимостью.
В своих выступлениях она охарактеризовала криптовалютный рынок как «регулируемый Дикий Запад», подчеркивая необходимость активного вмешательства правоохранителей во избежание дальнейших финансовых катастроф для граждан. Отметив множество особенностей преступной деятельности, руководитель подчеркнула важность не только национальных, но и международных усилий, так как мошенничество распространилось на север, юг, восток и запад, охватывая всю планету. Что же касается самих жертв, федеральные органы намерены повернуть изъятые средства в пользу пострадавших. Специальный агент Секретной службы США Шон Брэдстрит сообщил, что ведомство сделает всё возможное, чтобы вернуть максимально возможные суммы незаконно похищенных криптоактивов их законным владельцам. Такой подход является важным шагом для восстановления доверия инвесторов ко всему блоку цифровых финансовых операций, а также для демонстрации силы закона.
