Недавние события, связанные с криптовалютами, привели к значительным изменениям в правоприменении в Индии. 25 февраля 2025 года Центральное бюро расследований (CBI) провело масштабные рейды на 60 объектах в различных регионах страны, в рамках расследования сложной схемы мошенничества в сфере криптовалюты на сумму 6,600 крор рупий, известной как GainBitcoin. Схема, запущенная в 2015 году, привлекла множество инвесторов, которые поверили в обещания значительных доходов от инвестиций в биткойн. Главными фигурами данной схемы были Amit Bhardwaj и его брат Ajay Bhardwaj. Сайт GainBitcoin.
com придавал законный облик мошеннической деятельности, обещая инвесторам десятипроцентные ежемесячные доходы от биткойнов на протяжении 18 месяцев через контракты облачного майнинга. Сначала это выглядело привлекательно: существовало множество успешных выплат, что создавало впечатление стабильной и прибыльной компании. Однако с течением времени дела пошли на убыль. К 2017 году приток новых инвестиций начал сокращаться, и схемы, подобные MLM (многоуровневому маркетингу), начали демонстрировать свою истинную природу. Когда новые вложения перестали поступать, организаторы схемы решили переквалифицировать выплаты.
Вместо биткойнов они начали расплачиваться другой криптовалютой – MCAP, которая имела меньшую ценность, чем изначально обещанные биткойны. Проблема привела к подаче многочисленных уголовных дел по всей стране, охватив таким образом регионы от Джамму и Кашмира до Махараштры. Поскольку мошенническая схема имела международный аспект, Верховный суд Индии передал ведение дела CBI, учитывая его сложность и масштаб. В ходе расследования правозащитники раскрыли огромное количество ложной информации и незаконных транзакций. Недавние рейды CBI обеспечили важные доказательства.
Были изъяты криптовалютные кошельки, устройства и электронные данные. Успех расследования заключается также в том, что CBI сосредоточилась на выявлении меток потерь среди инвесторов и отслеживании маршрутов, по которым двигались средства. Эффективное сотрудничество с международными правоохранительными органами также стало приоритетом, чтобы отслеживать куда двигались деньги за пределами страны. Зачем же мошенники использовали схемы Понци в сфере криптовалют? Основная причина заключается в отсутствии строгого регулирования криптовалют в Индии и в большом интересе инвесторов к пути получения пассивного дохода. Мошенники использовали незнание и страх инвесторов перед упущением выгоды, чтобы завоевать доверие и привлекать капиталы.
Важно подчеркнуть, что данное расследование является не только шагом к защите инвесторов, но и примером того, как правоохранительные органы могут действовать решительно в условиях быстро развивающегося финансового рынка. Расследование CBI подчеркивает важность соблюдения бдительности и образования как для частных инвесторов, так и для широкой общественности. Будущее криптовалют в Индии сейчас вызывает много вопросов. Являются ли криптовалюты способом легитимного инвестирования или потенциальным полем для мошенничества? Большинство экспертов соглашаются, что для создания безопасного рынка необходимо больше регулирования и больший акцент на образование и повышение осведомленности среди инвесторов. В конечном счете, события вокруг GainBitcoin предоставили важные уроки как для инвесторов, так и для работников финансовой сферы.
