В последние годы криптовалюты стали популярными, привлекая как инвесторов, так и мошенников. Среди множества схем, на которые можно наткнуться, Понци и «свиньи» (pig-butchering scams) выделяются своей хитростью и разрушительными последствиями. Напоминание о том, как защитить себя от этих мошеннических действий, становится более актуальным день за днем. Что такое Понци-схема? Понци-схема — это форма мошенничества, при которой лица привлекают инвестиции под видом прибыльного бизнеса, но выплачивают старым инвесторам средства, полученные от новых инвесторов. Изначально схемы кажутся прибыльными, но как только новые инвестиции прекращаются, схема обрушивается, и большинство участников теряют свои деньги.
Понци-схемы принимают различные формы и могут маскироваться под легитимные инвестиции, включая криптовалюты. Например, в 2020 году была основана компания EmpiresX, которая собрала более 100 миллионов долларов и оказалась мошеннической схемой. Как выглядят свиные схемы? Схемы «пиг-бутчеринг» представляют собой долгосрочные мошенничества, которые часто сочетает элементы романтического обмана и инвестиционного мошенничества. Мошенники постепенно завоевывают доверие жертвы, показывая себя как потенциально прибыльные инвестиционные партнеры, после чего убеждают жертву вложить крупные суммы средств. Эта схема основана на создании эмоциональной связи, что делает её особенно опасной.
Например, жертва может начать общение с мошенником через социальные сети, и постепенно, под предлогом инвестиций, отправлять деньги. Как защитить себя от криптомошенничества? 1. Проверяйте мнения и отзывы Перед тем как вложить средства в какой-либо проект, изучите мнения других инвесторов. Читайте отзывы на независимых форумах и платформах. Будьте готовы к тому, что мошенники могут подделывать положительные отзывы, поэтому доверяйте только проверенным источникам.
2. Сравнивайте предложения Не спешите инвестировать в первое попавшееся предложение. Сравнивайте его с аналогичными инвестициями и изучите рынок. Если вам кто-то предлагает уникальную возможность с высокими доходами, будьте настороже — это может быть очередная ловушка. 3.
Остерегайтесь завышенных ожиданий Если кто-то обещает гарантированный возврат на вложенные средства, знайте — это явный признак мошенничества. Ни одна инвестиция не может гарантировать стабильный и высокий доход, особенно в таком нестабильном рынке, как криптовалюты. 4. Пользуйтесь надежными платформами Перед тем как начать инвестировать, убедитесь, что платформа соответствует правовым нормам и правилам. Проверьте наличие лицензий и репутацию на рынке.
5. Изучайте правовые аспекты Знайте о действующих законах и нормах в вашей стране, касающихся криптовалют. Регулирование может значительно различаться и помочь вам избежать мошеннических схем. 6. Используйте защищенные методы оплаты При совершении покупок или переводов используйте кредитные карты или другие защищенные методы, которые предоставляют дополнительную защиту и возможность вернуть деньги в случае мошенничества.
7. Остерегайтесь обманных сообщений Будьте внимательны к сообщениям в социальных сетях и на мессенджерах. Мошенники часто маскируются под знакомых или друзей, прося о помощи или предлагая «выгодные вложения». Никогда не отправляйте деньги в ответ на такие запросы без дополнительной проверки. 8.
Регулярно проверяйте свои аккаунты Следите за своими финансами и активностью на счетах, чтобы быстро выявить любые подозрительные действия. Чем быстрее вы действуете, тем легче остановить теле мошеников. 9. Не попадайтесь на вторичное мошенничество Если вы стали жертвой мошенничества, будьте осторожны с так называемыми «восстановительными схемами». Это мошенники, предлагающие вернуть ваши деньги за дополнительные средства.
Чаще всего жертвы попадают в ловушку повторного мошенничества. 10. Обращайтесь за помощью к специалистам Если вы оказались в ситуации, когда не можете справиться с последствиями мошенничества, обратитесь за помощью к юристам или специализированным организациям. Они могут помочь вам разобраться с сложной ситуацией и предложить варианты решения. Заключение Криптовалютный мир полон рисков, и, к сожалению, мошенничество — лишь один из них.
Однако с правильными знаниями и вниманием к деталям вы сможете защитить себя от множества финансовых потерь. Будьте всегда на чеку, проявляйте осторожность и не позволяйте мошенникам обмануть вас.
