В быстро развивающемся мире криптовалют институциональные инвесторы вынуждены стремиться к поиску более надежных и эффективных инструментов для управления своими активами. Одним из самых важных аспектов современного цифрового финансового рынка является оптимизация использования капитала и снижение рисков. Недавно на рынке появилась значимая инновация — компании OpenEden и Ceffu объявили о запуске первого в истории доходного залога для институциональных клиентов на платформе Binance. Это событие открывает новые горизонты для повышения эффективности работы с цифровыми активами и укрепления позиций институциональных игроков на рынке криптовалют. OpenEden — это компания, специализирующаяся на токенизации реальных активов (Real-World Assets, RWA), а Ceffu — институциональная платформа для безопасного хранения и управления цифровыми активами.
Совместная интеграция этих компаний на базе платформы Binance знаменует собой уникальный прорыв, связывающий традиционные финансовые инструменты с инновационными цифровыми решениями. В центре нового решения находится токен cUSDO — доходный цифровой актив, доступный в качестве залога вне биржи через платформу MirrorRSV от Ceffu. Этот продукт позволяет институциональным клиентам использовать cUSDO для маржинальной торговли на Binance, сохраняя при этом разделённое хранение активов. Особенность заключается в том, что токен, будучи активом с начислением дохода, продолжает генерировать прибыль даже во время хранения в холодном хранилище под контролем Ceffu. При этом биржа Binance выпускает клиентам токен cUSDOX в соотношении 1:1 с депонированным активом, что предоставляет возможность участия в торговой активности без необходимости прямого владения активом на бирже.
Откуда формируется доход, приносимый cUSDO? Основу составляют резервные активы, включающие токенизированные казначейские инструменты Соединённых Штатов, в частности фонд TBILL OpenEden, который получил инвестиционный рейтинг от Moody’s. Такой уровень надежности и прозрачности является важным фактором для институциональных инвесторов, ценящих безопасность и предсказуемость вложений. Основатель OpenEden Джереми Нг подчеркнул, что их партнерство с Ceffu предоставляет рынку востребованное инновационное решение. Благодаря интеграции доходного залога впервые на платформе MirrorRSV институциональные игроки могут одновременно получать доход по активам и вести интенсивную маржинальную торговлю. При этом структура совмещает элементы традиционных финансовых рынков с новыми цифровыми форматами, что способствует расширению участия учреждений на рынке цифровых активов.
Генеральный директор Ceffu Ян Ло добавил, что внедрение доходного залога знаменует собой качественный сдвиг для оптимизации институциональных стратегий с цифровыми активами. Совместная разработка с OpenEden направлена на устранение барьеров между традиционной и цифровой финансовой экосистемами. Именно такие инновации способны значительно ускорить процесс принятия цифровых активов крупными игроками рынка. Токен cUSDO представляет собой вариант USDO — регулируемой стабильной монеты с начислением дохода, выпущенной компанией OpenEden Digital, зарегистрированной в Бермудах. Он соответствует стандарту ERC-4626 и ориентирован на обеспечение широкой совместимости на платформах децентрализованных финансов (DeFi) и институциональных системах.
USDO полностью обеспечен токенизированными казначейскими облигациями США, а структура резервов прозрачна и доказуема сторонними аудиторами. Хотя доходные стабильные монеты и токенизированные казначейские облигации уже существуют в экосистеме DeFi, их интеграция в институциональные торговые процессы пока что уникальна. Рост внимания к управлению рисками и повышению капиталоэффективности делает это предложение особенно привлекательно для крупных трейдинговых организаций, стремящихся снизить влияние контрагентского риска и изучающих возможности работы с доходными финансовыми инструментами в рамках регулируемых экосистем. OpenEden с момента основания в 2022 году делает ориентиры на нормативное соответствие и передовые технологии для токенизации реальных активов. Компания обслуживает клиентов через лицензированные подразделения в Британских Виргинских островах и на Бермудах, обеспечивая надежный и прозрачный доступ к финансовым активам в цифровом формате.
Ceffu, в свою очередь, предлагает институциональный уровень хранения и управления финансовыми средствами: компания получила международные сертификаты безопасности ISO 27001 и 27701, а также энергично действует в направлении повышения стандартов защиты цифровых активов с помощью современных технологий многопартийных вычислений (MPC) и схем с многоуровневым подтверждением операций. Совместная интеграция между OpenEden и Ceffu в среде Binance открывает совершенно новые возможности для институционального сектора. Трейдеры и инвесторы получают инструмент, позволяющий эффективно использовать залоговые активы с непрерывным получением дохода, оставаясь в рамках методов безопасного хранения вне биржи. Это не просто новый продукт, а целая концепция, направленная на гармонизацию традиционных финансовых методологий с требованиями цифрового рынка. Возможность маржинальной торговли с использованием доходного залога cUSDO на Binance снимает множество ограничений, характерных для классических инструментов.
Инвесторы могут генерировать дополнительную прибыль с собственного капитала, не подвергая себя риску потери начисляемого дохода и сохраняя контроль над активами. Это важный шаг на пути цифровизации институциональных финансов, способствующий повышению привлекательности крипторынка для крупных финансовых игроков по всему миру. Подчеркнем, что такая конструкция приносит прозрачность, безопасность и операторскую гибкость, что соответствует высоким требованиям институционального сегмента. Инновационное предложение OpenEden и Ceffu демонстрирует, что рынок криптовалют постепенно выходит на новый этап развития, где главенствуют не только технологии, но и стандарты качества, регуляторная ответственность и функциональность, важные для профессионального инвестора. На фоне растущего внимания со стороны регуляторов и инвесторов к рискам контрагентов, появление таких продуктов становится реальной альтернативой классическим финансовым инструментам, позволяя объединить лучшее из двух миров.
В целом, интеграция доходного залога cUSDO в структурный процесс маржинального трейдинга на Binance — это инновация, способная изменить подход институциональных клиентов к цифровым активам и токенизированным финансовым инструментам. Она стимулирует рост рынка криптовалют за счет привлечения капитала и повышения доверия, что, несомненно, станет важным этапом в становлении цифровой экономики будущего. Долгосрочные перспективы развития таких инструментов обещают усиление позиций уже существующих цифровых рынков и расширение границ применения токенизации реальных активов.
